Образец правил внутреннего контроля скача

О размещении на официальном сайте Росфинмониторинга новой редакции примерного образца правил внутреннего контроля

В помощь организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (далее — организации), Росфинмониторингом подготовлена и размещена на официальном сайте в разделе «Организациям» — «Согласование правил внутреннего контроля» новая редакция примерного образца правил внутреннего контроля, доработанная с учетом , утвержденных (далее — Требования к правилам внутреннего контроля).Одновременно обращаем внимание, что в соответствии с являются документом, который:а) регламентирует организационные основы работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в организации;б) устанавливает обязанности и порядок действий должностных лиц и работников в целях осуществления внутреннего контроля;в) определяет сроки выполнения обязанностей в целях осуществления внутреннего контроля, а также лиц, ответственных за их реализацию.Учитывая изложенное, примерный образец правил внутреннего контроля носит рекомендательный характер и может использоваться организацией для разработки собственных правил внутреннего контроля с учетом особенностей структуры, штатной численности, клиентской базы и степенью (уровнем) рисков совершения клиентами организации операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.ПРИМЕРНЫЙ ОБРАЗЕЦ «УТВЕРЖДАЮ»Руководитель (наименование организации)(Ф.И.О. полностью)(подпись руководителя и оттиск печати организации)от «»20 г.(дата утверждения правил внутреннего контроля)ООО «»(наименование организации)(город)(год)Настоящие Правила внутреннего контроля (далее — Правила) разработаны с учетом требований законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ):- (далее — Федеральный закон);- (далее — Требования к Правилам);- ;- (далее — );- (далее — )- (далее — Положение о требованиях к обучению);- (далее — Приказ N 103);________________* Вероятно, ошибка оригинала. Следует читать «от 08.05.2009». — Примечание изготовителя базы данных.

— (далее — Инструкция);- (далее — Положение о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей);- и иных нормативно-правовых актов Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.Правила внутреннего контроля являются документом, который:а) регламентирует организационные основы работы ООО «Рога и Копыта», направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в организации;б) устанавливает обязанности и порядок действий должностных лиц и работников ООО «___________» в целях осуществления внутреннего контроля;в) определяет сроки выполнения обязанностей в целях осуществления внутреннего контроля, а также лиц, ответственных за их реализацию.Настоящие

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ___________________________________________________________ (полное наименование, адрес, ОГРН, ИНН центрального депозитария)Утверждены Решением Совета директоров (наблюдательного совета) от «__»___________ ____ г. N _____Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 1.

Общие положения1.1. Настоящие Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — «Правила») устанавливаются в соответствии с положениями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — «Федеральный закон» и «ПОД/ФТ»), нормативными актами и рекомендациями Банка России и Федеральной службы по финансовым рынкам, а также с учетом рекомендаций, содержащихся в документах FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), Базельского комитета по банковскому надзору и Вольфсбергских принципах, и определяют основные цели, задачи, требования внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программы его реализации.1.2.

Ответственный сотрудник или исполнительный орган Депозитария при изменении действующих и/или принятии новых законодательных и иных нормативных актов в области ПОД/ФТ вправе до утверждения новой редакции Правил издавать внутренние документы, регулирующие реализацию в Депозитарии таких актов.1.4. В целях настоящих Правил используются следующие термины и сокращения:АБС — Автоматизированные банковские системы.Депозитарий — ОАО (ЗАО) «_______________».Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ — совокупность принимаемых Депозитарием мер в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.Выгодоприобретатель — лицо, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок.Идентификация — совокупность мероприятий Депозитария по установлению определенных законодательством Российской Федерации сведений о Клиентах, их Представителях, Выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий.ИПДЛ — иностранное публичное должностное лицо, т.е.

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Тематика документа: Файл текстовой версии: 172,6 кб Сохранить документ: Утверждены Решением Совета директоров (наблюдательного совета) от «__»___________ ____ г. N _____ 1.1. Настоящие (далее — «Правила») устанавливаются в соответствии с положениями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — «Федеральный закон» и «ПОД/ФТ»), нормативными актами и рекомендациями Банка России и Федеральной службы по финансовым рынкам, а также с учетом рекомендаций, содержащихся в документах FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), Базельского комитета по банковскому надзору и Вольфсбергских принципах, и определяют основные цели, задачи, требования внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программы его реализации.

1.3. Ответственный сотрудник или исполнительный орган Депозитария при изменении действующих и/или принятии новых законодательных и иных нормативных актов в области ПОД/ФТ вправе до утверждения новой редакции Правил издавать внутренние документы, регулирующие реализацию в Депозитарии таких актов.

1.4. В целях настоящих Правил используются следующие термины и сокращения: АБС — Автоматизированные банковские системы.

Депозитарий — ОАО (ЗАО) «_______________». Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ — совокупность принимаемых Депозитарием мер в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Выгодоприобретатель — лицо, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок. Идентификация — совокупность мероприятий Депозитария по установлению определенных законодательством Российской Федерации сведений о Клиентах, их Представителях, Выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий.

Правила внутреннего контроля

Подборка наиболее важных документов по запросу (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое). Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс: Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс: Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:- правилами внутреннего контроля качества, которые установлены самой аудиторской организацией (аудитором) (ч. 1 ст. 10 Закона об аудиторской деятельности); Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:При этом, ни Закон

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

, регулирующий публичные правоотношения по созданию правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ни , утвержденные постановлением правления Сбербанка России 19.07.2007, ни иные нормативные акты, такой меры, как установление индивидуального тарифа в отношении клиентов банка не предусматривают.

2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а также лица, указанные в статье 7.1 настоящего Федерального закона, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, а в случаях, установленных пунктом 2.1 настоящей статьи, также целевые правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и реализует целевые правила внутреннего контроля, может назначать одно специальное должностное лицо, ответственное как за реализацию правил внутреннего контроля, так и за реализацию целевых правил внутреннего контроля. Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Зарегистрировано в Минюсте России 6 апреля 2012 г.

N 23744

Правила внутреннего контроля центрального депозитария

Тематика документа: Файл текстовой версии: 61,1 кб Сохранить документ: __________________________________________ (полное наименование, адрес, ОГРН, ИНН центрального депозитария) Утверждены Решением совета директоров (наблюдательного совета) от «__»_________ ____ г. N _____ 1.1. Правила внутреннего контроля ОАО (ЗАО) «_______________» (далее соответственно — «Правила» и «Депозитарий») предназначены для обеспечения целостности данных, в том числе в случае чрезвычайных ситуаций, разграничения прав доступа и обеспечения конфиденциальности информации, не допускают возможности использования указанной информации в собственных интересах Депозитарием, сотрудниками Депозитария и третьими лицами в ущерб интересам клиентов (депонентов); определяют порядок организации и осуществления контроля за соответствием деятельности Депозитария требованиям Федерального закона от 07.12.2011 N 414-ФЗ «О центральном депозитарии», законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов депонентов, законодательства Российской Федерации о рекламе, а также соблюдением внутренних документов Депозитария, связанных с его депозитарной деятельностью (далее — внутренний контроль). 1.2. В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Депозитарий осуществляет на основании отдельных Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма специальный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — специальный внутренний контроль).

1.3. Специальный внутренний контроль реализуется через специальные программы его осуществления, утвержденные Депозитарием, а также иные внутренние организационные меры и локальные нормативные акты.

1.4. Уполномоченным органом Депозитария назначается специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение Правил специального внутреннего контроля и реализацию программ его осуществления (далее — ответственный сотрудник). Ответственный сотрудник независим в своей деятельности от других структурных подразделений Депозитария. 1.5. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Федеральным законом от 07.12.2011 N 414-ФЗ «О центральном депозитарии».

2.1. Осуществление внутреннего контроля возлагается на контролера (далее — контролер).

При оказании Депозитарием сопутствующих услуг осуществление внутреннего контроля в отношении разных видов деятельности может быть возложено на нескольких контролеров. Каждый контролер должен соответствовать квалификационным требованиям, установленным Банком России, а также составлять и представлять органам управления Депозитария отчеты по виду (видам) деятельности, в отношении которого (которых) контролер осуществляет функции контролера. 2.2.

«УТВЕРЖДАЮ»Руководитель (наименование организации)_______________________ (Ф.И.О.

полностью)_______________________(подпись руководителя и оттиск печати организации)от «__» ____________ _____ г.(дата утверждения правил внутреннего контроля) Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО «________________________________» (наименование организации)(город) (год) 1. Общие положения Настоящие Правила внутреннего контроля (далее — Правила) разработаны с учетом требований законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ): — Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями) (далее — Федеральный закон);- постановления Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (далее – Требования к Правилам);- постановления Правительства Российской Федерации от 18.01.2003 № 27 «Об утверждении Положения о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»;- постановления Правительства Российской Федерации от 05.12.2005 № 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления» (далее – Постановление № 715);- приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, подученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее – Положение о требованиях к обучению);- приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 31.08.2009 № 103 « Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок» (далее — Приказ № 103);- приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 05.10.2009 № 245 «Об утверждении Инструкции о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Инструкция);- приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17.02.2011

Пвк скпк

\ \ ПВК по ПОД/ФТ СКПК Разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива в соответствии с требованиями Федерального закона №193-ФЗ от 08.12.1995 «О сельскохозяйственной кооперации», Федерального закона №190-ФЗ от 18.07.2009 г.

«О кредитной кооперации» и Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г.

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

и нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Стоимость от 7000 р. Для расчета стоимости разработки правил внутреннего контроля для Вашей компании заполните, пожалуйста, онлайн-анкету. Срок подготовки правил внутреннего контроля 5 рабочих дней.

Правила внутреннего контроля предоставляются в электронном виде в формате Word .doc Мы предоставляем гарантию прохождения проверки. В случае, если по результатам проверки правил внутреннего контроля, будут замечания к тексту ПВК наши специалисты бесплатно проведут работу с претензиями надзорных органов. Правила внутреннего контроля, разработанные нашими специалистами включают в себя следующие шаблоны документов: А.

Первичные документы для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца клиента.

• Анкета представителя юридического лица.
• Опросный лист клиента физического лица для выявления публичного должностного лица.
• Анкета бенефициарного владельца.
• Анкета выгодоприобретателя иностранной структуры без образования юридического лица.
• Анкета представителя физического лица.
• Анкета клиента юридического лица.
• Анкета выгодоприобретателя юридического лица.
• Анкета клиента индивидуального предпринимателя.
• Анкета выгодоприобретателя индивидуального предпринимателя.
• Анкета клиента физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.
• Анкета клиента физического лица.
• Опросный лист клиента для анализа финансового положения и деловой репутации.
• Анкета клиента иностранной структуры без образования юридического лица.
• Анкета выгодоприобретателя физического лица.
• Мотивированное суждение о бенефициарном владельце клиента.
• Служебная записка сотрудника в случае выявления публичного должностного лица.

Б. Первичный документы для обучения сотрудников по программе «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»:

• План реализации программы обучения сотрудников в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
• Свидетельство о прохождении сотрудником обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
• Аттестационный лист.
• План проверки знаний сотрудников в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Утверждены Решением Совета директоров (наблюдательного совета) от «__»___________ ____ г. N _____ 1.1. Настоящие (далее — «Правила») устанавливаются в соответствии с положениями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — «Федеральный закон» и «ПОД/ФТ»), нормативными актами и рекомендациями Банка России и Федеральной службы по финансовым рынкам, а также с учетом рекомендаций, содержащихся в документах FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), Базельского комитета по банковскому надзору и Вольфсбергских принципах, и определяют основные цели, задачи, требования внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программы его реализации.

1.2. Действие настоящих Правил распространяется на все подразделения Депозитария, а также на филиалы и представительства, дочерние организации Депозитария, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации.

Депозитарий — ОАО (ЗАО) «_______________». Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ — совокупность принимаемых Депозитарием мер в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Выгодоприобретатель — лицо, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок.

Идентификация — совокупность мероприятий Депозитария по установлению определенных законодательством Российской Федерации сведений о Клиентах, их Представителях, Выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий. ИПДЛ — иностранное публичное должностное лицо, т.е.

любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, или лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе для публичного ведомства или государственного предприятия, либо лицо, ранее занимавшее публичную должность, с момента сложения полномочий которого прошло менее 1 года.

Примерный образец правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

ПРИМЕРНЫЙ ОБРАЗЕЦ «УТВЕРЖДАЮ» Руководитель (наименование организации) _______________________ (Ф.И.О. полностью) _______________________ (подпись руководителя и оттиск печати организации) от «__» ____________ _____ г.

(дата утверждения правил внутреннего контроля) ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА ООО «________________________________» (наименование организации) (город) (год) 1. Общие положения Настоящие Правила внутреннего контроля (далее — Правила) разработаны с учетом тре­бований законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (да­лее — ПОД/ФТ): — Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями) (далее — Федеральный закон); — постановления Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (далее – Требования к Правилам); — постановления Правительства Российской Федерации от 18.01.2003 № 27 «Об утверждении Положе­ния о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»; — постановления Правительства Российской Федерации от 05.12.2005 № 715 «О квалификационных требо­ваниях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутрен­него контроля и программ его осуществления» (далее – Постановление № 715); — приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осу­ществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противо­действия легализации (отмыванию) доходов, подученных преступным путем и финансиро­ванию терроризма» (далее – Положение о требованиях к обучению); — приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 31.08.2009 № 103 « Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок» (далее — Приказ № 103); — приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 05.10.2009 № 245 «Об утверждении Инструкции о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мони­торингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и фи­нансированию терроризма»

Пвк мфо

\ \ ПВК по ПОД/ФТ МФО Разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ микрофинансовой организации (МКК И МФК) в соответствии с требованиями Федерального закона №151-ФЗ от 02.07.2010 г.

«О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»

, Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г.

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

и нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Стоимость от 7000 р. Для расчета стоимости разработки правил внутреннего контроля для Вашей компании заполните, пожалуйста, онлайн-анкету.

Правила внутреннего контроля включают в себя следующие шаблоны документов: Блок 1. Первичные документы для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца клиента.

• Анкета выгодоприобретателя физического лица.
• Анкета представителя физического лица.
• Анкета представителя юридического лица.
• Анкета выгодоприобретателя иностранной структуры без образования юридического лица.
• Анкета бенефициарного владельца.
• Анкета клиента индивидуального предпринимателя.
• Опросный лист клиента физического лица для выявления публичного должностного лица.
• Анкета клиента юридического лица.
• Анкета выгодоприобретателя юридического лица.
• Анкета клиента физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.
• Анкета клиента физического лица.
• Опросный лист клиента для анализа финансового положения и деловой репутации.
• Мотивированное суждение о бенефициарном владельце клиента.
• Анкета клиента иностранной структуры без образования юридического лица.
• Служебная записка сотрудника в случае выявления публичного должностного лица.
• Анкета выгодоприобретателя индивидуального предпринимателя.

Блок 2.

Первичный документы для обучения сотрудников по программе «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»:

• План проверки знаний сотрудников в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
• Аттестационный лист.
• План реализации программы обучения сотрудников в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
• Свидетельство о прохождении сотрудником обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Изменения в правилах внутреннего контроля: нормативные правовые акты по ПОД/ФТ/ФРОМУ

\ Список правил внутреннего контроля 2014-2018 На основании постоянного мониторинга изменений в Федеральном законе от 07.08.2001 г. №115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

и в других нормативных правовых актах в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ наши специалисты составили список редакций с 2014 по 2020 год. Этот список постоянно обновляется.

Сохраните адрес этой страницы, чтобы своевременно узнавать о необходимости утверждения новой редакции правил внутреннего контроля. Правила внутреннего контроля 2020 Дата утверждения: 6 августа 2020 — 6 ноября 2020 Только для: страховые организации Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 26 июля 2020 г. N 250-ФЗ

«О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «

О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Дата утверждения: 14 июля 2020 – 14 августа 2020.

Только для: организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 3 июля 2020 г.

№169-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации участников азартных игр» Дата утверждения: 3 июля 2020 – 4 августа 2020. Только для: кредитные организации. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 3 июля 2020 г.

№173-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» Дата утверждения: 27 июня 2020 – 27 июля 2020. Только для: кредитные организации. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 27 декабря 2020 г.

N 565-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц» Дата утверждения: 18 марта 2020 – 18 апреля 2020.

Только для: организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 18 марта 2020 г.

№32-ФЗ

«О внесении изменений в статьи 7 и 7.1 Федерального закона «

О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 и 10 Федерального закона «О национальной платежной системе».

Дата утверждения: 18 марта 2020 – 18 апреля 2020. Только для: адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг (юристы и бухгалтеры).

Риски типовых правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ

Лица, перечисленные в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г.

№115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

обязаны разработать (п. 2 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ). Согласовывать правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ (далее ПВК) с Федеральной службой по финансовому мониторингу не требуется.

Директору ООО (АО) или индивидуальному предпринимателю достаточно утвердить их приказом. Однако, при разработке правил внутреннего контроля субъекты Федерального закона №115-ФЗ сталкиваются с отсутствием унифицированной формы правил внутреннего контроля и активно начинают искать шаблоны готовых ПВК в Интернете. Что подтверждается сервисом Яндекса «Подбор слов».

Из всего более менее подходящего в Интернете можно найти

«Примерный образец правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

размещенный на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в разделе «Организациям» — «Правила внутреннего контроля».

Но сразу отметим, что данная редакция правил внутреннего контроля подготовлена специалистами Росфинмониторинга в соответствии с требованиями законодательства по ПОД/ФТ в 2014 году. За 5 лет в Федеральном законе №115-ФЗ и подзаконных актах по ПОД/ФТ произошли серьезные изменения, которые данный файл не отражает.

По этой причине перед составлением первичной редакции правил внутреннего контроля целесообразно выполнить следующие действия: 1. Пройти , в рамках которого рассказывают о требованиях к правилам внутреннего контроля в 2020 году.

2. Определится, какими нормативными актами в сфере ПОД/ФТ нужно руководствоваться при составлении правил внутреннего контроля, так как на сегодняшний день есть три правовых акта по этому вопросу:

1. Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
2. Постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 г. N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».
3. Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3.