Блокировка счета в мировом соглашении

О чем можно и нельзя договариваться в мировом соглашении: тенденции судебной практики

«– Ты знаешь, что такое компромисс? – Это когда обходят закон? – Нет, когда уступают друг другу и таким образом приходят к соглашению» Харпер Ли.

Убить пересмешникаРазногласия …Претензии…Суд…Решение (в пользу одной из сторон) …Враги. Можно этого избежать? Да, и даже если досудебные меры примирения не дали результатов, в суде, на любой стадии, вплоть до исполнительного производства, можно завершить дело на взаимоприемлемых для всех сторон условиях, подписав мировое соглашение. Мировое соглашение – это гражданско-правовая сделка, возможная по делам искового производства, вступающая в силу немедленно после утверждения судом, на условиях, оговоренных сторонами, без права его расторжения и признания недействительным (можно лишь обжаловать определение об утверждении мирового соглашения).

В силу правовой позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в Определении от 24.02.2004 N 1-О,

«мировое соглашение представляет собой соглашение сторон о прекращении спора на основе добровольного урегулирования взаимных претензий и утверждения взаимных уступок, что является одним из процессуальных средств защиты субъективных прав.»

Выгоды его очевидны, даже, если истец на 100% уверен в решении и наличии всех доказательств, компромисс с ответчиком дает больше шансов на исполнение решения, т.е.

не только «фактический» выигрыш в суде, но и реальное взыскание. Возможность сохранения партнерских отношений, самостоятельное и возможно более справедливое распределение судебных издержек (при этом осуществляется возврат истцу 50% суммы государственной пошлины), любые уступки друг другу, ускорение исполнения, избавление от статуса «должника» с арестом имущества, штрафами и т.д., возможность замены обязанности оплаты задолженности неимущественными обязательствами должника –все это преимущества заключения мирового. Мировое соглашение может быть оглашено устно с занесением в протокол судебного заседания (стороны расписываются в протоколе) или составлено в письменной форме и подписано сторонами (у представителей должны быть специально оговоренные полномочия).

Мировое соглашение имеет юридическую силу лишь после утверждения судом (ФАС Западно-Сибирского округа в Постановлении от 22.07.2008 N Ф04-4287/2008(8005-А70-9), Ф04-4287/2008(8012-А70-9) Последствиями заключения мирового соглашения является прекращение производства по делу, невозможность обращения в суд по тому же спору, возможность принудительного исполнения на условиях, определенных мировым соглашением.

Мировое соглашение утверждает соответствующий суд, в производстве которого находится дело (первой, апелляционной или кассационной инстанций).

Мировое соглашение не может быть утверждено в предварительном заседании (Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.08.2004 N 82, Постановление Пленума ВАС РФ от 18.07.2014 N 50 «О примирении сторон в арбитражном процессе»), необходимо перейти в основное судебное заседание. При заключении мирового соглашения на стадии исполнения судебного акта оно утверждается судом первой

Блокировка счета в мировом соглашении

Кроме того, документ проверяется на предмет наличия противоречий действующим законам. Далее, арбитры должны проверить:

1. имеет ли орган государственной власти полномочия на заключение подобного мирового соглашения.
2. не нарушены ли императивные правовые нормы, которые регулируют взаимоотношения сторон;

Важно!

Мировое соглашение с ФНС имеет свои особенности – согласно п. 27 Постановления Пленума ВАС РФ от 18.07.2014 № 50, такой документ не может предусматривать полное освобождение налогоплательщика от уплаты налогов, изменение налоговой ставки или порядка исчисления пеней по задолженностям.

Инфо Мировое соглашение должно содержать согласованные сторонами сведения об условиях, о размере и сроках исполнения обязательств друг перед другом или одной стороной перед другой. При этом в мировом соглашении могут содержаться условия об отсрочке или о рассрочке исполнения обязательств ответчиком, об уступке прав требования, о полном или частичном прощении либо признании долга, о распределении судебных расходов и иные условия, не противоречащие федеральному закону. Если в мировом соглашении отсутствует условие о распределении судебных расходов, арбитражный суд разрешает этот вопрос при утверждении мирового соглашения в общем порядке, установленном АПК РФ.

Содержание: Поскольку в этом случае суд проверяет законность оспариваемых решений, совершенных действий или бездействия. И на решение этого вопроса не могут повлиять те или иные договоренности между заявителем и заинтересованным лицом.

Кроме того, ни НК РФ, ни иные законы прямо не устанавливают право суда утвердить мировое соглашение между налогоплательщиком и налоговым органом. По мнению Президиума ВАС РФ, заключение мирового соглашения подтверждает единство налоговой системы.

Так, бюджет лишился части пеней, получив при этом доначисление налогов.

Компания в свою очередь признала спорные доначисления, но уменьшила сумму задолженности на часть обязательств по уплате пеней Так, в одном из дел компания обратилась в суд с ходатайством об утверждении мирового соглашения с инспекцией о предоставлении рассрочки по уплате налогов.

Готовим удостоверение КТС, протокол заседания КТС, сопроводительное письмо от организации, письмо от сотрудника с банковскими реквизитами, трудовой договор и со всем этим пакетом документов направляем взыскателя в банк. Банк также обязан принять документы и исполнить в течении трех дней.

На практике в банке могут возникнуть трудности и нежелание банковских сотрудников списывать денежные средства.

Обосновывают они это все тем же 115-ФЗ.

Поэтому сотрудника лучше отправить в банк с юристом, либо если вы не хотите общаться с банком, можно направить документы судебным приставам для возбуждения исполнительного производства. А55-5887/2006 было утверждено мировое соглашение, на основании которого заявитель отказался от требования к налоговому органу о взыскании процентов за нарушение срока возмещения НДС, несмотря на имевший место факт вынесения нижестоящими судами судебных актов в пользу налогоплательщика.

ФНС помирилась со своим крупнейшим должником

18 сентября утвердил мировое соглашение между Федеральной налоговой службой (ФНС) и ее крупнейшим должником, бизнесменом Эдуардом Воронецким.

Воронецкий является инвестором этой гостиницы.

В ходе судебных разбирательств налоговики доказали, что Воронецкий, будучи руководителем компьютерной компании «К-Системс», умышленно уклонился от уплаты налогов.

Суть его схемы заключалась в том, что он привлек фирму-однодневку и использовал ее для уменьшения суммы уплачиваемых налогов с предприятия. ФНС подала на банкротство компании Воронецкого, но задолженность не была погашена даже по итогам процедуры конкурсного производства. Тогда налоговики в рамках гражданского иска обязали предпринимателя возместить ущерб, причиненный государству, поскольку Воронецкий был осужден, но впоследствии раскаялся в содеянном и был амнистирован.

Подробнее о споре ФНС и Вороницкого: 20.02 20.01 Однако Воронецкий не спешил компенсировать государству причиненный ущерб.

Более того, он вывел все свое имущество на компанию «Ирбис Европа», подконтрольную его супруге. Налоговая оспорила эти сделки в Гвардейском районном суде Калининградской области, который признал их недействительными.

Коллегия по гражданским делам Калининградского облсуда подтвердила решение. В ответ бизнесмен обратился в .

Он посчитал, что нарушаются его конституционные права, поскольку он не получил экономической выгоды от уклонения от уплаты налогов. КС указал, что основной закон одинаково защищает государственную, муниципальную и иные формы собственности, в том числе имущественные права государства как потерпевшего от преступления, и в удовлетворении жалобы Воронецкого отказал.

В то же время ФНС обратилась в арбитраж с заявлением о признании Воронецкого банкротом (дело ). принял обеспечительные меры в виде запрета на отчуждение личного имущества должника, согласившись с доводами налоговиков о недобросовестном поведении бизнесмена.

А супруга Воронецкого тем временем попыталась разделить совместно нажитое с мужем иущество, в том числе часть гостиничного комплекса «Лангендорф», вне рамок банкротного дела. Однако и здесь вмешались налоговики, включившись в процесс раздела имущества в качестве третьих лиц. Суд прекратил производство по этому делу, отметив, что такой спор подлежит разрешению в рамках банкротного дела Воронецкого, так как раздел имущества затрагивает права и интересы кредиторов обоих супругов.

12 апреля признал обоснованным заявление налоговиков

Что бухгалтеру нужно знать о мировом соглашении

8 мая 2015 8 мая 2015 Юрист по налоговым, трудовым и гражданским правоотношениям Мировое соглашение — это способ разрешения судебного спора, при котором решение по спору фактически принимают сами стороны. Они договариваются о взаимных уступках и приходят к компромиссному, устраивающему обе стороны, варианту решения. Это помогает сторонам сэкономить время и деньги.

Мировые соглашения все чаще применяются и в спорах с контрагентами, и в налоговых спорах. Что бухгалтеру необходимо знать об этой процедуре?

К каким юридическим и налоговым последствиям приводит заключение мирового соглашения? Давайте разбираться. Порядок и правила заключения мирового соглашения описаны в главе 15 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Согласованные сторонами условия излагаются письменно и передаются на утверждение суду ( АПК РФ). После того, как суд утвердит мировое соглашение, оно обретает обязательную для сторон силу и может быть исполнено принудительно на основе исполнительного листа ( АПК РФ).

Как видим, мировое соглашение — эффективный способ разрешения спора, который экономит время и средства всех участников спора.

Именно поэтому арбитражным судам предписано принимать все меры для примирения сторон (АПК РФ).

Точно такое же указание имеют и налоговые органы.

В письме ФНС России поручает нижестоящим налоговикам учитывать в судебной работе возможность заключать мировые соглашения. Получается, что сразу два госоргана — суд и налоговая служба — достаточно сильно мотивированы на то, чтобы окончить возникший спор миром. А это значит, что налогоплательщик вполне может получить подобное предложение в рамках рассмотрения спора.

Кроме того, он может взять инициативу в свои руки и предложить свой вариант урегулирования спора инспекторам. Давайте посмотрим, каковы плюсы и минусы этого решения. Плюсы заключения мирового соглашения мы фактически уже озвучили.

Среди них — существенная экономия времени, а значит, и денег сторон. Также мировое соглашение позволяет сэкономить на государственной пошлине. По правилам подпункта 3 п. 1 НК РФ, если соглашение заключено до вынесения решения судом, истцу (заявителю) возвращается половина уплаченной пошлины.

Наконец, заключение мирового соглашения позволяет надеяться на быстрое получение присужденного. Ведь с его содержанием согласны обе стороны, а значит, исполнение мирового соглашения должно пройти без задержек и проблем. Но у мирового соглашения есть и минусы, которые обязательно стоит взвесить, прежде чем решаться на подписание данного документа.

Как вывести деньги с заблокированного счета: часть II, расширенная

Эксперт продолжает рассказывать, как защитить средства от блокировки.

Первая часть его статьи оказалась настолько популярной, что автор решил сделать вторую, где рассказывает подробнее о работающих методах вывода средств.

Разберем самые распространенные аресты счетов трех типов.

1. Приостановлении операций налогоплательщика-организации по его счетам в банке принимается в случае непредставления этим налогоплательщиком налоговой декларации, неуплаты налога, игнорирования требования налоговой инспекции на основании ст. 76 НК РФ 2. Блокировка расчетного счета самим банком по 115-ФЗ. 3. Арест счета судебными приставами для взыскания задолженности.

Начнем по порядку. Если арестовала налоговая инспекция за несдачу декларации, непредоставление ответа на требование, то самым разумным и логичным будет сдать декларацию либо ответить на требование и не прибегать к грубым методам. В комментариях к первой статье писали, что можно просто выплатить заработную плату.

Попробуйте, если получится я вас поздравляю, у кого не получилось – читайте дальше. Если арест счета за неуплату налогов, на которые нет денег, и вы по каким-то причинам считаете, что есть более приоритетные платежи, либо отчет вы сдали, но налоговая все равно не отменяет решение о приостановлении и продолжает дальше морозить ваш счет, тогда тоже читаем дальше.

На незаконные действия налогового органа можно написать жалобу в управление, но результат не гарантирован и ждать неизвестности целый месяц не каждый налогоплательщик решится. И этот вопрос стоит раскрыть в отдельной статье.

Арест налоговой – это запрет на проведение платежей выше третей очереди согласно п.2 ст.

855 ГК РФ, как я уже писал в первой статье. Соответственно, чтобы получить свои кровные, надо попасть во вторую очередь, так как это проще всего для организаций.

Налоговая, сотрудники и прочие кредиторы нервно курят в сторонке и ждут остатков на счетах.

(п. 3 ст. 99 № 229‑ФЗ «Об исполнительном производстве»). Алименты могут уплачиваться не только на содержание несовершеннолетних детей, но и взрослых. Главное, чтобы они были нетрудоспособные.

Таково требование Семейного кодекса. Вам как должнику необходимо составить у нотариуса соглашение об алиментах и определить там ежемесячный платеж. Да, кредиторам, скорее всего, это может не понравиться, и они могут обратиться в суд.

Судебная практика в таких делах неоднородна и зависит от того, когда было составлено соглашение об алиментах.

Естественно, лучше всего составить соглашение об алиментах до вступления в силу судебных актов о взыскании задолженности.

Мировое соглашение в деле о банкротстве: срок отсрочки уплаты налогов

27.05.2015 Инспекция является конкурсным кредитором, если у налогоплательщика-банкрота есть налоговая задолженность. Если возможно мировое соглашение, то инспекция может заявить, что должны быть применены нормы НК РФ об отсрочке уплаты налогов.

Но это, конечно же, не так. Постановление Арбитражного суда Московского округа от 14.01.2015 N Ф05-14738/2014 по делу N А41-18392/2013 Из материалов дела.

В деле о банкротстве заключено мировое соглашение, по которому должник обязался уплатить все долги, в т.ч. перед бюджетом, в течение 12 месяцев.

Инспекция считает, что налоговая задолженность должна погашаться согласно Порядку голосования уполномоченного органа в делах о банкротстве (утв.

2. Отсутствие порядка предоставления отсрочки по НК РФ не является существенным условием для утверждения мирового соглашения судом.

3. Указанный инспекцией порядок лишь регламентирует ее действия при голосовании за утверждение соглашения. Комментарии: 1. Не первый раз инспекция пытается спорить по соотношению банкротного и налогового законодательства.

Однако суд отдает приоритет Закону о банкротстве (постановления ФАС УО от 05.09.2011 № Ф09-1141/11, ФАС ВСО от 14.03.2012 № А19-27816/09, ФАС ДО от 07.08.2012 № Ф03-3288/2012 и др.).

2. Чаще всего инспекция полагает, что для того, чтобы согласовать порядок погашения долга банкротом нужно ее решение о предоставлении отсрочки уплаты, как это прописано в НК РФ. И без такого решения утвердить мировое соглашение нельзя.

При этом не учитывается, что порядок банкротства НК РФ не регулирует. 3. В целом в отношении налоговых платежей должно быть соблюдено только одно условие: срок их погашения не может быть отодвинут более чем на год.

4. Иногда даже долги перед другими кредиторами погашаются позднее, если они согласны на это (постановление ФАС СЗО от 25.10.2011 № А56-47463/2003). Марина Сорокина p.s. 10 наиболее интересных материалов за последнее время: 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Поделиться: Информация Авторы журнала:

1. юрист-аналитик
2. управляющий партнер
3. юрист-аналитик
4. менеджер
5. юрист-аналитик.
6. партнер
7. младший юрист
8. юрист
9. юрист-аналитик
10. юрист-аналитик
11. юрист-аналитик

Подпишитесь!

«Секреты арбитражной практики» — журнал о современной судебной, юридической практике и тенденциях юридического бизнеса Я даю согласие на обработку моих Подписаться © Юридическая фирма «Ветров и партнеры» 2010-2020

1. Телефон офиса (федеральный):

Блокировка счета по решению суда

В каких случаях суд может принять решение об аресте или приостановлении операций по банковским счетам?

По общему правилу, ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в определенных случаях (ст.858 ГК РФ). При этом зачисление денежных средств на банковский счет осуществляется без ограничений. На основании решения суда банковский счет компании может быть арестован (например, в качестве обеспечительной меры) либо приостановлены операции по такому счету.

На денежные средства и иные ценности компании, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения. Аналогичные правила об аресте денежных средств содержатся и в иных нормативных правовых актах (ст.27 Федерального закона от 02.12.1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности», далее по тексту – Закон №395-1).

Важно! При наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах, вкладах (либо на остаток электронных денежных средств) банк незамедлительно по получению решения суда о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу), а также перевод электронных денежных средств в пределах величины остатка электронных денежных средств, на которые наложен арест.

Таким образом, арест налагается на конкретную денежную сумму, находящуюся на расчетном счете, в целях обеспечения ее сохранности для последующего взыскания. Самой распространенной причиной блокировки счета компании является взыскание просроченного долга перед контрагентами, государственными органами, банками. Например, кредитор может подать исковое заявление на компанию — должника в суд.

Суд выносит решение взыскать в пользу кредитора сумму долга.

На основании решения суда банком накладывается арест на денежные средства, находящиеся на счетах клиента. Обеспечительные меры (в т.ч. арест денежных средств на банковском счете) допускаются, если непринятие этих мер может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта, а также в целях предотвращения значительного ущерба заявителю.

Следует отметить, что АПК РФ не определяет конкретных условий, при наличии которых арбитражный суд может принять обеспечительные меры.

То есть оценка обоснованности и необходимости их принятия производится судом по внутреннему убеждению, основанному на изучении всех обстоятельств дела. Как предусмотрено ст.91 АПК РФ, судом одновременно может быть принято несколько обеспечительных мер.

Как вывести деньги с заблокированного счета: часть II, расширенная

Эксперт продолжает рассказывать, как защитить средства от блокировки.

его статьи оказалась настолько популярной, что автор решил сделать вторую, где рассказывает подробнее о работающих методах вывода средств. Разберем самые распространенные аресты счетов трех типов. 1. Приостановлении операций налогоплательщика-организации по его счетам в банке принимается в случае непредставления этим налогоплательщиком налоговой декларации, неуплаты налога, игнорирования требования налоговой инспекции на основании ст.

76 НК РФ 2. Блокировка расчетного счета самим банком по 115-ФЗ. 3. Арест счета судебными приставами для взыскания задолженности. Начнем по порядку. Если арестовала налоговая инспекция за несдачу декларации, непредоставление ответа на требование, то самым разумным и логичным будет сдать декларацию либо ответить на требование и не прибегать к грубым методам.

к первой статье писали, что можно просто выплатить заработную плату.

Попробуйте, если получится я вас поздравляю, у кого не получилось – читайте дальше. Если арест счета за неуплату налогов, на которые нет денег, и вы по каким-то причинам считаете, что есть более приоритетные платежи, либо отчет вы сдали, но налоговая все равно не отменяет решение о приостановлении и продолжает дальше морозить ваш счет, тогда тоже читаем дальше.

На незаконные действия налогового органа можно написать жалобу в управление, но результат не гарантирован и ждать неизвестности целый месяц не каждый налогоплательщик решится.

И этот вопрос стоит раскрыть в отдельной статье.

Арест налоговой – это запрет на проведение платежей выше третей очереди согласно п.2 ст.

855 ГК РФ, как я уже писал в . Соответственно, чтобы получить свои кровные, надо попасть во вторую очередь, так как это проще всего для организаций.

А индивидуальные предприниматели могут создать себе долг и первой очереди, например, по алиментам. Для этого индивидуальному предпринимателю надо подписать соглашение об алиментах. Этот документ может содержать условие, что часть доходов передается на содержание опекаемого.

В этом случае опекаемый получает денежные средства в первую очередь, во всех смыслах этого слова!

Налоговая, сотрудники и прочие кредиторы нервно курят в сторонке и ждут остатков на счетах. (п. 3 ст. 99 № 229‑ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Алименты могут уплачиваться не только на содержание несовершеннолетних детей, но и взрослых. Главное, чтобы они были нетрудоспособные. Таково требование Семейного кодекса.

Вам как должнику необходимо составить у нотариуса соглашение об алиментах и определить там ежемесячный платеж. Да, кредиторам, скорее всего, это может не понравиться, и они могут обратиться в суд.

Судебная практика в таких делах неоднородна и зависит от того, когда было составлено соглашение об алиментах.

Естественно, лучше всего составить соглашение об алиментах до вступления в силу судебных актов о взыскании задолженности. В этом случае оспорить соглашение об алиментах будет крайне сложно. Для организаций самый распространенный

advokat-martov.ru

ФНС возможно включить перечисленные ниже положения, не противоречащие законодательству:

1. условие о распределении судебных издержек;
2. изменение размера доначислений по налогам, пеням, штрафам.
3. условие о рассрочке или об отсрочке платежей;
4. положение о прощении части пеней и штрафов;
5. условие об уменьшении суммы штрафов, подлежащих уплате налогоплательщиком;
6. признание обстоятельств, влияющих на факт возникновения налоговых последствий;
7. условие о сроках исполнения налогоплательщиком обязательств по уплате налогов по спорному периоду;

В Письме ФНС РФ от 02.10.2013 № СА-4-7/17648 говорится о том, что налоговым органам следует в спорах с налогоплательщиками рассматривать возможность заключения мирового соглашения, ориентируясь на судебную практику.

Внимание Три варианта исполнительных документов – собственно исполнительный лист, судебный приказ, удостоверение КТС.

Они являются исполнительными документами согласно ст. 12 Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 31.12.2017) «Об исполнительном производстве» 1.

Исполнительный лист получать дольше всего, и это существенный минус данного способа, но, если решение суда вступит в силу, его можно отменить только по вновь открывшимся обстоятельствам, что будет сделать достаточно сложно. Если все же вы хотите получить именно исполнительный лист, то ваш сотрудник должен обратиться с исковым заявлением в суд общей юрисдикции по месту своей прописки.

И предоставить документы, подтверждающие долг. Если процесс затянется дольше необходимого, то для ускорения получения исполнительного листа можете на судебном заседании заключить мировое соглашение с исполнением в ближайшие два дня.

Кроме того, документ проверяется на предмет наличия противоречий действующим законам. Далее, арбитры должны проверить:

1. имеет ли орган государственной власти полномочия на заключение подобного мирового соглашения.
2. не нарушены ли императивные правовые нормы, которые регулируют взаимоотношения сторон;

Важно!

Мировое соглашение с ФНС имеет свои особенности – согласно п. 27 Постановления Пленума ВАС РФ от 18.07.2014 № 50, такой документ не может предусматривать полное освобождение налогоплательщика от уплаты налогов, изменение налоговой ставки или порядка исчисления пеней по задолженностям.

Важно Инспекция может потребовать включить в доходную часть суммы штрафов и пеней по договору, поскольку они были фактически признаны должником.

Что можно противопоставить такому требованию? Анализ судебной практики показывает, что оспаривание притязаний инспекции нужно проводить с учетом мотивов заключения соглашения. Например, в постановлении Президиума ВАС РФ от 22.10.13 № 3710/2013 приведены аргументы, позволившие успешно оспорить требования налоговиков.

Во-первых, организация указала, что отказ истца от части исковых требований мотивирован не намерением освободить должника от части обязательств, а оценкой его аргументов в части обоснованности заявленных требований.

Как вывести деньги с заблокированного расчетного счета

Закрыть Каждый год компания СКБ Контур проводит конкурс для предпринимателей «», в нем участвуют сотни бизнесменов из разных городов России — от Калининграда до Владивостока.

Благодаря конкурсу мы создали вдохновляющую коллекцию бизнес-историй, рассказанных людьми, которые превращают небольшие стартапы в успешные компании. Их опыт и cоветы будут полезны каждому, кто задумывается об открытии своего дела. Для старта необходимы некоторые предварительные условия: идея, немного денег и, что самое важное, желание начать Фред ДеЛюка Основатель Subway Подписка на уведомления о новых статьях Подписаться Мне не интересно

7 мая 2020 Расчетный счет может заблокировать Росфинмониторинг, департамент банковского надзора Центробанка или комплаенс-служба конкретного банка, опираясь на Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Предпринимателю, который столкнулся с блокировкой счетов, доступно ограниченное количество способов получить деньги: он может перевести их в другой банк, получить деньги на выплаты физическим лицам или по исполнительному листу. Каждый из этих способов сопровождается определенными рисками, финансовыми и временными затратами.

Участились случаи блокировки расчетных счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей банками со ссылкой на . Формальных оснований для блокировки счета достаточно, в основном это проведение рискованных операций, таких как:

1. снятие денежных средств в наличной форме;
2. входящие и исходящие платежи с разными ставками НДС либо исходящие платежи без НДС;
3. отсутствие текущих расходов по расчетному счету (коммунальные платежи, аренда, общехозяйственные расходы и т.д.);
4. осуществление платежей, не имеющих явный экономический смысл;
5. низкая налоговая нагрузка (доля уплаченных налогов от общего оборота по счету) и т.д.

Вне зависимости от того, заблокирован счет у юридического лица или индивидуального предпринимателя, можно воспользоваться определенным набором решений данной проблемы.

Блокировка счета и расторжение договора банковского обслуживания необязательно подразумевает внесение предпринимателя или компании в список «неблагонадежных».

Если банк предложил расторгнуть договор после проведения анализа счета, достаточно перевести деньги в другой банк на счет. Если же поступило указание от службы мониторинга, можно воспользоваться следующими способами:

1. Перевод средств на счет в другой банк

Риск — направление письма из банка о блокировке счета по 115-ФЗ с платежом.

Возможный результат — блокировка счета. Затраты — процент банка за перевод средств, заблокированных по 115-ФЗ, который начинается от 20% в зависимости от банка. Защита — возможность оспорить в судебном порядке завышенный процент.