Мошенничество с банковскими картами жалоба

Мошенничество в банковской сфере

Жизнь современного человека неразрывно связана с финансовыми организациями. В них мы получаем зарплату и пособия, вносим квартплату, переводим деньги друзьям, оформляем займы. К сожалению, в этой сфере множество аферистов.

Чтобы не стать жертвой банковского мошенничества, нужно знать, как действуют преступники. По статистике, каждый второй россиянин когда-либо брал кредит.

Аферы в этом сфере тоже распространены. Поэтому мы расскажем также о мошенничестве в сфере кредитования.

Какая именно статья о мошенничестве в банковской сфере будет применена, зависит от подозреваемого.

Если это заемщик, то обман будет квалифицирован по ст. 159.1 УК РФ. Она предусматривает ответственность за мошенничество в сфере кредитования.

Субъектом преступления по ст.

159.1 УК РФ может быть только лицо, которое обратилось за кредитом или уже получило его. Сотрудников банка по ней не наказывают.

Пострадавшим может выступать любая финансовая организация, имеющая право выдавать займы. Обман по этой статье заключается в том, что заемщик предоставляет кредитору ложные данные о себе. Это может быть недостоверная информация о:

1. месте работы;
2. имуществе, которое оформляется в качестве залога.
3. доходе;
4. наличии непогашенного кредита;

Стоит знать, что не все обманы со стороны заемщиков квалифицируются по ст.

159.1 УК РФ. Если клиент банка выдавал себя за другого человека, получил деньги по подложным документам от имени несуществующего физлица или юрлица, предоставил чужой паспорт, ответственность наступит по ст. 159 УК РФ. По другой статье назначат наказание и в том случае, если ИП или руководитель компании предоставил ложные сведения не с целью хищения денег, а для получения льготных условий (то есть намеревался вернуть кредит). В такой ситуации ответственность наступит по ч.

1 ст. 176 УК РФ. Перейдем к наказанию за банковское мошенничество по статье 159.1 УК РФ. В общем случае преступнику грозит:

1. арест до 4 месяцев.
2. обязательные работы до 360 часов;
3. условный срок до 2 лет;
4. принудительные работы до 2 лет;
5. исправительные работы до года;
6. штраф до 120 тыс. руб.;

Если закон преступила группа лиц по предварительному сговору, ее членам грозит одна из следующих санкций:

1. принудительные работы до 5 лет;
2. лишение свободы до 4 лет.
3. исправительные работы до 2 лет;
4. штраф до 300 тыс. руб.;
5. обязательные работы до 480 часов;

Если злоумышленник использовал свое служебное положение или нанес жертве крупный ущерб (от 1,5 млн руб.), суд может назначить штраф до 500 тыс.

руб., принудительные работы до 5 лет или лишение свободы до 6 лет. При совершении преступления организованной группировкой или с причинением особо крупного ущерба (6 млн руб.) максимальный срок тюремного заключения возрастает до 10 лет. Что касается мошенничества со стороны руководства банка или отдельных его работников, такие действия в общем случае квалифицируются по ст.

Куда жаловаться на мошенничество с банковскими картами в нашем случае?

Здравствуйте, я попала в очень неприятную ситуацию и в данном случае нахожусь в затруднительном финансовом положении.

Мне позвонили мошенники и представились службой безопасности сбербанка и сообщили, что на моих щетах замечена подозрительная активность и уточняли не совершала ли я операцию с денежными средствами в размере 2000 рублей.

На что я ответила нет и тогда очень долго у меня выясняли информацию о том где и когда я могла оставить информацию по карте для того что бы ей воспользовались мошенники.

И сказали что для проверки мошеннических действий необходимо установить соединение с планшетом закодированное для диагностики мошеннических действий. После этого они провели диагностику и сообщили, что с карт со всех списаны средства, но банк мне их возместил и сейчас для того, что бы мошенники не воспользовались моими щетами повторно, необходимо снятие финансов наличными и перенести их в сейф ячейку банка.

А так же на следующий день написала заявление в банк и сообщила о случившемся, с просьбой оспорить проведенные операции и вернуть средства, на что банк дал отрицательный ответ. В полиции тоже говорят, что шансов вернуть деньги или найти мошенников мало вероятно.

В данной ситуации финансово оплатить работу адвоката я не в состоянии, так как все — 300000 рублей были захвачены мошенниками, что я смогу сделать для возвращения моих средств, а так же снятия с меня обязанности оплачивать задолженность по кредитной карте? Позднее выяснилось, что ещё и с третьей моей карты мошенники списали деньги через оналйн перевод, хотя я им не сообщала ни пинкода, ни cvv кода, ни номера карты.

Всё это произошло 04.09.19, я подала заявление в тот же день в полицию, но оно не дополненое, и я несколько раз пыталась попасть к следователю, но постоянно её нет на месте и находятся на это разные причины, контактов никто не даёт.

Санкт-Петербург Бесплатная оценка вашей ситуации Здравствуйте!

Вы, как и любой другой гражданин, имеете право обжаловать незаконные, по-Вашему мнению, действия, бездействие должностного лица правоохранительного органа вышестоящему должностному лицу, в прокуратуру или в суд. При этом в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства срок рассмотрения сообщения о преступлении составляет трое суток.

Этот срок в установленном порядке может быть продлен до 10 и 30 суток.

ТЕЛЕФОННОЕ МОШЕННИЧЕСТВО Телефонное мошенничество известно давно – оно возникло вскоре после массового распространения домашних телефонов. В настоящее время, когда широко используются мобильные телефоны и личный номер может быть у всех, от десятилетнего ребёнка до восьмидесятилетнего пенсионера, случаи телефонного мошенничества растут с каждым годом.

Управление «К» МВД РФ напоминает, что чаще всего в сети телефонных мошенников попадаются пожилые или доверчивые люди. При этом каждый человек может стать жертвой мошенничества, если не будет следовать простым правилам безопасности. Основные схемы телефонного мошенничества Обман по телефону: требование выкупа КАК ЭТО ОРГАНИЗОВАНО: Вам звонят с незнакомого номера.

Мошенник представляется родственником или знакомым и взволнованным голосом сообщает, что задержан сотрудниками полиции и обвинён в совершении того или иного преступления. Это может быть ДТП, хранение оружия или наркотиков, нанесение тяжких телесных повреждений и даже убийство. Далее в разговор вступает якобы сотрудник полиции.

Он уверенным тоном сообщает, что уже не раз помогал людям таким образом.

Для решения вопроса необходима определенная сумма денег, которую следует привезти в оговоренное место или передать какому-либо человеку. Цена вопроса составляет от одной до тридцати тысяч долларов США. НА САМОМ ДЕЛЕ ПРОИСХОДИТ СЛЕДУЮЩЕЕ: В организации обмана по телефону с требованием выкупа участвуют несколько преступников.

Звонящий может находиться как в исправительно-трудовом учреждении, так и на свободе. Набирая телефонные номера наугад, мошенник произносит заготовленную фразу, а далее действует по обстоятельствам. Нередко жертва сама случайно подсказывает имя того, о ком она волнуется.

Если жертва преступления поддалась на обман и согласилась привезти указанную сумму, звонящий называет адрес, куда нужно приехать. Часто мошенники предлагают снять недостающую сумму в банке и сопровождают жертву лично.

Мошенники стараются запугать жертву, не дать ей опомниться, поэтому ведут непрерывный разговор с ней вплоть до получения денег. После того как гражданин оставляет деньги в указанном месте или кому-то их передает, ему сообщают, где он может увидеть своего родственника или знакомого. КАК ПОСТУПАТЬ В ТАКОЙ СИТУАЦИИ: Первое и самое главное правило — прервать разговор и перезвонить тому, о ком идёт речь.

Если телефон отключён, постарайтесь связаться с его коллегами, друзьями и родственниками для уточнения информации.

Хотя беспокойство за родственника или близкого человека мешает мыслить здраво, следует понимать: если незнакомый человек звонит Вам и требует привезти на некий адрес денежную сумму – это мошенник.

Если Вы получили звонок от якобы близкого родственника или знакомого с информацией о том, что он попал в неприятную ситуацию, в результате которой ему грозит возбуждение уголовного дела, и если звонящий просит передать взятку якобы сотруднику правоохранительных органов, готовому урегулировать вопрос, следует задать уточняющие вопросы: «А как я выгляжу?» или «Когда и где мы виделись последний раз?», т.е.

Мы собрали 9 новых видов мошенничества с банковскими картами и способы защиты от них

99k «Случайно перевел вам ₽ 100, верните, пожалуйста», — этот вид мошенничества наверняка знают все.

Но что делать, если вам действительно перевели ₽ 10 000 на карту и просят вернуть обратно?

Бросаться к мобильному банку или отказать? Не стоит делать ни того, ни другого. Мы расскажем, как не стать невольным участником преступления и жертвой других мошеннических схем.

Мошенники предлагают потратить бонусы, оплатив ими часть стоимости их товаров, или забрать подарок. Если человек отказывается – бросают трубку. В случае отказа от получения посылки начинают шантажировать.

Что делать? Есть смысл ничего не покупать у незнакомых людей по телефону, даже если вас называют по имени, представляются федеральной организацией и предлагают огромные скидки.

Не стоит называть личные данные, адрес проживания. Как это работает? Важные сообщения, присланные якобы из банка.

Например, о блокировке карты с указанием номера телефона, куда нужно перезвонить, чтобы карту разблокировать. Если вы позвоните по указанному номеру, скорее всего, вас и совершить какие-то действия с картой. Делать этого не стоит, нужно только обращаться в отделение.

В таких СМС обычно указан другой отправитель, может быть немного изменен номер или название банка. Если сомневаетесь, от кого СМС, проверьте историю переписки: СМС от мошенников попадут в новый чат, где нет истории сообщений из банка.

Что делать? Если вас вынуждают обратиться в банк, стоит перезванивать только по номеру, указанному в привычном СМС от банка, на обороте банковской карты или сайте. То же касается переходов по ссылке, которую вам прислали в сообщении.

Если вы переведете деньги, ваш счет могут заблокировать по подозрению в мошеннических операциях. Будет сложно доказать, что вы не являетесь соучастником преступления, за которое предусмотрена уголовная ответственность.

Что делать? Если человек действительно ошибся, он может обратиться в отделение банка и отменить перевод, предоставив свои документы. Если же вас настойчиво просят перевести деньги на другой счет и всячески уходят от самостоятельного решения вопроса — это повод обратиться в службу безопасности банка. Оставлять деньги у себя, радуясь «подарку», тоже нельзя.

Куда обращаться по поводу мошенничества?

Куда подать заявление о мошенничестве в полицию или прокуратуру?

В случае, если Вы стали жертвой мошенников, Вам необходимо действовать решительно и сообщить об этом. Что делать, если вас обманули мошенники и куда пожаловаться?

Если Вы были обмануты физическим лицом, то необходимо обращаться в полицию по поводу мошенничества. От скорости, с которой Вы обратитесь за защитой своих прав в полицию напрямую зависит благоприятный для Вас исход дела. Заявление в полицию по факту мошенничества можно написать в территориальном отделении полиции, но лучше подготовить заявление заранее.

Заявление подается в Ваше территориальное отделение полиции (а также в управление „К” МВД России в случае мошенничества в сети „Интернет”). Подавать заявление эффективнее всего лично, однако в случае невозможности этого, Вы можете подать заявление по факту мошенничества через официальный сайт МВД.

1. Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
2. Все случаи уникальны и индивидуальны.
3. Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

В заявлении в полицию по факту мошенничества со стороны физического лица указывается:

• Приложение: перечисляете доказательства, которые Вы прилагаете к заявлению по данному делу, копии документов;
• круг лиц, которых Вы подозреваете в совершении данного преступления.
• Мобильный телефон для обратной связи;
• ФИО заявителя и адрес с индексом для приема корреспонденции (почты).

  Желательно указания адреса регистрации и проживания;

• Дата подачи заявления и Ваша подпись с расшифровкой.
• В конце заявления указываете фразу: „Об ответственности за заведомо ложный донос по статье 306 Уголовного Кодекса РФ мне известно”;
• Название заявления: „Заявление о преступлении”;
• ФИО и звание начальника отдела, в который подается заявление, а также наименование самого отдела;
• доказательства, которые Вы можете представить против мошенников;
• номера их телефонов;
• Адрес отдела с индексом;
• даты, когда Вы общались с мошенником;
• Текст самого заявления. В данном тексте указываете обстоятельства, при которых Вы были обмануты, сумму денег, которую Вы потеряли вследствие преступных действий мошенников.

  Также необходимо указать все данные, которые имеются у Вас о мошенниках:

  • номера их телефонов;
  • даты, когда Вы общались с мошенником;
  • доказательства, которые Вы можете представить против мошенников;
  • круг лиц, которых Вы подозреваете в совершении данного преступления.

  Необходимо максимально четко и сжато описать обстоятельства, при которых произошло преступление.

Для подачи заявления вы можете воспользоваться подготовленным бланком общей формы и заполнить его. Бланк доступен для скачивания и просмотра.

Стаж с 2011 г. Специализируюсь на представлении интересов в суде.

Работаю как с физическими, так и с юридическими лицами.

Спросить юриста Ваша заявка принята!

Юрист свяжется с вами в ближайшее время

1. Кратко опишите проблему и оставьте свои контактные данные
2. В течении 5 минут с вами свяжется

Мошенничество с банковскими картами

С каждым годом все большее количество людей пользуется банковскими картами. Именно на них перечисляется заработная плата для работников большинства предприятий, на этих пластиковых карточках многие хранят свои сбережения, ведь считают такой способ более удобным, чем держать деньги дома.

В связи с ростом популярности, масштабное распространение приобрели и мошенничества с банковскими картами.

При этом со счетов пользователей за считанные минуты пропадают большие суммы денег. Мошенничеством считают преступление, при котором злоумышленник путем обмана или злоупотребления доверием другого человека овладевает его имуществом или имущественным правом.

Злоумышленники, которые занимаются хищением чужих средств с расчетных карт, как правило, отличаются высоким уровнем интеллекта, имеют знания из разных сфер науки и техники. Они придумывают новые способы мошенничества, реагируя таким образом на разные нововведения в сфере банковских услуг. Сегодня можно насчитать десятки разных способов мошенничества с банковскими картами.

Самый банальный, но от этого не менее действенный, − подсмотреть ПИН карты во время вашего пользования банкоматом, затем похитить карту и снять с нее деньги. Однако есть и более современные способы хищения чужих средств с использованием банковских карт:

Фишинг. Для осуществления преступления мошенники используют Интернет. Например, рассылают письма от имени обслуживающей компании на почту, затем просят подтвердить персональные данные на сайте компании. Вишинг. По сути, этот вид мошенничества является голосовым фишингом. Такое мошенничество с банковскими картами по телефону является наиболее популярным сегодня. Владелец банковской карты получает фальшивый телефонный звонок с предупреждением о мошенничестве с его карточкой, а также определенные инструкции к действию. Например, он должен перезвонить по указанному номеру. Далее смоделированный компьютерный голос просит предоставить персональные данные. Если человек делает это, мошенник может легко снять деньги с карты. SMS-мошенничество. На мобильный номер владельца карты приходит сообщение о блокировке карты. Также указывается телефон, по которому следует перезвонить. Если владелец делает это, злоумышленник представляется сотрудником банка и обманным путем узнает у человека реквизиты карты. Неэлектронный фишинг. Подразумевает запись сведений о карте с магнитной полосы терминала. Осуществляется во время безналичного расчета за услуги либо товары. Вирус. Мошенники запускают в терминал вирус. Он собирает всю необходимую информацию о банковских картах и передает ее злоумышленникам.

Незаконное хищение чужих средств с использованием кредитной карты – уголовно наказуемое преступление.

За мошенничество с банковскими картами гражданин обязан будет выплатить штраф размером 120 тыс. рублей. Кроме того, применяются другие формы наказания: год исправительных работ; 2 года ограничения свободы; 360 часов обязательных

Как вернуть деньги снятые с карты мошенниками

Мошенники – народ изобретательный. Сегодня ими отработано изрядное количество способов, как похитить деньги со счетов держателей банковских карт.

Поскольку, воровство с карт приобрело впечатляющий размах, мы решили уделить внимание этой проблеме и рассказать, как вернуть деньги снятые мошенниками с банковской карты.

Можно ли вернуть украденные деньги?

Можно. Если появилось подозрение, что с вашей картой без вашего участия производились какие-либо операции и были сняты средства, рекомендуем немедленно принять следующие меры, чтобы вернуть свои деньги:

1. Сразу же связаться с банком по бесплатному номеру, указанному на карте и потребовать заблокировать ее. Нужно сделать это, потому что для снятия средств, либо оплаты покупок знать PIN-код и иметь на руках саму карту вовсе не обязательно. Сотрудник банка по телефону сообщит об остатке на вашем карточном счете и последних действиях с картой.

1. В случае невозможности решить по телефону все вопросы, лучше всего будет лично обратиться в ближайший офис вашего банка, где вы сможете не только заблокировать карту, но и получить всю необходимую информацию о движении денег по вашему счету.

1. Если опасения подтвердились и с вашего счета мошенниками были списаны деньги, подавайте в банк заявление с требованием расследовать вызвавшие подозрения операции со счетом и вернуть снятые с карты деньги. Получите выписку по вашему карточному счету и приложите ее к заявлению.

1. Поскольку речь идет об уголовном преступлении, необходимо обратиться с заявлением о мошеннических действиях и требованием вернуть снятые деньги в подразделение полиции.

   Заявление составляется в двух экземплярах, на вашем экземпляре указывается номер, под которым оно регистрируется в полиции.

Выполнив эти действия, вы можете рассчитывать на возврат похищенных денег. Теперь расскажем подробнее, чего стоит ожидать в процессе расследования факта пропажи денег с вашего счета.

Заявление-претензия в банк. Перед тем, как его составлять, изучите прописанные в договоре на обслуживание карточного счета обязанности банка и клиента, то есть, вас. Составляя заявление, постарайтесь максимально подробно описать случившееся, делая акцент на своей непричастности к пропаже средств с карты.

Банк, выпустивший карту, будет обращаться к кредитной организации, получившей платеж с запросом о возврате денег снятых мошенниками. Получатель платежа в течение трех месяцев может рассматривать этот запрос, прежде чем принять решение о переводе средств.

За это время соответствующие подразделения банков проводят проверку операций по счету клиента, а также проверяют репутацию самого заявителя и лица, получившего деньги. В процессе расследования возможно сотрудники служб безопасности банков могут опрашивать коллег заявителя по месту работы, беседовать с участковым уполномоченным полиции по месту жительства и задавать вопросы членам семьи держателя карты. Это вполне оправданно, так как банк должен исключить причастность самого потерпевшего к совершенным мошенническим действиям.

Новый вид телефонного мошенничества

Банковская карта стала важным атрибутом жизни многих людей. Она предназначена для снятия наличных, оплаты билетов на различные виды транспорта, а также товаров в магазине и интернете. Банки используют ее при выдаче кредитов и заключении договора на депозит.

Карты оформляют для получения зарплаты, пенсии, стипендии и различных пособий.

На них почти всегда есть некоторая сумма денег, что и привлекает аферистов, которые придумывают разные противозаконные способы ее получения.

Содержание

Операторы мобильной связи придумали различные услуги, позволяющие клиенту оплачивать покупки и следить за балансом своего банковского счета. Поэтому мошенники разработали схемы махинаций с помощью телефона, которые дают возможность получить информацию, открывающую доступ к денежным средствам на чужой карте. Этот сервис позволяет осуществлять денежные операции по оплате счетов без посещения банка.

При загрузке нелицензионной программы на мобильное средство связи вы можете стать жертвой вирусной программы.

Важно! Чтобы обезопасить себя от такой махинации, специалисты советуют обязательно устанавливать антивирусник на телефон, подключать услугу через банк и проверять счет 1 р.

в 3-5 дней. Получив чужой мобильник (кража или потеря), в котором установлен интернет-банкинг с привязкой к карте, аферисты легко могут осуществлять с нее платежи.

В таких случаях рекомендуют обратиться в банк и заблокировать карту.

Взлом сайта оператора позволит им установить переадресацию смс пользователя на другой номер.

Полученные сведения откроют им доступ к мобильному банкингу и вашему счету.

Этот вид махинации преступники используют после получения данных банковской карты.

Для подтверждения денежной операции нужно ввести код, который приходит по смс на номер пользователя.

Поэтому мошенники начинают названивать вам с разных номеров, а затем блокируют «симку». Для заказа новой часто достаточно указать номера последних исходящих или принятых вызовов.

Получив дубликат, аферисты переводят все деньги на другой счет или расплачиваются за покупки в интернете. Владельцам карт советуют оформить контрактный номер для обслуживания счета. Дубликат «симки» при этом можно получить только при предъявлении паспорта.

Важно! Не указывайте номер, привязанный к банковской карте, в соцсетях или объявлениях и не давайте свою «симку» или телефон чужим людям. Если по неизвестным причинам ваш номер заблокировали, то оповестите об этом банк, чтобы его сотрудники приостановили все транзакции по счету.

Все о мошенничестве с кредитными картами

С момента своего появления кредитные карты являются объектом интересов мошенников.

Банки разрабатывают новые системы защиты, но они не всегда являются эффективными. Главная причина этого — недостаточная бдительность самих пользователей (держателей дебетовых или кредитных карт). Рассмотрим основные виды мошенничества, встречающиеся сегодня.

Существует несколько популярных видов обмана, которыми пользуются мошенники.

Любая кредитная карта, независимо от того, какому банку она принадлежит, станет легкой добычей в руках мошенников, если клиент не будет соблюдать элементарные правила безопасности. Первый и наиболее популярный вид — считывающие устройства, установленные на банкоматах. Суть данного способа заключается в копировании данных карт (номера и магнитного кода), после которого мошенники могут практически беспрепятственно снять деньги с карты.

Все происходит по следующему сценарию: на банкомате устанавливается считывающее устройство. Ничего не подозревающая жертва, как всегда, вставляет свою кредитную карту в банкомат и производит необходимые операции. Установленное устройство запоминает информацию, которая впоследствии обеспечит доступ к балансу карты без оригинального физического носителя.

Таким образом, мошенники смогут обнулить баланс карты, и человек останется без денег.

Второй способ — мошеннические схемы в интернете. Украсть средства во всемирной паутине можно тысячью вариантами, но все они сводятся к одному — держатель отдает деньги добровольно.

Сюда можно отнести следующие схемы:

1. оформление всевозможных подписок с указанием номера карты. Если номер кредитной попадает в руки мошенников, можно считать, что половина схемы ими уже реализована;
2. использование однодневных торговых площадок, которые получают деньги, и навсегда исчезают;
3. участие в сомнительных розыгрышах, акциях, по правилам которых требуется указание номера или другой информации по карте.

В случае если держатель карточки использовал непроверенные площадки для покупок, вернуть средства будет практически невозможно. Третьим распространенным способом, каким пользуются мошенники, является использование телефонных номеров, которые похожи на короткие банковские номера. Жертве приходит смс-сообщение с похожего номера, в котором указывается требование произвести ту или иную манипуляцию по своей карте.

Ключевое значение здесь играет схожесть номеров — как было со Сбербанком, когда клиентам приходили сообщения не с номера 900, а с номера 9000.

Естественно, что невнимательность держателя и обеспечивает мошенникам достижение первоначальной цели.

Самое страшное это то, что вернуть деньги на карту Сбербанка, если перевел мошеннику получится только в том случае, если в этом есть вина самого банка. То есть, если деньги были переведены без участия клиента — в этом случае их можно будет вернуть.

Отмена транзакции в таком случае возможна, если вовремя обратиться в банк. Это желательно делать сразу, как только обнаружена пропажа средств.

можно, если удастся доказать ошибочность действий. Так, к примеру выписки по счету, в которой будет фигурировать номер перевода, будет вполне достаточно.

Карты и мошенники: вернёт ли банк деньги, незаконно списанные со счёта

07.01.201612:44 Сегодня банки неохотно идут на возмещение средств клиенту, украденных с его карты.

Доказать, что к делу причастны мошенники, не так просто. И часто человек, чьей картой воспользовались неизвестные, остается ни с чем. Однако закон на стороне пострадавшего.

Можно ли возместить потерянные средства, рассуждают эксперты.

По данным Центробанка, за прошлый год количество краж через интернет-банк и мобильные приложения выросло на 44%. Мошенники украли у россиян больше 1 млрд рублей, пишет .

Количество случаев кибермошенничества растет с популярностью электронных платежей и интернет-банкинга. В зоне риска оказываются миллионы россиян. От мошенничества владельцев карт должен защищать закон «О национальной платежной системе».

Согласно закону, теперь банки обязаны уведомлять клиентов обо всех операциях по их карте.

Если вы вдруг узнали о незаконной операции, все, что нужно сделать — написать заявление в банк в течение суток.

После этого кредитное учреждение обязано возместить сумму операции, которая была совершена без вашего согласия. На рассмотрение заявления банку дается 30 дней (или 60, если в операции участвовал зарубежный субъект). Но это в теории. На практике все не так просто.

— Из тех немногочисленных жалоб, которые попадают ко мне, банки идут навстречу клиентам максимум в четверти случаях, — говорит финансовый омбудсмен Павел Медведев, слова которого приводит РБК. По его словам, сегодня банки делают все, чтобы не исполнять положения закона.

Ведь, по сути, любой человек может передать карту жене, сообщить ей PIN-код, а потом заявить, что у него украли деньги мошенники.

Каждый случай списания банки рассматривают отдельно. — К нам обращаются клиенты, каждое заявление рассматривается индивидуально, — пояснили в пресс-службе калининградского филиала российского банка. — Если будет доказано, что деньги были списаны в результате мошеннических действий и клиент не мог эти действия предотвратить, деньги вернут.

— Банк должен тоже отсечь случаи мошенничества самих клиентов, — отмечает калининградский юрист Олег Ефимов.

— У нас же народ весьма изобретательный.

И банк просто страхуется и отказывает в выплатах. Но если имеет место реальное мошенничество и написано заявление в правоохранительные органы, возбуждено уголовное дело, то банк деньги вернет.

Но это должна быть чисто вина банка – например, когда несовершенство клиент-банка, процедур банка повлекло списание денежных средств. Сегодня банки возмещают потери, только если считают виновными себя, например, если воровство произошло в результате хакерских атак. При этом в кредитных учреждениях утверждают, что часто сами клиенты провоцируют мошенников, не соблюдают правила информационной безопасности, передают карту третьим лицам, разглашает PIN-код или сообщает телефонным мошенникам данные карты и одноразовые пароли.

Распространенный вид мошенничества – фишинг, когда аферисты через интернет различными способами у человека данные его банковской карты. — Люди зачастую путают случаи, когда они сами предоставляют доступ мошенникам, и когда происходит несанкционированный доступ.

Мошенники по телефону

Содержание Вы не знаете куда сообщить о телефонном мошенничестве?

Есть несколько обязательных действий, которые следует предпринять незамедлительно, едва вы осознали, что стали жертвой вишинга.

1. Первый шаг – заблокировать вашу банковскую карту. Если это сделать сразу после звонка мошенника, еще есть шанс, что удастся остановить все операции по карте и сохранить свои деньги. Чтобы заблокировать карту, позвоните в банк (номер есть на карте или на официальном сайте банка), или сделайте это сами, воспользовавшись услугой Интернет-банкинга.
2. Третий шаг — написать заявление о телефонном мошенничестве (или вишинге) в полицию. Регистрационный номер обращения в полицию необходимо передать в банк.
3. Второй шаг — соообщить о телефонном мошенничестве в банк – написав заявление. После вашего первого звонка с жалобой на телефонных мошенников и требованием заблокировать вашу карту, банк должен произвести блокировку в течение нескольких минут. Заявление в банк подтвердит факт произошедшего мошенничества и потребуется для дальнейшего расследования ситуации.

Внимание: на сайте Департамента киберполиции Украины оставить заявление и пожаловаться на телефонных мошенников можно круглосуточно. Теперь, если вам позвонили телефонные мошенники, вы знаете, куда обращаться!

Если мошенники успели украсть деньги с карты жертвы, а клиент подал заявление в киберполицию – начинается расследование, которое включает в себя разнообразные процессуальные действия, заканчивающиеся передачей в суд обвинительного акта. Увы, по сведением киберполиции Украины, около 90% всех звонков телефонных мошенников совершают заключенные колоний. Многие жертвы вишинга не знают, куда сообщать о телефонных мошенниках.

О приключившемся с ними несчастье они пишут в социальных сетях: пострадавшие указывают номера, с которых получали звонки или смс от мошенников.

1. …если вас отправляют к банкомату, чтобы «принять платеж» …
2. …если от вас под благовидным предлогом требуют сообщить конфиденциальные данные вашей карты…
3. …если вам звонят (или вам пришло смс с требованием перезвонить) и пытаются напугать вас или угрожать вам («Ваша карта будет заблокирована»), либо убеждают вас в том, что вы можете получить неожиданные деньги («Вам пришла денежная надбавка»)…

…то – вам звонят мошенники!

С каждым годом все большее количество людей пользуется банковскими картами. Именно на них перечисляется заработная плата для работников большинства предприятий, на этих пластиковых карточках многие хранят свои сбережения, ведь считают такой способ более удобным, чем держать деньги дома. В связи с ростом популярности, масштабное распространение приобрели и мошенничества с банковскими картами.

При этом со счетов пользователей за считанные минуты пропадают большие суммы денег. Мошенничеством считают преступление, при котором злоумышленник путем обмана или злоупотребления доверием другого человека овладевает его имуществом или имущественным правом. Злоумышленники,

Что делать при мошенничестве с банковскими картами?

Бесплатная юридическая консультация: Вся Россия » » Содержание Каждый день мошенники придумывают новые способы хищения денег.

Несмотря на то, что банки утверждают о высоком уровне безопасности своих карт, гарантировать полную сохранность средств никто не сможет.

Сегодня мы поговорим о том, какие виды мошенничества с банковским картами существуют, и что можно предпринять, если вы стали их жертвой. Банковская карта является практически универсальным платежным инструментом, позволяющим проводить финансовые операции без участия наличных средств. Учитывая размеры денег, которые на них хранятся, а также частоту использования, неудивительно, что карты стали объектом мошенников.

На сегодняшний день существуют десятки способов незаконного вывода средств с личных счетов. И вернуть их можно только через правоохранительные органы.

Вернуться Основная особенность данного вида мошенничества – использование карты с целью осуществления преступных замыслов, направленных на присвоение чужих денег. Присвоение может производиться путем получения наличных либо через оплату услуг/товаров. Важно, что процесс присвоения финансовых средств не должен иметь признаков насилия, иначе это будет иной состав преступления, по которому будет применена более тяжкая мера наказания.

Иные признаки состава преступления, определенные в ст.159 УК РФ:

1. Причинение ущерба физическому лицу (пластиковые карты юрлицам не выдаются).
2. Возраст преступника не меньше 16 лет.
3. Наличие умысла присвоения чужих финансовых средств.

Например, если вы случайно найдете карту вместе с кодом, вам нужно обратиться в соответствующий банк, как добропорядочный гражданин. Но если вы вместо этого воспользуетесь картой, это не будет классифицировано как мошенничество, в силу отсутствия злого умысла.

Мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации,наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.(п.1 ст.159.3 УК РФ). Вернуться На сегодняшний день существуют десятки способов присвоения денег, хранящихся на пластиковой карте. Рассмотрим основные из них. Это способ заключается в том, что устанавливается специальное устройство в месте приема карты в банкомате.