Мошенничество с использованием пластиковых карт

Мошенничество с использованием пластиковых карт

Танасейчук Я. В. [Текст] // Право: современные тенденции: материалы V Междунар.

науч. конф. (г. Краснодар, февраль 2020 г.). — Краснодар: Новация, 2020. — С.

57-62. — URL https://moluch.ru/conf/law/archive/283/13686/ (дата обращения: 30.09.2019).

 Статья раскрывает сущность состав мошенничества с использованием пластиковых карт и его проблематику. Указываются разновидности такого мошенничества.

Дается подробная характеристика каждому виду, приведены примеры. Также обозначены способы самозащиты от злоумышленников.

Ключевые слова: мошенничество, скимминг, вишинг, фишинг, траппинг, банкомат. В настоящее время компьютерные технологии приобретают больше значение в жизни каждого человека. Компьютеризация внедрилась во многие сферы, будь то политическая, экономическая, промышленная и иные сферы.

Банковская сфера не была исключением.

С каждым годом все большое число людей отдают предпочтение безналичной форме расчета, в том числе с использованием пластиковых карт различных банков, нежели наличной форме расчета. Прежде всего, данный феномен объясняется удобством пластиковой картой. Банковская карта представляет собой инструмент, который дает возможность доступа к своему личному счету, который открыт в соответствующем банке.

Карта используется для оплаты покупок в интернет-магазинах, которые стали весьма актуальны на сегодняшний день, в виду развития информационных технологий; для безналичных платежей; для снятия наличных денежных средств и пополнения счета через банкомат.

Помимо этого нет необходимости носить с собой большое количество банкнот, и, конечно, это значительная экономия времени при оплате услуг, покупок и т. д. Популярность безналичной формы расчета и пластиковых карт подтверждается данными статистики. Так, согласно статистике опубликованной Центральным банком РФ доля операций, совершенных гражданами с использованием банковских карт на 2017 год составило порядка 80 % от общего числа транзакций, проведенных физическими лицами по своим платежным картам.

Это стало рекордным показателем за последние пять лет, утверждает ЦБ РФ.

Количество выпущенных пластиковых карт в 2017 год составило 259 676 млн., что превышает на 8719 млн. показатели 2016 году. [1] Мы видим, что популярность безналичной формы расчета, а также пластиковых карт растет с геометрической прогрессией, во взаимосвязи с ней растет число мошеннических операций с использованием пластиковых карт. Ведь развитию подлежат не только положительные стороны жизни общества и государства, но и мир преступности.

Мошенники приобретают все больше знаний, навыков в банковской сфере, изобретают новые способы хищения денежных средств с личных счетов клиентов банков.

Так, прогноз экспертов за 2017 года — 135–140 тыс.

хищений, тогда как за 2016 год — 107 тыс.

хищений. Следовательно, количество хищений возросло на 33 тыс. [2] В настоящее время известно множество видов осуществления мошеннических махинаций с использованием пластиковых карт.

Мошенничество с использованием пластиковых карт

4 декабря 2010 в 18:16

1. ,

Ещё один сценарий мошенничества с использованием пластиковых банковских карт.

Наиболее уязвимы карты Сбербанка, пригодные для платежей в интернете — начиная от Visa Classic и MasterCard Standard.

Владельцы «зарплатных» Maestro и прочих Momentum данному приёму не подвержены. Небольшой ликбез 1. У Сбербанка есть возможность переводить деньги с карты на карту и пополнять чужую карту, зная только её номер (на лицевой стороне).

3. Многие просят о помощи и размещают объявления на благотворительных сайтах.

Кроме обычных банковских реквизитов и номеров кошельков WebMoney/Яндекс.Деньги всё чаще стало попадаться «или на карту сбербанка № ХХХХ ХХХХ ХХХХ ХХХХ». 4. Есть такие платёжные шлюзы, которые умеют брать деньги с карты не спрашивая ни CVV (CVC), ни контрольный код MasterCard SecureCode. Amazon.com, к примеру, обслуживается именно таким.

Для прохождения оплаты требуется ввести только номер карты, имя владельца и срок действия. Алгоритм действий мошенника 1. Ищем благотворительные сайты и посты по ЖЖшечкам, : «можно сделать пожертвование на номер пласиковой карты сбербанка, в любом отделении сбербанка России.Достаточно знать номер карты 676280389109721113 Получатель Боровкова Анастасия.

ВСЕМ ОТКЛИКНУВШИМСЯ ОГРОМНОЕ ЧЕЛОВЕЧЕСКОЕ СПАСИБО!!!!» Прекрасный вариант, даже имя получателя указано. Транслит, ANASTASIYA BOROVKOVA… А может быть ANASTASIA BOROVKOVA.

Не так уж много вариантов. А если не указано?

«Счет Сбербанка для перевода пожертвований с карты на карту (без процентов!) — 5469 3800 2643 5684» Не проблема, сейчас выясним: а) Открываем Сбербанк-Онлайн, выбираем «Перевод на карту»:

б) Вводим реквизиты чужой карты и сумму — какую угодно.

Мы типа хотим сделать благотворительный перевод.

в) Оппаньки! ФИО владельца карты.

Отказываемся от перевода, всё что нам нужно, мы только что узнали. Транслит, DANIIL FIRSOV? Наверное.

2. Нагребли базу «номер карты сбербанка — имя владельца?» Отлично. Идём на Amazon.com, добавляем новую карту:

CVV НЕ СПРАШИВАЕТСЯ!!! Переброски на SecureCode НЕ происходит.

Одноразовые пароли Сбербанка НЕ запрашиваются. Одноразовый пароль у карт Авангарда тоже НЕ запрашивается. Hold при этом происходит сразу же.

Кассир списывает дважды

Кражи денег с платежных карт за последний год сократились, но стали изощреннее.

Фото: Depositphotos.com По данным Банка России, доля несанкционированных снятий средств с «пластиковых» счетов в общем объеме операций, совершенных с использованием платежных карт, в 2017 году составила 0,0016 процента.

Цифра кажется мизерной лишь на первый взгляд. В абсолютном значении это почти миллиард — 961,3 миллиона рублей.

Отрадно, что объем потерь на 10,6 процента меньше, чем годом ранее. Это результат действий Банка России, правоохранительных органов и, конечно, самих операторов по переводу денежных средств.Однако количество мошеннических операций в 2017 году составило 317 178, и это выше, хотя и ненамного, уровня 2016 года.

Ситуация осложняется тем, что 40 процентов от количества и 44 процента от их объема совершается за пределами России. И это существенно затрудняет поиск злоумышленников и привлечение их к ответственности.По-прежнему лучшая защита платежных карт — это внимательность и осторожность их владельцев. Существует несколько наиболее распространенных способов мошенничества с банковскими картами.Лукавый расчетДеньги с банковской карты могут похитить даже там, где вы никак этого не ожидаете.

Кассир, официант, заправщик, работник банка или любой другой сотрудник, которому гражданин передал платежную карту для расчета, может сфотографировать, переписать ее данные или просто запомнить их, чтобы потом изготовить дубликат карты. Сделать это можно незаметно. Заранее включается записывающее устройство (это может быть и обычная камера видеонаблюдения), на записи с которого карта видна с обеих сторон. В этом случае мошенникам остается лишь отмотать запись на нужное время и переписать данные карты.Чтобы этого не случилось, не стоит передавать карту посторонним, рассчитываясь за покупку или предоставление услуг.

Обратите внимание на поведение сотрудника, совершающего операцию.

Если он фотографирует вашу карту на мобильный телефон под видом набора номера или смс, следует прервать операцию, потребовать возврата карты.

И лучше всего обратиться в банк, выдавший карту, с заявлением о ее перевыпуске: ведь вы не знаете, какие данные успел заснять мошенник.Кто платит дваждыПредставьте, что вы оплачиваете покупку в супермаркете.

Передаете карту оператору, тот проводит ее через считывающее устройство.Вы, если нужно, вводите ПИН-код. И тут кассир сообщает, что произошла ошибка, и оплата не прошла.

Все повторяется сначала, и транзакция выполняется успешно.

А спустя какое-то время вы обнаруживаете, что деньги за покупку были списаны дважды.Удивительно, но даже те, у кого подключена услуга смс-информирования о совершенных операциях, не всегда сразу замечают исчезновение денег, думая, что вторая смс о списании средств — ошибка или дубль, так как суммы совпадают.

Махинации с банковскими картами

» » Наличные деньги постепенно выходят из употребления в нашей стране, ведь безналичными средствами пользоваться куда удобнее. Удобнее – но безопаснее ли? Украсть деньги с карты могут так же, как и из кошелька.

От мошенничества с банковскими картами не застрахован никто. Безопасность безналичных средств – вопрос, к решению которого следует подойти серьезно. осуществляются различными способами: от самого простого варианта в виде подсматривания пин-кода или кражи карты до самого сложного, связанного с хакерскими уловками.

Чтобы обезопасить себя и свои безналичные средства, необходимо знать, как третьи лица могут ими завладеть. Самый примитивный вид мошенничества с чужой банковской картой – это ее . Воруют ее тогда, когда мошенникам известен пин-код.

Поэтому настоятельно рекомендуется прикрывать от посторонних экран или клавиатуру банкомата при вводе пин-кода. Третьи лица могут подсмотреть комбинацию чисел, а затем незаметно для владельца завладеть его банковской карточкой и провести снятие наличности.

Мошенничество с банковскими картами часто осуществляется через интернет.

Способов существует несколько:

1. Вирус-троян. Действует аналогично предыдущему виду, но в отличие от него изменяет не реквизиты для оплаты, а саму страницу сайта, на которую заходит владелец карты и совершает оплату. Вводя свои персональные данные и данные карты, владелец, сам того не осознавая, передает их мошенникам. Последние, в свою очередь, используют эти данные для перевода средств на свой счет или для оплаты.
2. Перехват данных банковской карты при совершении крупных покупок в сомнительных интернет-магазинах, которые чаще имитируют известные магазины с незапятнанной репутацией. Мошенники запрашивают у доверчивых покупателей данные о кредитке: номер, срок действия, CVC/CVV код.
3. Вирусы-«диверсанты», которые встраиваются в операционную систему компьютера и подменяют данные при совершении оплаты. Например, держатель карты через интернет (с компьютера или мобильного устройства) оплачивает услуги ЖКХ или кредит, вирус изменяет номер настоящего счета получателя на свой, куда впоследствии деньги и направляются.

При использовании сайта/приложения «Авито» риск столкнуться с мошенниками также не исключен.

И рискуют главным образом именно средства на банковской карте.

Пользователей услугой должно насторожить следующее:

1. Покупка товара с запросом о пин-коде. На такую уловку могут попасться как покупатели, так и продавцы. Мошенники под видом тех или иных просят продиктовать им не только номер карты, но и пин-код, чтобы провести процесс оплаты якобы через свои ресурсы. Все это должно насторожить другую сторону и отказаться от предоставления лишних данных.
2. Продавец просит предоплату товара без его предварительного осмотра. В последнее время такое случается редко, поскольку администраторы сайта контролируют подобные сделки.

Мобильные приложения, касающиеся банковских услуг, очень удобны в использовании и упрощают финансовые действия: оплату, перевод средств другим людям, пополнение счета и т.п.

Мошенничество с банковскими картами: 11 самых известных схем, о которых должен знать каждый!

| |

1 092 | 03/02/2017 Сегодня все популярнее становится безналичный расчет, когда наличные, заменяются пластиковыми картами.

Безусловно, такой вид расчетов удобнее, проще и быстрее. Картой сегодня можно расплатиться практически везде, с ее помощью можно осуществлять переводы друзьям, близким и родственникам.

Но параллельно с активным развитием подобного варианта расчета – прогрессировать стало и мошенничество с банковскими картами. Содержание С тех пор, как банковские карты стали широко использоваться населением нашей планеты – мошенники стали активно увеличивать список своих жертв.

Но и сегодня проблема не теряет своей актуальности.

Злоумышленники, которые выбирают этот вариант ограбления, вооружаются современными приспособлениями. Итак, скримминг представляет собой портативное сканирующее устройство, которое способно считывать секретные данные с карты своей жертвы. Сканер-накладка устанавливается на проем в банкомате для приема пластиковой карты.

Скримминг, пропуская сквозь себя пластиковую карточку, считывает с нее всю информацию и сохраняет ее на своей магнитной ленте. При этом карточка свободно проходит дальше в банкомат и с ней совершаются нужные операции в обычном порядке. Поэтому человеку трудно догадаться об опасности, которая его подстерегает.

После этого действия, мошенники трудятся над изготовлением копии «пластика». При этом скопировать информационные данные с имеющейся на каждой карте магнитной полосы не сложнее, чем получить точную копию магнитной кассеты, которая была относительно недавно популярной (кстати, принцип сбережения информационных данных – тот же самый).

Но, чтобы начать пользоваться произведенной в подпольных условиях поддельной картой (специалисты называют подобные карточки «белым пластиком»), преступникам необходим пин-код, который владельцем банковского «пластика» вводится с помощью клавиатуры стационарного банкомата. Считать этот код несложно – помощником в этом деле становится установленная недалеко видеокамера. Есть и второй путь считывания пин-кода – это незаметная клавиатура, накладываемая на клавиатуру стационарного банкомата.

Чтобы не попасть в руки коварных мошенников – следует внимательно осмотреть клавиатуру стационарного банкомата на наличие тонкой накладки в районе клавиш. В результате осмотра, увидеть накладку будет не сложно. Она хоть и малозаметна, но все же легко обнаружима, так как она внешне немного меняет облик банковского аппарата.

Не стоит забывать, что могут появиться желающие подсмотреть пин-код во время его ввода.

Мошенничество с использованием пластиковых карт

Сегодня предлагаем вниманию статью на тему: «».

Мы попытались полностью раскрыть тему, а наш специалист Сергей Шевцов поделится важными комментариями основанными на опыте работы.Содержание Сегодня все популярнее становится безналичный расчет, когда наличные, заменяются пластиковыми картами.

Безусловно, такой вид расчетов удобнее, проще и быстрее.

Картой сегодня можно расплатиться практически везде, с ее помощью можно осуществлять переводы друзьям, близким и родственникам. Но параллельно с активным развитием подобного варианта расчета – прогрессировать стало и мошенничество с банковскими картами.

Этот способ воровства денег с чужой банковской карточки фиксируется уже на протяжении нескольких лет. Но и сегодня проблема не теряет своей актуальности.

Злоумышленники, которые выбирают этот вариант ограбления, вооружаются современными приспособлениями. Видео (кликните для воспроизведения).

Чтобы не попасть в руки коварных мошенников – следует внимательно осмотреть клавиатуру стационарного банкомата на наличие тонкой накладки в районе клавиш.

В результате осмотра, увидеть накладку будет не сложно.

Она хоть и малозаметна, но все же легко обнаружима, так как она внешне немного меняет облик банковского аппарата. Не стоит забывать, что могут появиться желающие подсмотреть пин-код во время его ввода. Поэтому процесс ввода кодовых цифр нужно прикрывать.

Такая защитная мера вполне может помочь – ведь камера наблюдения может быть установлена достаточно высоко (например, под крышей здания). Также следует помнить, что самой надежной является карта с запрограммированным чипом, который поддерживает аппаратное шифрование информационных данных.

В подполье изготовить копию подобного банковского «пластика» нереально.

В английском языке, «фишинг» обозначает ловлю рыбы.

Одноименный вид мошенничества также имеет множество черт, аналогичных древнему рыболовецкому ремеслу. Мошенники, подобно рыбакам, пользуются приманкой. Наивная жертва должна, как рыба, попасться на нее.

Только вместо приманки используют специальный подставной сайт, а в качестве наживки выступают сведения о карте, которые наивный пользователь сам разместил на страницах мошеннического сайта.

Фишинг-мошенники создают ресурс, похожий на сайт популярного банка. Делается сайт, который будет максимально похож на настоящий банковский ресурс. Но отличие небольшое все-таки будет – это доменное имя.

Обычно оно регистрируется мошенниками в одной из доменных зон удаленных регионов (например, в Южной Америке либо в странах Африки). Преступник рассчитывает на то, что не все пользователи глобальной Сети подробно изучают адресную строчку браузера.

Виды афер и махинаций с платежными картами — как распознать обман и не стать жертвой

Пластиковые карточки стали привычным способом хранения денег. Казалось бы, финансы надежно защищены, ведь кредитка всегда под рукой, а получить наличность или рассчитаться в магазине можно, только зная пин-код. Однако не все так гладко. Мошенничество с банковскими картами набирает обороты, поскольку мошенники каждый раз придумывают новые схемы и махинации, целью которых является снятие денег с карточного счета.

Для того чтобы не стать жертвой воров и защитить собственные сбережения, нужно знать всевозможные методы кражи данных и варианты защиты от них.

Банковская карта является чуть ли не универсальным средством в финансовом мире – на нее перечисляют заработную плату, выдают кредиты, ею рассчитываются в точках продаж и интернете. Если кому-то понадобились деньги на другом конце земли – их тоже можно перечислись при помощи карты. Одновременно растет и число преступлений, связанных с хищениями денежных средств с пластика.

Большая их часть происходит из-за невнимательности и чрезмерного доверия владельцев кредиток. Существует много способов похищения денег с карточки, рассмотреть которые стоит подробнее. Устанавливая сторонние приложения из интернета, для работы с которыми нужна привязка карточки, следует быть очень внимательным.

Дело в том, что создатели программы специально заражают ее вирусом, который, проникая в смартфон, начинает работать на мошенников. Он заменяет окно мобильного банкинга фишинговым, то есть поддельным, а владелец телефона вводит туда свои данные, ничего не подозревая. Вирус отправляет их аферистам, которые затем незаконно получают доступ к карточному счету клиента.

Кроме этого, программа может получать доступ к смс-оповещениям клиента при работе в программе.

С их помощью воры под видом владельца дебетовой карты они могут входить в банкинг и совершать кражу денег. Клиент может ничего не подозревать, так как вирусы блокируют сообщения о снятии наличных и переводе денег, которые должны поступать на телефон.

Избежать попадания трояна в телефон просто – необходимо устанавливать лишь лицензионные программы (в том числе и антивирусники) и регулярно проверять счет. Если к телефонному номеру была привязана банковская карточка, то мошенник может воспользоваться и этой ситуацией.

При краже/утере телефона или сим-карты, преступники получают доступ в интернет-банкинг и спокойно переводят все деньги с кредитки. Кроме этого, злоумышленники могут взломать сайт мобильного оператора. После этого они устанавливают переадресацию всех смс-сообщений пользователя и используют их для доступа к мобильному или интернет банкингу.

Владельцу кредитки приходит сообщение на сотовый, что карта заблокирована.

Для ее разблокировки предлагается сделать обратный звонок оператору финансового учреждения по указанному в смс номеру. При телефонном звонке мошенник представляется сотрудником банка-эмитента кредитки и просит дать секретную информацию: номер с пластика, кодовое слово и цифры пин-кода, якобы необходимых для разблокировки. При помощи этих данных аферисту не составит труда воспользоваться денежными суммами с карточного счета.

Махинации с банковскими картами. Все виды мошенничества.

Содержание: Банковские карты становятся все популярнее в настоящее время.

Они являются универсальным способом оплаты и получения денег. На карту может начисляться заработная плата, ею вы способны оплачивать покупки в магазинах (в том числе интернет-магазинах), а также брать при необходимости кредит.

С помощью каты можно даже оплатить покупку в другой стране или перевести средства на чей-либо счет. Мошенники пользуются этим и, как следствие, появляются все новые махинации с банковскими картами.

В большинстве случаев виноваты сами владельцы карт, которые невнимательны во время операций с ними, либо чересчур доверчивы к другим людям. Махинации с банковскими картами могут происходить различным способами.

Давайте рассмотрим их детальнее. Следует быть осторожными при установке приложений на мобильный телефон с привязкой карты. Мошенники заражают программу вирусом, который попадая в телефон работает на них.

Вы видите на экране поддельное окно мобильного банкинга и ни о чем не подозревая вводите туда свои данные, которые попадают к мошенникам.

В результате аферисты получают доступ к вашему счету и могут проводить операции с денежными средствами, оплачивать покупки или выводить их. Во время проводимых операций вы не узнаете об их совершении, поскольку вирус блокирует смс, подтверждающие снятие наличных или перевод ваших денег. Для того, чтобы предотвратить такие махинации с банковскими картами устанавливайте только лицензионные приложения, а также антивирусники.

Плюс периодически проверяйте количество денег на вашем счету. Если вы потеряли телефон, или у вас его украли, мошенники могут воспользоваться тем, что банковская карта привязана к номеру телефона. Тем самым у них есть доступ к интернет-банкингу, а это значит, что аферисты могут спокойно распоряжаться вашими деньгами.

Если вас интересует легкий заработок в интернете читайте статью: Советы по экономии семейного бюджета читайте в статье: Более сложным вариантом мошенничества является взлом сайта мобильного оператора.

Далее происходит установка переадресации всех сообщений пользователя и необходимые смс используют для доступа к банкингу. Владельцу банковской карты мошенник присылает сообщение о том, что карта заблокирована. Для дальнейшего пользования картой необходима разблокировка, которую можно совершить по указанному в смс номеру.

Махинации с банковскими картами аферист проводит дальше легко, просто представляется вам как сотрудник вашего банка и спрашивает всю необходимую информацию: пин-код карты, ее номер, кодовое слово. Получив необходимые ему данные мошенник может спокойно пользоваться вашими сбережениями. Сейчас многие совершают покупки в интернете, поскольку это очень удобно и зачастую на порядок дешевле, чем в магазинах.

Данные вашей карты могут быть перехвачены во время процесса совершения оплаты.

В дальнейшем, зная реквизиты, мошенники могут вывести средства.

Наши рекомендации: не покупайте товары на крупную сумму, старайтесь пользоваться виртуальной картой, оплачивайте покупки только на проверенных сайтах, установите лимит для разовой оплаты, пользуйтесь защитным кодом (Secure Code).

Пожалуй, самые популярные махинации с банковскими картами, это их кража у владельцев.

Мошенничество с банковскими картами. Новый вид мошенничества

.

Достаточно часто сегодня приходится слышать термин «мошенничество». УК РФ признает его преступлением и предусматривает соответствующее наказание.

Трактовка этого определения в дореволюционное время несколько отличалась от современной.

Мошенничество представляет собой хищение имущества либо приобретение на него права посредством злоупотребления доверием или обмана. Первое определение этого преступления, близкое к современному, было зафиксировано в Указе Екатерины Второй в 1781-м году.

Сегодня мошенничество УК РФ трактует как безвозмездное изъятие либо обращение имущества в пользу виновного или иных лиц, совершенное с корыстной целью с использованием злоупотребления доверием или обмана, причинившее собственнику или другому владельцу вещи ущерб, или противоправное приобретение прав на объект собственности с применением тех же методов. Мошенничество существует в разных видах и формах. Так, противоправные действия могут совершаться письменно или устно.

Преступление может состоять в фальсификации предмета договора, использовании шулерских методов в игре в карты, подмене денежной суммы, обвесе и так далее. Сравнительно недавно появился новый вид мошенничества.

Рассмотрим его подробнее. Преступники, занимающиеся таким промыслом, составляют «элиту» криминального мира.

Они отличаются высоким интеллектом, обладают знаниями в разных областях науки и техники. Каждый новый вид мошенничества появляется в ответ на какие-либо преобразования в той или иной сфере.

Так, с совершенствованием экономической системы люди стали хранить свои деньги не только на обычных счетах. Повсеместно распространилась и карточная система оплаты.

Она избавляет граждан от необходимости носить с собой крупные суммы денег, что, в свою очередь, исключает вероятность кражи. Тем не менее введение такой системы хранения и оборота наличности не предотвращает совершение преступлений в этой сфере, и с течением времени стали выявляться факты мошенничества с банковскими картами. Ежедневно в стране фиксируются сотни случаев неправомерного завладения денежными средствами граждан.

Распространено мошенничество с банковскими картами Сбербанка и многих других крупных и мелких финансовых коммерческих организаций.

В сложившейся ситуации необходимо знать, какие методы используют преступники, чтобы не стать жертвой их неправомерных действий.

В практике существуют разные виды мошенничества с банковскими картами.

Одним из них является завладение PIN-кодом держателя средств. Для ввода цифр, позволяющих идентифицировать его как владельца и осуществлять операции с наличностью, используется специальное устройство.

Оно именуется ПИН-ПАД. Достаточно часто мошенники устанавливают ложное устройство рядом со считывающим датчиком.

Имитация ПИН-ПАДа запоминает введенный держателем карты код.

Мошенничество с банковскими картами: все виды или как не попасться

» За последние 5 лет в Российской Федерации из-за финансовых злоумышленников жители нашей страны потеряли более 5 миллиардов долларов по всей стране.

Но к счастью с каждым годом показатель краж с банковских счетов умеренно падает. Связано это с тем, что люди стали более грамотны в этой сфере, а старые схемы мошенников просто перестают работать.

Сегодня мы рассмотрим все виды и способы мошенничества с банковскими картами.Мошенничество с банковскими картами во всех сферах оперяется на определенные данные.

Для начала давайте рассмотрим реквизиты пластика, которые на нем находятся:

1. Номер карты
2. CVC2 или CVV2 код
3. Имя владельца
4. Срок действия

С помощью всех этих реквизитов в интернете можно спокойно перевести деньги со счета карты на любой другой. Также с помощью них можно производить покупке в интернете.

Помните, что ни в коем случае нельзя называть всю эту информацию.Единственное, что можно называть посторонним без боязни потерять средства, так это номер пластика. Его обычно называют для перевода денег на счет. Зная номер карты мошенники ничего с вашим счетом не сделают.

Но если мошенники на Авито или других сайтах, просят помимо номера банковской карты другую информацию, то ничего им не говорите.Помните, что 3D-secure не сможет на сто процентов защитить ваши деньги. Есть много иностранных интернет-магазинов и сервисов, которые не отправляют проверочный код в СМС.

Данная технология работает только со стороны продавца. Именно поэтому, если 3D-Secure отключен на сайте, злоумышленник сможет своровать ваши кровные.ПРИМЕЧАНИЕ! Именно все эти данные и будут выуживать мошенники, будьте осторожны и никому и ни при каких условиях не разглашайте эту информацию.Люди по своей сути очень ленивые существа и из-за своей лени они часто платят рублем.

При переводе средств или любой суммы денег достаточно назвать номер карты.

Но вместо этого они берут и отправляют фотографию передней части карты, на которой написаны: номер пластика, срой действия и имя владельца.И даже с этой информацией можно использовать деньги на пластике.

Есть крупные иностранные интернет-магазины, которые отключили запрос CV защитного кода, потому что многие клиенты не могут его найти на своей карте и просто не совершают покупку. Из-за чего сайты теряют покупателей и деньги.

В итоге злоумышленники могут купить или снять деньги на таких сайтах.

Если уж очень хочется отправить фото своей карточки, то закройте всю остальную информацию и оставьте один номер карты.Наверно вы когда-нибудь встречали в газетах или в интернете объявления, где требуется работник без опыта работы, без диплома и не на полный рабочий день.

В итоге в последствии гражданину предлагают простую схему. Он ходит по банкам и оформляет на себя банковские продукты.Оформляются только дебетовый карточки и за каждое оформление ему платят до 1000 рублей.

Многие просто радуются такой возможности заработать, ведь за день можно оформить от 5-8 карточек без каких-либо проблем. После этого пластмаски отдаются в руки злоумышленникам.Далее мошенники начинают использовать счета карт для черного обнала.

Мы собрали 9 новых видов мошенничества с банковскими картами и способы защиты от них

99k «Случайно перевел вам ₽ 100, верните, пожалуйста», — этот вид мошенничества наверняка знают все. Но что делать, если вам действительно перевели ₽ 10 000 на карту и просят вернуть обратно?

Бросаться к мобильному банку или отказать?

Не стоит делать ни того, ни другого. Мы расскажем, как не стать невольным участником преступления и жертвой других мошеннических схем. AdMe.ru нашел примеры мошенничества, которые выглядят очевидными, пока не попадаешь в них сам, и подкрепили их рекомендациями, как защитить свои деньги.

Как это работает? Звонок обычно адресный: вас называют по имени, рассказывают о накопленных бонусах. Мошенники могут представиться «Федеральным бонусным центром», особо наглые – , Сбербанком или другой авторитетной компанией. Мошенники предлагают потратить бонусы, оплатив ими часть стоимости их товаров, или забрать подарок.

Если человек отказывается – бросают трубку. В случае отказа от получения посылки начинают шантажировать.

Что делать? Есть смысл ничего не покупать у незнакомых людей по телефону, даже если вас называют по имени, представляются федеральной организацией и предлагают огромные скидки. Не стоит называть личные данные, адрес проживания. Как это работает? Важные сообщения, присланные якобы из банка.

Например, о блокировке карты с указанием номера телефона, куда нужно перезвонить, чтобы карту разблокировать. Если вы позвоните по указанному номеру, скорее всего, вас и совершить какие-то действия с картой. Делать этого не стоит, нужно только обращаться в отделение.

В таких СМС обычно указан другой отправитель, может быть немного изменен номер или название банка.

Если сомневаетесь, от кого СМС, проверьте историю переписки: СМС от мошенников попадут в новый чат, где нет истории сообщений из банка. Что делать? Если вас вынуждают обратиться в банк, стоит перезванивать только по номеру, указанному в привычном СМС от банка, на обороте банковской карты или сайте. То же касается переходов по ссылке, которую вам прислали в сообщении.

Как это работает? Мошенник действительно переводит на карту деньги. Затем : отправитель ошибся, просит вернуть деньги, но на другую карту. В таком случае не стоит бросаться на помощь и переводить деньги туда, куда скажут.

Вероятно, кто-то пытается обналичить крупную сумму, сбрасывая ее небольшими кусочками на разные счета. Если вы переведете деньги, ваш счет могут заблокировать по подозрению в мошеннических операциях.

Будет сложно доказать, что вы не являетесь соучастником преступления, за которое предусмотрена уголовная ответственность. Что делать? Если человек действительно ошибся, он может обратиться в отделение банка и отменить перевод, предоставив свои документы.

Если же вас настойчиво просят перевести деньги на другой счет и всячески уходят от самостоятельного решения вопроса — это повод обратиться в службу безопасности банка.

Оставлять деньги у себя, радуясь «подарку», тоже нельзя.

Виды мошенничества в интернете и с банковскими картами

\ \ Отсутствие должного внимания к вопросам безопасности операций, проводимых в сети Интернет, может сделать их уязвимыми для преступников. Следуя рекомендациям, приведенным в данном разделе, вы сможете оградить себя и свои средства от посягательств мошенников.Мошенничество в Интернет­-магазинах

Как обезопасить себя от мошенничества при покупке товаров через Интернет? Некачественный товар трудно распознать на расстоянии, а условия сделки не всегда ясны.Прежде всего, покупателя должны насторожить слишком низкая цена предлагаемого продукта, а также отсутствие фактического адреса продавца.

В этом случае обязательно наведите справки о магазине, позвоните туда и выясните уже известные вам особенности товара.

Нечеткие ответы или неверная информация должны стать поводом для отказа от покупки. Если сомневаетесь, то оплачивайте товар только по факту его получения.Телефонные мошенничества

Способы, применяемые аферистами, чрезвычайно разнообразны. Например, клиенту звонят якобы с радиостанции и сообщают о выигрыше в лотерею.

Однако для того, чтобы получить приз (или принять участие в розыгрыше джек-­пота) клиенту предлагают активировать карту экспресс­-оплаты и пополнить чужой телефонный счет.

Если вам поступил такой звонок, убедитесь в том, что данная передача действительно идет в прямом эфире. Помните, что крупнейшие сотовые компании при проведении лотерей никогда не требуют активировать карты экспресс-­оплаты.Кроме того, на мобильный телефон может поступить SMS-­сообщение с предложением либо оградить вас от спам­-рассылки, либо принять участие в акции от вашего сотового оператора.

При этом предлагается отправить «бесплатное» SMS­-сообщение на один из коротких номеров, а затем перейти по ссылке для удаления своего имени из списка рассылки. В результате этих манипуляций вы потеряете около 100-150 рублей, но спам получать все равно будете. Поэтому при получении такого сообщения позвоните оператору связи и сообщите о пришедшей на ваш телефон информации.В последнее время абоненты сотовых операторов стали получать SMS-­сообщения якобы от знакомых с просьбой положить на их счет деньги.Если вы получили подобное сообщение, перезвоните по указанному номеру и выясните личность отправившего SMS-­сообщение, и только потом примите решение.Мошенничества с пластиковыми картами

В настоящее время специалисты выделяют несколько основных видов мошенничества с использованием пластиковых карт.

Первый (и на данный момент наиболее распространенный) вид карточного мошенничества — это создание так называемых «белых карт» или «карт­-клонов». Мошенники считывают с магнитной полосы карты пользователя секретную информацию, а затем изготавливают «белые карты» — кусочки пластика с магнитной полосой и нанесенной на нее украденной информацией. После этого злоумышленники

14 видов обмана с банковскими картами

Прежде чем познакомить вас с различными видами современного мошенничества с пластиковыми картами, хотелось бы пару слов сказать о том, как это происходит и почему всё это возможно?

Всего есть два варианта преступных действий, которые приводят к краже денег на наших карточных счетах.

• Без нашего участия, когда данные о наших карточках (их реквизиты) в массовом порядке крадутся с серверов банков, интернет-магазинов, онлайн-сервисов и т.д. Редко это делается хакерами-одиночками, как правило, к этому имеют отношение организованные преступные группировки (ОПГ) или киберпреступники. Карточные реквизиты потом продаются на «чёрных рынках» в интернете, а деньги обналичивают («отмывают») за счёт, например, заливов на карту (про это мы расскажем далее).
• С нашей, так сказать, непосредственной «помощью». Инициаторы здесь мошенники-одиночки. Обычно они применяют весьма действенные методы социальной инженерии (метод управления действиями человека, основанный на использовании слабостей человеческого фактора), т.е. за счёт различных хитростей или уловок воздействуют на «слабые» места в психике человека. Здесь не нужно что-то взламывать (применять технические средства), так как грамотно обработанный человек отдаст нужную преступнику информацию сам, да ещё и спасибо за это скажет.

Почему люди попадают на такие уловки? Это обусловлено катастрофически низким уровнем финансовой грамотности (но, слава богу, ей стали заниматься на государственном уровне), игнорированием правил безопасного использования банковских карточек при оплате по ним в обычных магазинах, в интернете, или при снятии с них средств в банкоматах и т.д. и т.п. Мы в основной массе, весьма безответственно относимся к такому современному банковскому продукту, как пластиковая карточка, и сами же попадаемся на этом.

Если кто-то узнал (похитил) данные с вашей карточки, или у вашего банка возникает подозрение в таких действиях, то карта считается скомпрометированной, и банк её вполне может заблокировать. Переживать в этом случае не стоит, так как, таким образом, банк пытается защитить ваши же деньги, хотя иногда он слишком в этом переусердствует. Как ещё банки и государство, в лице главного финансового регулятора – Центрального банка РФ, заботятся о нашей безопасности.

Например, выпускаются различные брошюры и статьи, пропагандирующие «правильное» использование карточных продуктов. А одна из действенных мер была предпринята ЦБ в 2015 году, когда всем банкам был запрещён выпуск карт без чипа, только с магнитной полосой.

Как известно, последние сильно проигрывают в безопасности чиповым карточкам, позволяя злоумышленникам считывать с магнитной полосы информацию (скимминг), и использовать её для воровства средств со счёта. Сбербанк, к примеру, уже с 2013 года выпускает только чипованые карты, что сильно усложняет интернет-воришкам жизнь.