Рейтинг и статистика НПФ России

кем | размещено в: , , | Рейтинги негосударственных пенсионных фондов нужны, чтобы оценить НПФ до того, как переводить в него накопительную часть пенсии.

О том, как выбирать негосударственный пенсионный фонд написано в .Рейтинг позволяет делать выборки по показателям деятельности аккредитованного негосударственного пенсионного фонда: доходность пенсионных накоплений*, количество застрахованных, накопленная доходность, активы, капитал, краткосрочные и долгосрочные обязательства, величина пенсионных накоплений, количество застрахованных лиц и т.д.Для выборки надо нажать на заголовок столбца в верхней строке таблицы.

р) Краткоср и долгоср обяз-ва (НПО) (тыс. р)Краткоср и долгоср обяз-ва (ОПС) (тыс.

р)Краткоср и долгоср обяз-ва (прочие) (тыс. р)Пенс накопл (тыс. р., рын. стоим.)**Кол-во застрах лиц***Кол-во застрах лиц, получ пенс ****Выплаты пенсий по ОПС (тыс р) *****Название НазваниеГод оснНакопл доходн с 01.01.2013 по 01.01.2017Доходн инвестир пенсионн накоплен за 2016 годДоходн инвестир пенсионн накопл с 01.01 по 01.10 2017Активы (тыс р)Капитал (тыс. р) Краткоср и долгоср обяз-ва (НПО) (тыс.

р)Краткоср и долгоср обяз-ва (ОПС) (тыс. р)Краткоср и долгоср обяз-ва (прочие) (тыс. р)Пенс накопл (тыс. р., рын. стоим.)**Кол-во застрах лиц***Кол-во застрах лиц, получ пенс ****Выплаты пенсий по ОПС (тыс р) *****Название 199533,29,610,37495 504 75342 571 80021 740 525429 547 2731 645 155466 153 379 6 819 77349 114881 107 199439,98,23-2,38276 792 3431 170 07525 782 223249 729 288110 757248 280 339 3 501 82568 7671 113 372 200420,74,08-0,14296 364 2391 224 2613 397 377289 279 0502 463 551291 761 9704 433 86558 537700 963 199442,213,168,27474 762 60740 095 32415 049 727413 708 6015 908 955443 362 271 6 233 14761 963884 196 200239,911,77-1,02183 017 7143 132 341394 348179 056 443434 582181 980 291 3 157 4986 650269 799 200736,410,310,38147 361 95614 491 4122 672 989129 923 751273 804142 655 051 1 540 94217 585186 715 2002 43,412,92———- 199439,68,94-1,43144 881 044-1 960 00341 891 58290 538 968472 38291 636 153 1 057 72717 198254 174 199440,013,58———- 199739,27,389,47101 134 283674 591199 25295 591 4861 670 20398 147 529 108 5522 65676 241 199338,211,26———- 199443,49,8210,1976 977 4177 163 98269 792 15321 28275 334 429 1 139 9201 06156 327 199638,99,611,2138 608 4963 857 0491 842 86632 835 88972 69233 485 879 408 80715 343226 952 200435,99,352,69204 540 9369 796 5657 998 236184 710 8092 035 326190 392 533 2 267 4927 947367 176 199733,111,4811,9634 532 0786 347 92712 497 52615 493 708192 91717 407 789 279 7349 174109 270 199444,610,629,2617 462 8111 627 0541 829 37213 968 39037 99515 108 833238 8165 95463 828

Лучшие негосударственные пенсионные фонды: новые рейтинги

» Все работающие граждане обязаны отчислять часть зарплаты в пенсионный фонд.

При этом пенсионные деньги могут передаваться на хранение как в государственные, так и в частные фонды. Но как работают частные фонды? Как выглядит рейтинг негосударственных пенсионных фондов?

И какие НПФ самые лучшие? Ниже мы узнаем ответы на эти вопросы.Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) – это специальные организации, которые занимаются формированием, учетом и выплатой пенсионных накоплений.

Деятельность этих организаций регулируется законами Российской Федерации, а также Гражданским кодексом. Функции их следующие:

1. Учет денежных средств, которые находятся на счету клиента.
2. Формирование денежных накоплений клиентов с учетом доходов, которые получены в ходе инвестирования.
3. Выплата пенсионных накоплений.
4. Инвестирование денежных средств своих клиентов в надежные проекты, которые обязательно должны окупиться.

Экономическая модель функционирования фондов выглядит следующим образом:

1. Деятельность жестко контролируется различными надзорными ведомствами.
   По своим характеристикам НПФ очень напоминают аналогичные им государственные фонды, которые задействованы в пенсионной сфере.

   В качестве контролирующих лиц могут выступать различные комиссии, актуарии, специализированные депозитарии, аудиторы и другие лица, которые нанимаются государством для контроля деятельности негосударственный пенсионных фондов. Если в результате проверки окажется, что компания инвестировала деньги в сомнительные проекты, то эту кампанию накажут согласно закону.

2. Также эти деньги могут использоваться в качестве инвестиций. Следует понимать, что такое инвестирование направлено на получение дополнительной прибыли, а объектами инвестиционной деятельности могут выступать только сверхнадежные проекты, которые обязательно окупятся.

   Также инвестирование регулируется соответствующими законами РФ, которые предъявляют достаточно жесткие требования к объектам инвестирования. Чаще всего деньги некоммерческих пенсионных фондов вкладываются в банковские акции, государственные облигации, в недвижимое имущество и так далее.

   После получения прибыли все деньги равномерно распределяются между всеми клиентами.

3. Физические и юридические лица делают пенсионные отчисления в негосударственный пенсионный фонд.
4. Эти деньги используются для формирования накопительной пенсии.

За деятельностью НПФ следят специальные рейтинговые агентства, а также Центробанк РФ. Эти организации оценивают каждый фонд по таким параметрам, как количество клиентов, рост, наличие в открытом доступе информации об инвестиционных операциях компании, регулярность выплат, наличие доказанных случаев мошенничества и так далее. В результате оценки каждому НПФ присваивается специальная оценка, которая указывает на надежность того или иного негосударственного пенсионного фонда, а все организации собираются в специальный рейтинг пенсий по надежности.

При составлении оценки также учитывается

Статистика и рейтинг НПФ в 2020 году в России по надежности и доходности

Прежде, чем переводить свои накопления из государственного фонда в НПФ, необходимо ознакомиться с рейтингом лучших НПФ. Рейтинги НПФ составляются по разным критериям (объем накоплений, количество застрахованных, доходность). НПФ представляют собой фирмы, занимающиеся выгодными инвестициями денег граждан в разные проекты.

От того, насколько грамотно фонд распорядится инвестициями, зависит доход его клиентов.Плюсы хранения пенсионных накоплений в подобной организации заключаются в следующем:

• Можно повлиять на собственную пенсию. Гражданин может самостоятельно решить, сколько взносов он будет делать в фонд.
• Можно получать пенсионные выплаты от разных организаций. Диверсификация источников пассивного дохода положительно влияет на материальное благосостояние. Хранение накоплений даже в одном НПФ позволяет получать 2 пенсии (от государства и от НПФ). Кроме того, можно принимать участие сразу в нескольких фондах.
• Государство регулирует деятельность фондов. Все НПФ должны следовать законам государства, располагать разрешениями для занятия собственной деятельностью, предоставлять отчеты государству. Это выступает одним из факторов надежности, который уменьшает риски перевода накоплений в негосударственный фонд.
• Налоговые льготы. При этом они предоставляются не только гражданам, но и нанимателям, которые делают отчисления. Внесенные в фонд деньги не учитываются при налогообложении участника фонда и нанимателя.
• Прозрачная деятельность. Участники фонда могут в любой момент получить данные по собственным счетам и узнать, сколько отчислений было сделано, какой доход был начислен.

Основные минусы участия в НПФ таковы:

• Прибыль облагается налогом.

  Делая отчисления в НПФ, гражданин получает налоговые льготы. Однако при получении денег из фонда нужно платить налог, начисляемый при операциях с капиталом.

• Малый уровень дохода от инвестиций. Процент увеличения капитала в НПФ обычно весьма небольшой (примерно 10 процентов в год).
• Невозможно получить свои деньги раньше положенного срока.

  Получить накопления из негосударственного фонда возможно лишь в исключительных ситуациях (смерть, получение статуса «инвалид», тяжелая болезнь, эмиграция).

  В прочих ситуациях получить собственные деньги раньше срока невозможно.

• Отсутствие влияния клиентов НПФ на то, куда будут инвестированы их деньги.

  НПФ вкладывают деньги участников туда, куда захотят. Для рядовых граждан подобный недостаток несущественен, однако опытный инвестор, возможно, мог бы гораздо выгоднее распорядиться своими денежными средствами.

«Европейский» НПФ является одним из самых известных. Он пользуется популярностью среди граждан по причине неплохой доходности.

У данной фирмы больше миллиона клиентов, которые доверили ей собственные накопления.В НПФ предусмотрены европейские стандартны обслуживания.

Так, граждане могут создать личный кабинет на сайте фонда, а также следить за движениями денежных средств.

Можно переводить деньги

Рейтинг НПФ по доходности на 2020 год по данным Центробанка

5 Пенсионный юрист Елена Смирнова Время на чтение: 2 минуты 112 437 Консультация пенсионного юриста по телефону По Москве и Московской области Санкт-Петербург и область На странице вы найдете таблицу с негосударственными пенсионными фондами России отсортированными по доходности. Так же мы подготовили таблицу с . Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов 2020 года и полную таблицу с данными можно скачать по этой .

Наименование НПФУчастники*Доходность**Подробнее НПФ «Электроэнергетики»023,44 НПФ «Стройкомплекс»38 7552,20 НПФ «ОПФ им, В,В, Ливанова»55 8934,50Подробнее НПФ «Поддержка»014,05Подробнее НПФ «Газпромбанк-фонд»07,62Подробнее НПФ «Согласие»370 87210,45 НПФ «Альянс»4 2506,82Подробнее НПФ «Национальный НПФ»284 9298,02Подробнее НПФ «Гефест»30 40312,36 НПФ «ГАЗФОНД»05,27 НПФ «БОЛЬШОЙ»429 64810,47 НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ»06,11 НПФ «Сбербанка»8 744 3308,91 НПФ «Первый промышленный альянс»31 8539,50Подробнее НПФ «МОСПРОМСТРОЙ-ФОНД»05,60Подробнее НПФ «УГМК-Перспектива»92 4878,83 НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ»010Подробнее НПФ «Сибирский сберегательный»09,97Подробнее НПФ «Волга-Капитал»66 4215,55Подробнее НПФ «Алмазная осень»33 8618,79 НПФ «Пенсионный фонд «Ингосстрах»09,67Подробнее НПФ «ВТБ Пенсионный фонд»2 661 8738,94 НПФ «РГС»09,48Подробнее НПФ «Негосуд.

Сберегательный ПФ»04,16Подробнее НПФ «Титан»08,83Подробнее НПФ «АКВИЛОН»9 6746,38Подробнее НПФ «Сургутнефтегаз»37 9846,92Подробнее НПФ «ВНИИЭФ-ГАРАНТ»08,57Подробнее НПФ «Корабел»08,04Подробнее НПФ «Социум»308 7166,91Подробнее НПФ «Роствертол»9 1738,26Подробнее НПФ «Транснефть»48 8747,41Подробнее НПФ «Магнит»228 4370,68 НПФ «Империя»07,93Подробнее НПФ «Авиаполис»08,50Подробнее НПФ «АВТОВАЗ»07,63Подробнее НПФ «Профессиональный»20 5990,65Подробнее НПФ Оренбургский «Доверие»07,07 НПФ «Пенсион-Инвест»05,70Подробнее НПФ «Атомгарант»08,86Подробнее НПФ «САФМАР»3 891 4456,76 НПФ «НЕФТЕГАРАНТ»1 473 14011,34Подробнее НПФ «Достоинство»06,37Подробнее НПФ «Пенсионный выбор»08,58Подробнее НПФ «Доверие»114 6792,40Подробнее НПФ «Ингосстрах-Пенсия»05,37Подробнее НПФ «АПК-Фонд»010,19Подробнее НПФ «НЕФТЕГАРАНТ-НПО»05,99Подробнее НПФ «ТРАДИЦИЯ»02,47Подробнее НПФ «Образование»101 045-0,57Подробнее НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления»6 485 5396,37Подробнее НПФ «Ханты-Мансийский»134 2553,04 НПФ «Владимир»16 65410,01 НПФ «Межрегиональный НПФ»01,41Подробнее НПФ «Телеком-Союз»15 737-15,67 НПФ «Внешэкономфонд»0-8,01Подробнее НПФ «Губернский»00,39Подробнее НПФ «Согласие-ОПС»00Подробнее НПФ «НЕФТЕГАРАНТ»00 НПФ «Атомфонд»60 7290Подробнее НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ»88 1450Подробнее НПФ «Социальный Мир»0-0,01Подробнее НПФ «Социальное развитие»83 157-0,44Подробнее НПФ «БУДУЩЕЕ»4 310 1075,90Подробнее НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»0-26,75 НПФ «Уголь»0-16,83Подробнее НПФ «Муниципальный»—Подробнее Данные в таблице взяты с . Информация актуальна на 12.06.19. * — количество застрахованных лиц (человек);

Рейтинг НПФ России в 2020 году

Впервые негосударственные пенсионные фонды подлинно востребованными они стали с изменением социально-экономической ситуации в стране.

С одной стороны, формирование новой потребовало участие в ней негосударственных структур, с другой — люди пожелали самостоятельно, за счет собственных средств копить на дополнительную пенсию. В данном материале мы составили рейтинг негосударственных пенсионных фондов в 2020 году.

Его задача — помочь вам определиться с тем, какому из учреждений лучше доверить свои сбережения.

В деятельности (далее — НПФ) можно выделить два взаимосвязанных направления деятельности:

1. НПФ являются частью системы обязательного пенсионного страхования, выступая вторым, помимо государства, страховщиком.
2. НПФ также занимаются негосударственным пенсионным обеспечением — добровольным вариантом накопления средств граждан.

Последнее направление деятельности сегодня выступает не альтернативой, а дополнением к обязательному пенсионному страхованию. Оно позволяет любому человеку копить на старость, начиная с совершеннолетия. Цель негосударственного обеспечения — за счет собственных средств увеличить размер будущей пенсии путем добровольных отчислений.

Их размер может варьироваться в зависимости от характера, размера заработка, понимания того, какой уровень финансового обеспечения приемлем и комфортен для конкретного человека. Обратившись в НПФ с целью сформировать дополнительный доход, частное лицо выбирает один из пенсионных планов.

В нем фиксируются: размер регулярных выплат, их периодичность, сроки начисления и др.

детали. Перечисленные условия впоследствии ложатся в основу договора с НПФ. Чем еще хорош вариант негосударственного пенсионного обеспечения?

1. Кроме того, к негосударственному варианту обеспечения могут обратиться работодатели. В сущности, т.н. корпоративная пенсионная программа — одна из составляющих социального пакета. С ее помощью нанимающая организация не столько содействует благосостоянию сотрудников, но и стимулирует их к большим достижениям на карьерном поприще.
2. В дополнение к базовой страховой пенсии он позволяет делать отчисления в пользу себя, детей или других близких людей.

Участию НПФ в системе обязательного пенсионного страхования положила начало реформа 2002 года. Ее целью было стимулировать россиян к более высоким пенсионным выплатам за счет идеи накопления — она стала краеугольным камнем стартовавших изменений. Теперь размер страховой части пенсии каждого человека, родившегося после 1967 года, стал рассчитывается на основе или .

Зависит этот показатель от объема страховых взносов и трудового стажа гражданина. При этом фиксированная часть заработка человека идет в счет т.н. накопительной части пенсии — она не тратится на ежегодные выплаты пенсионерам, а инвестируется и может управляться посредством НПФ.

С 2014 года, однако, в стране начал действовать мораторий на передачу пенсионных накоплений россиян НПФ. Введенная в качестве временной, эта мера продолжает поддерживать заморозку пенсионной реформы и в 2020 году.

Обзор и рейтинг лучших НПФ

В России рынок негосударственного пенсионного обеспечения уверенно удерживает высокие темпы роста, которые он приобрёл ещё двадцать лет назад. Не в последнюю очередь эта динамика характеризуется непосредственным участием в деятельности НПФ крупнейших организаций из трёх основных отраслей: банки, транспорт и топливо/энергетика. Многие представители этого рынка, которые ещё десять лет назад демонстрировали уверенный рост, ежегодного «поглощаются» более стабильными финансовым и некоммерческими организациями.

Всё это приводит к уже привычному явлению – к монополизации.

Хорошо это или плохо, но на 2020 год остался на порядок меньше негосударственных пенсионных фондов, нежели было ещё 5-10 лет назад, но это нисколько не облегчило выбор граждан, а лишь значительно усложнило его.

В рамках настоящей статьи разбору подлежит сложившийся рейтинг пятнадцати НПФ по надёжности, накоплениям и доходности за 2020 финансовый год.

Какую статистику доходности они демонстрируют? Можно ли полагаться на эти рейтинги и выбирать для себя его лидеров?

Актуальны ли эти показатели на 2020 год?

На эти и другие вопросы вы найдёте ответы ниже.

Для начала следует отметить, что на территории России существуют две основных организации, которые занимаются составлением и постоянной актуализацией рейтинга надёжности негосударственных пенсионных фондов – это агентство «Эксперт РА» и организация «Национальное рейтинговое агентство». Распределение по местам и присвоение определённых оценок надёжности осуществляется на основе финансовой отчётности, которая предоставляется на обязательной основе всеми НПФ в Центральный банк РФ.

Поэтому, несмотря на то, что эти агентства – это коммерческие организации (что автоматически вызывает у некоторых граждан недоверие), вполне можно полагаться на них и верить их суждениям. Но в их рейтингах учувствуют только те организации, которые самостоятельно заключили с ними договор, поэтому среди лучших компаний могут не фигурировать небольшие фонды, демонстрирующие локальное качество, но которые не в состоянии «тягаться» с более именитыми НПФ.

Важно понимать, что все оценочные суждения основываются на открытой информации, которая публикуется в соответствующих источниках, но становятся доступными только в конце года, а по большей части открываются только в начале нового года.

Поэтому все рейтинги 2020 года будут формироваться на основе результатов 2017 года, так как показатели за 2020 год всё ещё не получили широкой огласки и лишь единицы получили актуализацию в 2020 году.

Итак, исходя из последних данных, рейтинг надёжности НПФ, по мнению «РА», состоит из 14 представителей и выглядит следующим образом: НПФ Рейтинг Дата Прогноз дальнейшей деятельности НПФ Сбербанка ruAAA 12.12.2018 Стабильный НПФ ВТБ Пенсионный фонд ruAAA 20.03.2020 Стабильный НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления ruAAA 06.06.2018 Стабильный НПФ ГАЗФОНД ruAAA 27.03.2020 Стабильный АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» ruAAA 02.11.2018 Развивающийся НПФ Атомгарант ruAA+ 27.06.2018 Стабильный

Рейтинг НПФ России 2020 по надежности и доходности

Обновлено: 07.02.2020 В 2020 году россиян ждет очередная пенсионная реформа. В чем конкретно она заключается, пока неизвестно, но, по словам министра финансов России, накопительная система трехлетней давности окончательно отошла в прошлое. А новая система должна простимулировать работников, которые «хотят иметь достойную пенсию», вкладывать эти деньги.

Но куда именно? Мы обновили по данным ЦБ РФ и Эксперт РА.

Выбор непростой и требует некоторых знаний в финансовой области, чем вряд ли может похвастаться средний россиянин.

И тут на помощь приходят рейтинги. Наиболее авторитетных два, потому что рейтинговые агентства и Центробанк оценивают пенсионные фонды по-разному.

И если для «Эксперта РА» важнее доходность накоплений, то ЦБ РФ обращает больше внимания на объем собственных средств организации. Содержание Данные основаны на официальной отчетности НПФ за прошлый год, опубликованной на сайте Центробанка.

Наименование НПФДоходность (%)Активы фонда (тыс.