Поиск по расчетному счету банка

Как узнать расчетный счет организации

» Существует четыре способа узнать расчетный счет организации: посмотреть в договоре или на сайте организации, запросить в администрации или органах ИФНС, при наличии судебного решения.Кредитные организации гарантируют сохранение тайны обо всех операциях и счетах клиентов, согласно ст. 26 Федерального закона 395-1 от 02.12.1990 г. Положения этой статьи распространяются на любую информацию, в том числе и о наличии или отсутствии клиента в банке, поэтому узнать расчетный счет организации возможно только четырьмя законными способами:

1. посмотреть на сайте;
2. запросить в органах ФНС (при наличии судебного решения).
3. посмотреть в договоре;
4. запросить у представителей компании;

Рассмотрим подробнее каждый вариант и их слабые места.Самый простой способ узнать счет организации — посмотреть в договоре. Каждый такой документ заканчивается разделом “Реквизиты и подписи сторон”, в котором указываются все реквизиты участников сделки, включая банковские.Минус у этого варианта один — если с этой компанией долго не было расчетов, данные могут быть неактуальны на текущий момент или расчетный счет может оказаться заблокированным.Примечание.

Блокировка счета — это наложенное ФНС временное ограничение на расходные операции. Владелец счета не может использовать заблокированные средства ни на какие цели, кроме выплат по налогам, исполнительным документам на возмещение вреда здоровью, заработной платы, выходных пособий, алиментов.Можно запросить платежную информацию об организации, связавшись с ее офисом. Этот способ гарантирует актуальность данных, но не избавляет от риска внезапной блокировки счета, о которой может не догадываться и сам контрагент.Большинство серьезных компаний имеют сайты и часто размещают на них все реквизиты компании, в том числе и банковские.

Как правило, они вынесены на отдельную страницу или находятся на странице “О компании”.Этот вариант страдает теми же недостатками, что и первый, т.

к. не все организации вовремя обновляют информацию на своих сайтах и не всегда вовремя узнают о блокировках.Если у организации имеется судебное решение о взыскании в ее пользу средств с должника, получить номер его банковского счета можно, запросив эту информацию в органах ФНС.Перед этим стоит проверить факт внесения записи о нем в единый госреестр и посмотреть регистрационную информацию на текущую дату.

Для этого достаточно воспользоваться сервисом на сайте налоговой: , он может быть полезен и для ведения базы контрагентов. Далее пошаговый план работы с сервисом проверки контрагентов.На Главной странице сайта в разделе “Электронные сервисы” перейти по ссылке “Риски бизнеса: проверь себя и контрагента”.Этот сервис содержит сведения о государственной регистрации организаций, индивидуальных предпринимателей и крестьянских или фермерских хозяйств. В открывшемся окне, выбрав нужную вкладку, ввести критерии поиска и капчу.

Осуществить поиск можно тремя вариантами:

1. по ИНН;
2. по ОГРН;
3. по наименованию.

Нажимаем

Как определить банк по номеру счета

› При оформлении межбанковских переводов одним из обязательных реквизитов является наименование банка получателя платежа. И если компании в обязательном порядке предоставляют его в числе прочей информации, необходимой для совершения оплаты, то физические лица чаще всего забывают об этом. Для отправителя денежных средств такая забывчивость чревата задержками в проведении операции и размышлениями на тему, как узнать банк по номеру счета.

Возможно ли в принципе получение такой информации, и где ее добыть – попробуем разобраться.Содержание:Номера счетов формируются банком по особому алгоритму, а не присваиваются в порядке открытия, как думают многие пользователи. Такой подход позволяет избежать вероятности дублирования номеров в разных банковских организациях.

Кроме того, при детальном анализе номера корр.

счета можно получить некоторые данные о финансовой организации, в которой он был открыт, и даже узнать отделение банка.

При больших объемах перевода ее сумма может быть весьма внушительной.

Цифры в номере счета имеют определенное значение вне зависимости о банкаПрисвоение номера счету физического лица производится открывающим его банком по следующей схеме:

1. следующие три символа – код валюты счета;
2. первые 4 цифры – маска счета, определяющая его тип (кредитный, дебетовый и т.д.);
3. дальнейшие символы определяются исходя из внутренней нумерации филиалов банка и количества его клиентов.
4. далее идет контрольная цифра, которая высчитывается по определенным правилам;

По перечисленным правилам кодирования видно, что достоверно узнать, узнать какой банк обслуживает счет физлица по его номеру вряд ли возможно. Указать на финансовую организацию может, разве что, контрольная цифра. Но при проверке с ее помощью потребуется знать БИК банка.

Расчет производится по следующему алгоритму:

1. полученные после умножения числа суммируются;
2. перед началом номера р/с, ставятся последние три цифры БИК финансовой организации;
3. сумма делится на 10;
4. каждая цифра из полученного набора умножается на соответствующий весовой коэффициент (используется последовательность коэффициентов 7, 3, 1, 7, 3, 1 и т.д., до окончания цифрового ряда);
5. контрольное число определяется как остаток от операции деления.

Если полученное контрольное число равно нулю, это говорит о том, что р/с принадлежит банку, БИК которого использовался на начальном этапе проверки.

Как узнать реквизиты банка

Банковские реквизиты не относятся к разряду «тайн»: узнать их достаточно просто.

Если, к примеру, вы обратитесь в отделение вашего банка, вам предоставят все необходимые реквизиты в письменном виде. Нужная для денежных переводов информация также содержится в открытом доступе на официальном сайте любого банка. Если у вас есть сберегательная книжка, пролистайте её – реквизиты банка там также указаны.

Если нет возможности отправиться в банк или выйти в Интернет, можно позвонить по горячей телефонной линии банка и спросить необходимые реквизиты у оператора.

по карте По своей банковской карточке проверить реквизиты можно в онлайн-банкинге системы. Просто зайти в свой аккаунт и поискать там необходимую вам информацию. Кроме того, из системы банкинга можно перейти на официальный сайт вашего банка и поискать реквизиты там.

Часто такую информацию размещают в разделе «О банке». Если реквизитов там нет, поищите их в разделах «Физическим лицам» (или его ещё называют «Частным лицам»). Некоторые банковские организации выпускают дебетовые карты для клиентов, но не закрепляют за ними отдельные счета.

Для списания средств и пополнения карты используется один счёт для каждого клиента.

В этом случае необходимо ориентироваться на номер своей карточки и искать реквизиты в разделе владельцев карт.

по номеру счёта На официальном сайте банка вряд ли будет размещаться номер вашего банковского счёта. Искать реквизиты по нему стоит в договоре, который вы заключали с банком в момент открытия счёта.

Копия такого документа обязательно остаётся у клиента. Внутри него прописываются все реквизиты по счёту.

Если у вас есть сберегательная книжка, реквизиты по счёту указываются на её титульной страничке. Проверить реквизиты также можно, позвонив в колл-центр вашего банка. Для этого необходимо будет назвать оператору номер вашего счёта.

Обратите внимание, что при оформлении денежного перевода нельзя допускать ошибки ни в одной цифре из реквизитов, иначе ваши деньги могут вернуться обратно или «уйти» в неизвестном направлении. Где узнать реквизиты банка Если вы пользуетесь услугами интернет-банкинга, внутри системы всегда можно посмотреть реквизиты банка и непосредственно вашего счёта.

При оформлении денежного перевода банк сам «подтянет» данные с реквизитами перед подтверждением транзакции для того, чтобы вы могли проверить информацию. Если за вашей картой не закреплён отдельный счёт, в этом случае вам предоставят инструкцию по оформлению денежных переводов. Не уверены в проведении операции?

Попробуйте обратиться в службу интерактивной онлайн-поддержки.

БИК — банковские идентификационные коды

Справочник БИК всех банков РФ.

Поиск банков по реквизитам и регионам.

Поиск банка по БИК: Найти На территории РФ для идентификации участников расчётов используются банковские идентификационные коды (сокращённо БИК). БИК используется в платёжных документах для идентификации банка и является обязательным элементом банковских реквизитов. Он позволяет определить название банка, корреспондентский счёт, региональное расположение.

Полный перечень кодов представлен в справочнике БИК, поддержку которого осуществляет Банк России (ЦБ РФ).

Справочник БИК обновляется ежедневно кроме выходных и праздничных дней. Актуализация справочника БИК на сайте bik10.ru: Дата обновления — 01.10.2020. Следующее обновление — 02.10.2020.

Всего записей — 1736. Список БИК популярных банков:

— 8 кодов — 60 кодов — 34 кода — 67 кодов — 9 кодов — 1 код — 6 кодов — 7 кодов — 14 кодов — 8 кодов — 24 кода — 1 код — 17 кодов — 9 кодов — 8 кодов — 20 кодов — 5 кодов — 1 код — 1 код — 1 код

БИК представляет собой уникальный в рамках платёжной системы Банка России девятизначный номер — число из 9 цифр (разрядов). Первый разряд определяет вид участия в платёжной системе:

0 — участник платежной системы с прямым участием (БИК вида 0хххххххх); 1 — участник платежной системы с косвенным участием (1хххххххх); 2 — клиент Банка России, не являющийся участником платежной системы (2хххххххх);

Последующие разряды являются идентификатором участника платежной системы.

Примечание. Значения указанных выше разрядов приняты в 2020 году в связи с новыми правилами формирования кодов, описанных в Приложении к Положению №595-П Банка России. Номер БИК, начинающийся с 0, однозначно идентифицирует банк РФ:

первые две цифры — код страны (РФ имеет код 04), третья и четвёртая — код региона РФ в соответствии с первыми двумя разрядами кода ОКАТО (Общероссийского классификатора объектов административно-территориального деления), в случае «00» территория находится за пределами России), пятая и шестая — номер подразделения ЦБ РФ, последние три — номер кредитной организации или её филиала, или другого клиента ЦБ РФ, не являющегося кредитной организацией, уникальный в рамках подразделения.

Разряды БИК на примере кода 044525225 ПАО Сбербанк:

Замечания относительно кодов: последние 3 цифры БИК совпадают с последними цифрами в корреспондентском счёте банка — используйте это для исключения ошибок при указании реквизитов банка; если у банка несколько БИК, то нельзя однозначно определить БИК только по номеру карты (дебетовой или кредитной) или по расчётному номеру клиента банка; ТУ Банка России (территориальное учреждение)

Совет 1: Как по счету определить банк

19 апреля 2012 Автор КакПросто!

Информация о банке заключена в его уникальном номере. Статьи по теме:

1. Как найти банк
2. Как узнать счет банковской карты Вопрос «проблема» — 2 ответа Инструкция 1 По двадцатизначному номеру банковского счета можно многое узнать о владельце этого счета.
   Этот показатель называется БИК — банковский идентификационный код. Не забывайте регулярно обновлять справочник БИКов в программах предприятия во избежание ошибок.
   Но информация о банке в клиентском номере присутствует только в одной цифре, девятой слева. Это так называемый «ключ». По ключу контролируется правильность ввода счета в программах «Клиент-Банк». Если ключ введен неправильно, программа сообщит об ошибке. Однако при заполнении платежного поручения на бумажном носителе возможность подсказки теряется, и ключ превращается в немую цифру.
   2 Косвенную информацию о банке дают цифры с десятой по тринадцатую в банковском клиентском счете.

   Эти позиции обозначают филиал банка, в котором открыт данный счет. Если у банка нет филиалов, то позиции с десятой по тринадцатую заполняют нули.

   3 Полная информация о банках содержится в БИКах — банковских идентификационных кодах.

   Каждый банк на территории России имеет свой уникальный БИК. Классификатор БИКов контролируется и обновляется Центробанком России.

   4 БИК — девятизначное число с определенной структурой. Две первые цифры слева — код России 04.

   5 Далее слева направо — третья и четвертая цифры указывают код территории в Российской федерации, ОКАТО. Два нуля на этих позициях БИК означают, что банк расположен на территории вне пределов России.

   6 Пятая и шестая позиции в БИК — номер структурного подразделения Банка России, цифры на этих позициях могут изменяться от 00 до 99. 7 Последние три позиции БИК — с седьмой по девятую — означают номер банка в том подразделении Банка России, где открыт корреспондентский счет банка. Цифры на этих позициях могут принимать значение от 050 до 999.

   8 БИК расчетно-кассовых центров на седьмой-девятой позициях имеет нули. БИК головного расчетно-кассового центра заканчивается на 001, другие подразделения Банка России в последних цифрах БИК имеют 002.

   Совет 2 : Как узнать номер счета Мы предоставляем читателю подробное руководство, в котором детальным образом рассмотрен вопрос, как узнать номер счета в банке. Вам понадобится

   Данные о владельце банковского счета Инструкция 1 Уточнить номер банковского счета можно в любом из офисов банка, клиентом которого вы являетесь. Для этого необходимо посетить представительство банка в вашем городе и обратиться к любому менеджеру.

   При обращении, вам нужно предъявить документ, подтверждающий личность. После того, как вы это сделаете, вам будут предоставлены необходимые данные, если счет, оформленный в банке на ваше имя, существует.

3. Как по счету определить банк

Проверка расчетного счета

Тестовые номер: БИК 044525600 / Расчётный счёт 40702810400260004426 Валидация и проверка контрольного числа расчетного счета/корреспондентского счета.

Код банка (БИК),Филиал,Номер счета и Контрольный ключ.

408 02 810 0 6458 000000 1 2 3 4 5 6

1. Номер балансового счёта второго порядка Например, 40802 — это «Физические лица — индивидуальные предприниматели»
2. Код подразделения банка Внутренний номер филиалов банка, не имеет отношения к БИК (банковскому идентификационному коду)
3. Код валюты по Общероссийскому классификатору валют (ОКВ) Например, 810- это «Российский рубль RUB»
4. Контрольная цифра Рассчитывается по специальному алгоритму
5. Внутренний номер лицевого счета клиента в банке Уникальная запись в рамках подразделения банка
6. Номер балансового счёта первого порядка Например, 408- это «Прочие счета»

Давайте начнем с того, что разберемся, зачем вообще проверять правильность расчетного счета и БИК. Прежде всего, использование подобных систем позволяет избежать ошибок, которые могут быть допущены при вводе банковских реквизитов. К тому же, если у вас отсутствуют некоторые символы, или вы не можете быть уверены в том, что тот или иной символ является правильным, вы можете использовать валидацию расчетного счета для восстановления отсутствующих цифр в банковских реквизитах.

Стоит отметить, что проверка счета основана на принципе использования так называемого «защитного ключа», который представляет собой специальный символ, расположенный на 9 позиции 20-значного номера банковского счета. Изначально, данный ключ был создан для проверки правильности введенного вручную номера банковского счета.

Обратите внимание, что данный ключ не позволяет со 100% уверенностью говорить о существовании введенного номера счета, указывая лишь на правильность его номера.

Однако, такая проверка является первым звеном многоуровневой системы проверки правильности номера банковского счета. Обратите внимание, что как для проверки расчетного, так и для проверки корреспондентского счета необходимо использовать БИК. В первом случае необходимо применять 7, 8 и 9 цифру БИК, а во втором – 5 и 6.

Другими словами, каждый раз, когда вы запускаете проверку банковских реквизитов, номера счетов и БИК рассматриваются в комплексе, а не как отдельные элементы. Обратите внимание, что первые четыре цифры не используются в ходе такой проверки, и не влияют на правильность номера расчетного или корреспондентского счета.

Для того чтобы начать проверку, вам необходимо указать БИК, длина которого составляет 9 символов, а также номера расчетного и корреспондентского счетов, каждый из которых включает в себя по 20 символов. Если вы не знаете одну из цифр БИК или номера счета, вы можете использовать символ «-», который позволяет восстановить утраченный или неизвестный символ. Если вы не знаете 7, 8 или 9 цифру БИК, используйте проверку с применением номера расчетного счета.

Если вы хотите найти 5 или 6 цифру БИК, выполните поиск по номеру корреспондентского счета.

Как найти организацию по номеру банковского счета?

Нередко на рынке услуг встречаются ненадежные компании.

Заключение с ними любых сделок и договоров – дело рискованное.

Потенциальные сложности можно предупредить, если заранее проверить историю и информацию о юридическом лице по расчетному счету.

Поскольку информация о клиенте, чаще всего, полностью конфиденциальна, искать данные о партнере придется в сети. Содержание статьи Каждое юридическое лицо хранит свои деньги в кредитных организациях, скорее всего, в банках. Порядок осуществления деятельности банковских учреждений регламентирует Федеральный от 2 декабря 1990 года.

В закреплено положение, согласно которому любые кредитные учреждения обязуются хранить тайну о клиенте, о его действиях, счетах.

Также можно обратиться к , которая посвящена банковским счетам.

В ней содержатся общие понятия, относящиеся к банковской тайне, а также закреплен перечень субъектов, которые обязаны ее хранить:

• Федеральные избирательные комиссии, и комиссии в регионах.
• Таможенные органы.
• Операторы и менеджеры платежных систем.
• Сотрудники банков и иных кредитных организаций.
• Органы по валютному контролю.
• Государственные служащие, которые получают доступ к персональным данным в связи с осуществлением своей профессиональной деятельности (сюда относятся работники Центробанка РФ, аудиторы, сотрудники ОВД). Однако, чаще всего, данные предоставляются в частично зашифрованном виде, если это не конкретный запрос из правоохранительных органов.

И это не полный перечень субъектов, допускаемых к персональной информации такого типа, поэтому все иные лица, имеющие подобные сведения, обязаны держать их в тайне. В противном случае, за разглашение банковской тайны предусмотрена следующая ответственность:

1. уголовная, (предусматривает наложение штрафных санкций в размере 1-1,5 миллионов рублей, исправительные работы на 1-2 года, принудительные работы на 2-5 лет или лишение свободы на 2-7 лет, в зависимости от вида допущенного правонарушения).
2. административная (штраф в размере 500-1000 руб. для частных лиц, 4000-5000 руб. – для должностных), ;
3. гражданско-правовая () – возмещение убытков пострадавшему клиенту, понесенных в результате халатности со стороны сотрудников банка;

Персональные данные клиентов, в том числе номера расчётных счетов, хранятся в тайне.

Однако существуют некоторые способы законно получить информацию:

1. из мест публичного опубликования информации, например, с сайта организации;
2. поиск на основании уже имеющихся документов и договоров, заключенных с этим юридическим лицом, в любом из них должны быть указаны реквизиты сторон;
3. в судебном порядке, если был подан иск на юридическое лицо;
4. информацию можно получить онлайн через специальные сервисы.

Стоит отметить, что не все способы действительно эффективны.

Несмотря на присутствие законодательного ограничения доступа к сведениям, составляющим тайну банковских или кредитных организаций, существует легальный способ извлечения данных.

Как узнать наименование банка по номеру счета или карты

Осуществление различных финансовых операций нередко требует от пользователя целый набор необходимых реквизитов, но не всегда нужная информация находится «под рукой».

Нередко пользователям нужно узнать по номеру счета точное название банковской организации.

Аналогичная проблема возникает, когда в документах или платежном поручении отсутствует наименование банка, при этом осуществить транзакцию невозможно.

СОДЕРЖАНИЕ Узнать точное наименование банка по расчетному счету без иных реквизитов довольно сложно. Опытный взгляд практикующего бухгалтера, возможно, даст наводку, но точную информацию получить проблематично.

Здесь есть один выход – составить официальный запрос и отправить его в ряд основных банков (или тех, кому по логике может принадлежать счет). Естественно, это «поиск вслепую» и не исключено, что пользователю придется разослать десятки писем, но таким образом можно рассчитывать на получение достоверной информации.

Существует немало онлайн-сервисов, способных за деньги или бесплатно определить наименование банка. Доверять сомнительным ресурсам не стоит, ведь неизвестно, насколько актуальны информационные базы программ. При выборе платного сервиса стоит остановить свой выбор на надежном источнике, о котором можно найти положительные отзывы.

Аббревиатура БИК расшифровывается как банковский идентификационный код. По номеру БИК можно определить наименование структурного подразделения банка и его юридический адрес. Если данные реквизиты прилагаются к номеру расчетного счета, то можно узнать, какому банку принадлежит сам счет.

Чтобы определить наименование финансового учреждения по БИК можно воспользоваться Интернетом.

На просторах Всемирной сети есть масса полезных сервисов, способных предоставить нужную информацию об учреждении по идентификатору банка. Среди многочисленных ресурсов можно выделить сайт bkip.ru. Также можно использовать специальную бухгалтерскую программу, например 1С.

Если при создании контрагента ввести номер расчетного счета и БИК, наименование банка и корреспондентский счет проставляются автоматически. Когда возникает обратная ситуация и нужно узнать реквизиты конкретного банка, необходимо посетить официальный ресурс финансовой организации.

В разделах «Информация о банке», «Физическим лицам» или «Частным лицам» всегда указываются все банковские реквизиты, эта информация является публичной. Если удобно, можно обратиться напрямую в филиал, где оператор предоставит номера счетов и БИК в бумажном виде. В номере пластиковой карточки зашифрована информация о банке-эмитенте, платежной системе, статусе и типе карты (кредитная или дебетовая).

Если возникает необходимость определить наименование банковской организации по номеру, на помощь придут различные онлайн-сервисы, но как показывает практика, такие системы нередко дают сбой.

Чтобы получить максимально точную информацию, можно протестировать несколько сервисов, после чего проанализировать результат.

Подобные системы работают по простому принципу – первые 6 цифр это так называемый БИН карты или банковский идентификационный номер.

Как узнать расчетный счет организации по ИНН онлайн

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем где и как можно узнать расчетный счет организации по ИНН.

Расчетные счета компаний используются не только для ведения расчетов, но и для взыскания долгов.

Как поступить взыскателю, если расчетный счет должника неизвестен. В структуру расчетного счета входят 20 цифр. Это не случайный набор, каждая из них содержит данные, характеризующие тип счета.

Разберемся подробнее. Способов узнать номер расчетного счета организации, несколько. Остановимся на каждом подробнее.

Многие думают, что самый распространенный способ поиска номера расчетного счета — это сайт ФНС, а именно раздел «Проверь себя и контрагента».

Но это ошибочное мнение. В итоговой выписке реквизитов счета вы не узнаете.

Если вы введете номер ИНН организации или ИП на сайте Налоговой, вам предоставят возможность бесплатно скачать выписку компании, в которой будут указаны только данные о регистрации: дата, ОГРН и т.д. Но номера расчетного счета вы не получите. Если вы оформляли свои взаимоотношения с компанией или фирмой договором, то для того, чтобы узнать счет, займитесь изучением раздела «Реквизиты» .

Далее обсудим еще несколько способов того, как узнать расчетный счет. Узнать нужный реквизит вы вполне можете через платежку, которую вам выдали при оплате за товар или услуги. Цифры расчетного счета указываются в верхней части квитанции.

Если репутация у компании хорошая, то на официальном сайте все реквизиты есть. Это более сложный способ. Для начала вам нужно обратиться в суд с обоснованным заявлением о предоставлении данных о расчетном счете компании. Суд, рассмотрев ваше заявление, примет соответствующее решение: отказать или удовлетворить ваши требования.

В случае положительного вердикта, вы получаете на руки исполнительный лист, который необходимо заверить у нотариуса (а это дополнительные затраты).

Только после этого вы можете обратиться в ПФР или в вашу налоговую с запросом о предоставлении вам данных о р/с компании.

Вы можете отправить запрос на предоставление следующих данных:

1. Сколько расчетных счетов в организации открыто;
2. Номера счетов;
3. Наименования банковских организаций, где осуществлено открытие;
4. Сумма средств, размещенных на счетах;
5. Отчет о движении денег по счетам.

• Отыскиваем интересующую;
• Ищем раздел, в котором отражены контрагенты;
• Входим в программу;
• Получаем информацию.
• Проводим сортировку компаний по наименованию;

Актуально, если вы точно знаете, что счет открыт именно в этой банковской организации. Для этого в специальную строку вам нужно ввести название компании и номер ее ИНН.

Процедура аналогичная, как и с организациями, ничего другого здесь не скажешь. Есть ряд случаев, в которых может потребоваться проверка расчетного счета компании.

Их несколько:

1. Контрагент не выполняет обязательства по заключенным договорам;
2. У некой фирмы задолженность перед вашей компанией, а погашать ее должник не торопится;

Как узнать, в каких банках у должника открыты счета

Итак, вы успешно отсудились и получили на руки исполнительный лист на взыскание денег с должника.

Наиболее быстрый и удобный способ получения денег с должника — предъявить исполнительный лист в его банк. В таком случае банк принудительно спишет деньги со счета должника на ваш счет.

Однако банков бесчисленное количество.

Как узнать, в каком банке открыт счет именно вашего должника? На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги?

Скорее всего, на основании какого-то договора.

Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником. Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах.

Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника.

Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.

Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных.

Поэтому стоит посмотреть переписку с должником. Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде.

В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы.

Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке. Если ваш должник — индивидуальный предприниматель или организация, наверняка у него есть официальный сайт в Интернете или группа В Контакте.

У многих в разделе «Контакты» или «Реквизиты» указываются банковские реквизиты. Так, у большинства страховых компаний вы точно найдете на сайте актуальные реквизиты.

Хотя есть и исключения — например, реквизиты страховой компании «Благосостояние» не нашлись даже при детальнейшем поиске в интернете всевозможными способами.

Не было реквизитов и на сайте у страховой компании «Компаньон».

А у страховой компании «Артекс» они оказались в банке с отозванной лицензией. Кроме того, если организация крупная, на сайте могут быть выложены типовые договоры.

В последнем разделе «Реквизиты» опять же может быть указан расчетный счет.

Например, на сайте известного туроператора я находила стандартную форму договора с турагентствами. В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника.

Крупная федеральная сеть продуктовых магазинов также выкладывала на своем сайте типовые договоры поставки. На сайте должника ничего не нашлось. В этом случае стоит попробовать поиск в интернете с помощью Яндекса или Гугла.

Используйте следующие типы запросов: ООО «Лента» ИНН 1234567890 реквизиты; ЗАО «Азбука» ИНН 1234567890 р/с;

Поиск организации по расчетному счету

1. /
2. /

13 октября 2017 2 Рейтинг Поделиться — это достаточно сложный процесс. При этом сложен он в первую очередь из-за ограничений, накладываемых российским законодательством на такие изыскания.

Кто может осуществить поиск фирмы по номеру расчетного счета и как это делается, расскажем далее.

Порядок работы банковских организаций в России строго урегулирован законодательством.

Прежде всего таким регулирующим актом выступает федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1.

В ст. 26 этого нормативного акта указывается, что кредитные и банковские организации гарантируют сохранение тайны о проведенных операциях, счетах, вкладах и иных сведениях о своих клиентах и корреспондентах. Обязанность хранить банковскую тайну, включающую сведения о номерах расчетных счетов и их владельцах, возложена на следующих субъектов:

• Руководителей и должностных лиц госорганов, которым рассматриваемые данные могут быть доступны в процессе осуществления лицензионных, надзорных или контрольных мероприятий.
• Центризбирком, избирательные комиссии в регионах и т. д.
• Всех служащих кредитных и банковских организаций.
• Таможенные органы.
• Операционные и платежные клиринговые центры.
• Органы и агентов валютного контроля.
• Госорганы, осуществляющие функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма.
• Операторов платежных систем.
• Специалистов аудиторских организаций, получающих доступ к перечню закрытых сведений при проведении проверок. На практике чаще всего специалисты-аудиторы получают лишь информацию, необходимую для проведения соответствующих сверок. В частности, конкретные наименования организаций могут быть зашифрованы как «Клиент 1», «Клиент 2» и т. д.

За разглашение банковской тайны предусмотрены санкции, установленные гражданским, уголовным и административным законодательством. Несмотря на ряд жестких запретов в отношении информации (в том числе о номерах счетов абонентов), составляющей банковскую тайну, законодательство предусматривает абсолютно легальный способ доступа к ней.

В частности, возможность получить данные клиента по номеру банковского счета имеют (при создании официального запроса) следующие субъекты: Не знаете свои права? Подпишитесь на рассылку Народный СоветникЪ.

Бесплатно, минута на прочтение, 1 раз в неделю.

Подписаться

• Служба судебных приставов.
• Суды (в том числе арбитражные).
• Налоговые органы.
• Фонд социального страхования.
• Орган, проводящий оперативно-розыскную деятельность (на основании решения суда).
• Счетная палата РФ.
• Пенсионный фонд РФ.

Для выдачи данных, входящих в состав банковской тайны (сюда относятся и сведения о расчетном счете или наименовании компании, которой принадлежит искомый банковский счет)

Можно ли по расчетному счету узнать организацию

Содержание

Нередко на рынке услуг встречаются ненадежные компании.

Заключение с ними любых сделок и договоров – дело рискованное.

Потенциальные сложности можно предупредить, если заранее проверить историю и информацию о юридическом лице по расчетному счету. Поскольку информация о клиенте, чаще всего, полностью конфиденциальна, искать данные о партнере придется в сети.

Каждое юридическое лицо хранит свои деньги в кредитных организациях, скорее всего, в банках.

Порядок осуществления деятельности банковских учреждений регламентирует Федеральный Закон № 395-1 «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 года.

Также можно обратиться к главе 45 Гражданского кодекса Российской Федерации, которая посвящена банковским счетам. В ней содержатся общие понятия, относящиеся к банковской тайне, а также закреплен перечень субъектов, которые обязаны ее хранить:

• Государственные служащие, которые получают доступ к персональным данным в связи с осуществлением своей профессиональной деятельности (сюда относятся работники Центробанка РФ, аудиторы, сотрудники ОВД). Однако, чаще всего, данные предоставляются в частично зашифрованном виде, если это не конкретный запрос из правоохранительных органов.
• Операторы и менеджеры платежных систем.
• Органы по валютному контролю.
• Федеральные избирательные комиссии, и комиссии в регионах.
• Таможенные органы.
• Сотрудники банков и иных кредитных организаций.

И это не полный перечень субъектов, допускаемых к персональной информации такого типа, поэтому все иные лица, имеющие подобные сведения, обязаны держать их в тайне. В противном случае, за разглашение банковской тайны предусмотрена следующая ответственность:

1. гражданско-правовая (статья 857 ГК РФ) – возмещение убытков пострадавшему клиенту, понесенных в результате халатности со стороны сотрудников банка;
2. административная (штраф в размере 500-1000 руб. для частных лиц, 4000-5000 руб. – для должностных), ст. 13.14 КоАП РФ;
3. уголовная, ст. 183 УК РФ (предусматривает наложение штрафных санкций в размере 1-1,5 миллионов рублей, исправительные работы на 1-2 года, принудительные работы на 2-5 лет или лишение свободы на 2-7 лет, в зависимости от вида допущенного правонарушения).

Персональные данные клиентов, в том числе номера расчётных счетов, хранятся в тайне.