Изменения в 115 фз с 01 2020


Изменения в 115 фз с 2020 года


В нижеприведенной таблице Вы можете наглядно это увидеть рассматриваемые изменения: Участники операции, предусмотренной п. 1.3 ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ до 30 июля 2020 года Участники операции, предусмотренной п.

Прообразом российского закона стал закон США ФАТКА — регламентирующий больше налоговую «прозрачность» резидентов США, нежели классическую преступность как получился закон в российском понимании. Цитата из приказа Росфинмониторинга от 22.04.2015 №110: Таким образом, по-видимому, Росфинмониторинг полагает, что и другие организации (индивидуальные предприниматели) обязаны сообщать об указанных операциях в случае их выявления.

Содержание: Указанным Федеральным законом вносятся в Федеральный от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

. Президент РФ подписал закон, согласно которому суд при вынесении решения вправе отступить от запрета, если гражданин, имеющий заболевание по перечню, проживает с ребенком в силу сложившихся семейных отношений.

Сдача отчетности в Росфинмониторинг Разработка ПВК по ПОД/ФТ для АН, Ювелиров и иных организаций Разработка ПВК в целях ПОД/ФТ для МФО, КПК в т. Например, по части легализации закон дает два важных определения: преимущественного правообладателя (конечного) – бенефициарного; субъекта, в интересах которого происходило (происходит) заключение договора – выгодоприобретателя. Кто обязан сообщать в Росфинмониторинг об операциях по счету (вкладу) и покрытому (депонированному) аккредитиву?

Цитата из приказа Росфинмониторинга от 22.04.2015 №110: Федеральный закон от 07.07.2003 №126-ФЗ «О связи» и подзаконные акты в сфере связи 3 использует термин «лицевой счет абонента». Программа, разработана совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ».

Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Не вдаваясь в глубокие «дебри» данного закона… который оказался намного запутанней даже государственных закупок по ФЗ-44, Фз-223, ФЗ-135.

Изменения в пункте 1.3 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ В прежней редакции (до 30.07.2020 г.) п. 1.3 ст. 6 Закона №115-ФЗ предусматривал обязанность сообщения в Росфинмониторинг о следующих операциях: Новая редакция п. 1.3 ст. 6 расширила субъектный состав лиц подлежащих контролю и снизила суммовой порог до 10 миллионов рублей.

В данной статье будут рассмотрены существенные, изменения касающиеся работ по антиотмывочной (антикорупционной) деятельности, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 18.03.2019)

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

. Текст Федерального закона опубликован в «Российской газете» от 9 августа 2001 г.

Принят Государственной Думой 21 мая 2020 года Одобрен

Обзор изменений антиотмывочного законодательства за 2020 год

27 июня 2020 года вступает в силу Федеральный закон от 27 декабря 2020 г.

N 151, в «Парламентской газете» от 14 августа 2001 г. N 140-ФЗ Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Федерального закона Федеральный закон от 2 мая 2015 г.

№565-ФЗ, который вносит изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц. 1. В статье 6 Федерального закона №115-ФЗ появилась новая операция подлежащая обязательному контролю — операция по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты, при условии если данная платежная карта эмитирована иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом.
Указанный перечень относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты, в соответствии с порядком, определенным уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации (п. 1.5 ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ).

С 27 июня 2020 года банки обязаны документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения рассматриваемой операции:

  1. наименование иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция с денежными средствами в наличной форме (5.13 Федерального закона №115-ФЗ).
  2. дату и место совершения операции с денежными средствами в наличной форме;
  3. сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершившего операцию с денежными средствами в наличной форме, в случае, если операция с денежными средствами в наличной форме совершена с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации;
  4. номер платежной карты, с использованием которой совершена операция с денежными средствами в наличной форме;
  5. сумму, на которую совершена операция с денежными средствами в наличной форме;
  6. сведения о держателе платежной карты в объеме, полученном от иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция с денежными средствами в наличной форме;

2.

Изменилось определение «личного кабинета, предусмотренное статьей 3 Федерального закона №115-ФЗ.

Цитата: «личный кабинет — информационный ресурс, который размещается на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети Интернет (далее — сеть Интернет), обеспечивает электронное взаимодействие его пользователей с уполномоченным органом и ведение которого осуществляется в порядке, установленном уполномоченным органом. Уполномоченным органом также устанавливается Порядок доступа к личному кабинету и его использования. Личный кабинет используется:

  1. организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, указанными в части второй статьи 5 настоящего Федерального закона, для получения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, а также в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами, нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами уполномоченного органа, для реализации иных прав и обязанностей;
  2. в случаях, предусмотренных федеральными законами, нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами уполномоченного органа, лицами, указанными в статьях 7.1 и 7.1-1 настоящего Федерального закона, хозяйственными обществами и федеральными унитарными предприятиями, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, хозяйственными обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, государственными корпорациями, государственными компаниями, публично-правовыми компаниями для реализации своих прав и обязанностей, уполномоченным органом, правоохранительными и надзорными органами для реализации своих функций».

3.

Новые изменения 115-ФЗ вступили в силу 27.06.2020 г.

все статьи

  1. 152
  2. 28.06.2020

Все мы наблюдали в интернет-пространстве, на страницах печатных СМИ, экранах ТВ жаркие дискуссии о замораживании счетов, блокировке транзакций и последующем, логичном с точки зрения закона № 115-ФЗ, попадании в чёрный список. Некоторым довелось испытать это на себе и своём бизнесе.

Оказывается, с блокировкой счёта сталкивалась каждая пятая компания.

Очевидно, что ситуация неоднозначная. Ведь «антиотмывочный» закон в первой редакции вступил в силу 1 августа 2001 года. И многие банки, вместо того (или вместе с тем) чтобы противодействовать отмыванию доходов и терроризму, воспользовались ситуацией и стали умело злоупотреблять правами, которыми их наделили документ и приложения к нему.

Поэтому совершенно естественно и закономерно, что многие ждали преобразований. А именно – последних изменений в закон № 115-ФЗ. И вот 27 июня 2020 года вступили в силу изменения в 115-ФЗ на основании трёх федеральных законов о внесении изменений: № 565-ФЗ от 27 декабря 2020 года и №№ 32-ФЗ, 33-ФЗ от 18 марта 2020 г.

Закон 32-ФЗ касается того, как будут регулироваться обмен и использование информационных данных и документации, которые получены при проведении идентификации, между кредитными организациями. Закон 33-ФЗ вносит изменения в отношении того, как лица, указанные в ст. 7.1. 115-ФЗ, должны в его рамках исполнять свои обязанности.

Документы были опубликованы 18 марта 2020 года. У тех, для кого важны эти модификации, было в запасе 90 дней, чтобы ознакомиться и «примерить на себя» поправки и те пункты, которые касаются конкретного бизнеса и применимы к нему.

Но бизнесмены – люди занятые, поэтому давайте разберёмся в содержании нововведений: что появилось, что изменилось, а что, возможно, утратило силу. Действительно ли мы получили закон в усовершенствованном виде и будет ли какой-то прогресс? Станет ли он хотя бы небольшим шагом навстречу добросовестным предпринимателям?

Вопросов много. Так каковы же ответы? Мы рассмотрим:

  1. каковы новые изменения в 115-ФЗ, которые вступили в силу 27.06 в 2020 году;
  2. на что стоит обратить внимание после вступления в силу последней редакции;
  3. куда можно обратиться, если вам нужно больше информации или остались вопросы о последних изменениях 115-ФЗ 2020 года.

Данная информация может быть полезна юр- и физлицам, ИП и самозанятым, всем, кто занимается в нашей стране предпринимательской деятельностью, имеет расчётные счета в банках и проводит различные банковские операции.

Какие новые изменения в 115-ФЗ от 27.06.2020 г. На самом деле изменений в 115-ФЗ последней редакции много, но все ли они существенны?

Являются ли они тем, чего ждали бизнесмены и предприниматели?

Итак.

27 июня 2020 года вступили в силу очередные изменения в 115-ФЗ

  • 31 мая

С 27 июня 2020 года вступил в силу Федеральный закон от 27 декабря 2020 г. №565-ФЗ

«О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц» Для всех субъектов 115-ФЗ Изменения внесены в статью 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

.

Она дополнена еще одной операцией, подлежащей обязательному контролю.

Так, операция по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты подлежит обязательному контролю, если указанная платежная карта эмитирована иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом.

Указанный перечень является информацией ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты.

Кроме того, установлена обязанность кредитных организаций документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, определенные сведения. Новые требования законодательства распространяются только на кредитные организации.

Вместе с тем, после вступления Федерального закона в силу мы рекомендуем вам провести обучение в установленные сроки.

Если перечень операций, подлежащих обязательному контролю, включен в Правила внутреннего контроля ПОД/ФТ/ФРОМУ, необходимо внести изменения в правила.

В связи с вышеизложенным, ВАМ НЕОБХОДИМО:

  • провести обучение сотрудников на основании внесенных изменений;
  • внести изменения в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ НФО — до 27 сентября 2020 года; ИНЫЕ субъекты 115-ФЗ (не НФО) — до 27 июля 2020 года;
  • после утверждения Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ в новой редакции также необходимо провести обучение для сотрудников, должности которых включены в перечень по обучению.

Факт проведенного обучения должен быть зафиксирован во внутренних документах.

Для организаций находящихся на Абонентском обслуживании в ООО «Акцепт Групп» по Пакету документов/Правилам по ПОД/ФТ/ФРОМУ — в установленный срок будет подготовлена и направлена обновленная редакция Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ вступают в силу 01.10.2019

01 октября 2020 года вступают в силу очередные изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».Изменения внесены Федеральным законом от 02.08.2020 № 271-ФЗ«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».Некредитным финансовым организациям сферы микрокредитования необходимо провести целевой (внеплановый) инструктаж не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу Федерального закона.Иным организациям и индивидуальным предпринимателям независимо от сферы деятельности, необходимо провести дополнительный инструктаж в день вступления в силу Федерального закона, или в сроки, установленные правилами внутреннего контроля.Изменения касаются микрокредитных компаний, которым наравне с микрофинансовыми компаниями дано право проводить упрощенную идентификацию клиентов и поручать проведение идентификации третьим лицам.Изменения внесены в ряд пунктов статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, где слова «микрофинансовая компания» заменены на слова «микрофинансовая организация».С 1 октября 2020 года микрокредитная компания вправе проводить упрощенную идентификацию клиентов, а так же вправе поручать на основании договора кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента — физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора потребительского кредита (займа), предоставляемого клиенту — физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе.Требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации устанавливаются Банком России по согласованию с уполномоченным органом.С учетом внесенных изменений в закон, микрокредитным компаниям необходимо внести изменения в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствии с требованиями, установленными Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».Организациям, состоящим на обслуживании МЭЦФМ «Национальное достояние» документы для проведения внутреннего обучения, а также Правила внутреннего контроля в новой редакции будут направлены в установленные законом сроки для проведения обучения и приведения правил в соответствие с изменениями.Лайк � и подписка на канал приветствуются! Больше информации на

Изменения в Федеральный закон №115-ФЗ вступают в силу 27.06.2019

Дополнение перечня операций для обязательного контроля потребует обновления ПВК для субъектов 115-ФЗ.С 27 июня 2020 года законную силу приобретает Федеральный закон 565-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принятый 27 декабря 2020 года.

Законодательный акт вносит очередной пункт в список операций для обязательного контроля, устанавливает другие изменения в антиотмывочное законодательство. Итак, теперь обязательному контролю подлежит операция по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты, если указанная платежная карта выпущена иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом.Субъектам антиотмывочного законодательства потребуется внесение изменений в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Это связано с необходимостью внесения дополнений в перечень операций для обязательного контроля и с обязанностью документальной фиксации сведений и предоставления их в Росфинмониторинг.

Перечень требуемых данных и сроки их предоставления детально прописывает закон.- некредитным финансовым организациям:1. Провести обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа в срок не позднее 01.07.2020.

2. Внести изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок не позднее 27.09.2020 в случае наличия измененного текста закона в правилах.- иным организациям и индивидуальным предпринимателям:1. Провести обучение в форме дополнительного инструктажа 27.06.2020. 2. Внести изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок не позднее 27.07.2020 в случае наличия измененного текста закона в правилах.

Консультацию по вопросам изменения в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ,внесения корректировок в Правила внутреннего контроля, проведениявнеплановых инструктажей можно получить в по телефону 8 (800) 550-2-115.Источник: Не забывайте подписаться на канал и нажать палец вверх

Основные изменения в 115 фз 2020 год

Миграционная амнистия — Новеллы в законодательстве о миграции: Так, в соответствии со ст. Еще на приглашающую сторону будет возложена обязанность контролировать соблюдение приглашенным ею физлицом сроков выезда из РФ.

Как видно, говорить о новом законе о миграции пока не приходится, упомянутые новшества дополняют существующие нормы миграционного законодательства.

Так, ч. ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Мнения о ФЗ 115 115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях В Части 1 мы подробнее рассмотрим те изменения, которые вступили в силу с 28 декабря г.

Основные нововведения,предусмотренные Положением, касаются следующих вопросов: Подробнее об этих и других изменениях можно прочитать здесь.

Новости ФНС России ФНС России напоминает, что с 1 января года государственная пошлина при регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на основании электронных документов не уплачивается. Соответствующая информация размещена на сайте ФНС России. Бесплатная государственная регистрация будет доступна тем, кто подаст документы в электронной форме через сайт ФНС России, Единый портал государственных и муниципальных услуг, а также через МФЦ или нотариуса, для следующих регистрационных действий: Приказ ФНС России от Напомним,что в соответствии с пунктом 6 статьи 6.
Согласно пункту 9 Правил представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах… [1] , образец запроса уполномоченного органа государственной власти на бумажном носителе определяется его приказом.

ФНС России утвердила образец запроса, в котором, помимо прочего, предусмотрено, что информация может быть запрошена по состоянию не ранее чем 21 декабря года.

Упрощен порядок подтверждения статуса фактического получателя доходов. Если иностранная организация иностранная структура без образования юридического лица признает отсутствие у нее фактического права на получение дохода от источников в РФ, то указанные документы могут быть предоставлены иным лицом, имеющим фактическое право на доходы.

ФНС России напоминает, что при выплате доходов, начиная с 1 января года, для следующих категорий лиц в соответствии с пунктом 1.

Физическим лицам достаточно представить налоговому агенту письмо-подтверждение о наличии у них фактического права на доход.

Организации, помимо аналогичного письма, также должны представить документы, подтверждающие, что они относятся к одной из указанных выше категорий. Новости законодательства Уточнен правовой статус международных компаний. Напомним, что международная компания — это «бывшее» иностранное юридическое лицо, которое «перерегистрировалось»в РФ на территории одного их двух специальных административных районов о.

Русский в Приморском крае или о.

Октябрьский в Калининградской области в качестве российского юридического лица в форме хозяйственного общества с особым статусом. Закон о международных компаниях устанавливает для таких юридических лиц многочисленные исключения из общих положений российского законодательства, чтобы сделать переход в российскую юрисдикцию максимально комфортным.

Подробнее об этих изменениях можно прочитать здесь.

Новая редакция Федерального закона №115-ФЗ от 18.03.2019г

18 марта 2020 года было опубликовано сразу два важных документа, вносящих изменения в Федеральный закон №115-ФЗ:Федеральный закон от 18.03.2020 N 33-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7.1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 и 10 Федерального закона «О национальной платежной системе».

Статья 1 указанного закона вступила в силу со дня официального опубликования закона.

Закон вносит изменения, которые касаются исполнения обязанностей лицами, указанными в ст. 7.1 Федерального закона №115-ФЗ.Федеральный закон от 18.03.2020 N 32-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов». Вступил в силу с 18.03.2020.

  1. Статья 7 закона дополнена пунктами 1.5-4 и 1.5-5, которые устанавливают права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга.
  2. Обязанности лиц ст. 7.1 закона (нотариусов, адвокатов, лиц, оказывающих юридические и бухгалтерские услуги) дополнены новыми обязанностями. В частности указано, что, требования в отношении идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, установления иной информации о клиенте, применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организации внутреннего контроля, фиксирования, хранения информации, приема на обслуживание и обслуживания публичных должностных лиц, установленные подпунктами 1, 1.1, 2, 6 пункта 1, пунктами 2 и 4 статьи 7, подпунктами 1, 3, 5 пункта 1, пунктами 3 и 4 статьи 7.3, пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона, распространяются на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:»
  3. Изменены понятия в ст. 3 Федерального закона №115-ФЗ, а именно понятия «организация внутреннего контроля» и «осуществление внутреннего контроля».

Всем субъектам Федерального закона №115-ФЗ необходимо провести внутреннее обучение:

  1. некредитным финансовым организациям провести обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов;
  2. иным организациям и индивидуальным предпринимателям провести обучение в форме дополнительного инструктажа не позднее 18.03.2019;
  3. в случае наличия в правилах внутреннего контроля понятий «организация внутреннего

18.05.2020 г.

(upd 02.08.2020 г.) Обзор проекта изменений и упрощений в 115-ФЗ

20.08.2018 г.

я уже делал планируемых изменений. Тот был размещен на официальном портале проектов нормативно-правовых актов.

По итогам обсуждения того проекта 15.05.2020 г.

Правительством РФ был внесен на рассмотрение Государственной Думой РФ изменений в от 25.07.2002 г. № 115-ФЗ

«О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации»

. Первоначально я хотел актуализировать тот обзор, но решил написать новый, чтобы была возможность сравнить прошлую версию изменений с нынешней.Upd от 24.07.2020 г.

Вчера в третьем чтении Госдума приняла этот законопроект с учетом поправок, подготовленных ко второму чтению. Обзор непосредственно этих поправок, как отклоненных, так и принятых, можно увидеть .Сейчас же обзор ниже откорректирован в соответствии с принятым в окончательной редакции законопроектом.❗ Upd от 02.08.2020 г. Закон подписан президентом. 01.11.2020 г.

он вступает в силу!Какие изменения и упрощения были приняты Госдумой:❗ 0.

Сначала о плохом: в процессе подготовки поправок ко второму чтению потеряли одну категорию иностранцев, которые на сегодняшний день имеют право обратиться с заявлением о выдаче РВП без учета квоты — рожденных в РФ. Надеюсь, что ошибка будет обнаружена и к моменту вступления в силу закона будет внесена соответствующая поправка.1. Относительно РВП, по сравнению с прошлым проектом, добавилось несколько пунктов, но я все равно продублирую здесь все принятые изменения:� срок действия РВП может отличаться от 3 лет, в зависимости от основания (устраняется пробел в законе для некоторых оснований);� без учета квоты РВП может быть выдано иностранному гражданину: ✔ который имеет право обратиться за получением ВНЖ без получения РВП.

Хорошее изменение, учитывая, что не всем нужен ВНЖ. Есть люди, которым вполне достаточно РВП;✔ не достигшему возраста 18 лет, родитель ( усыновитель, опекун, попечитель) которого имеет РВП,на срок действия РВП родителя.

Хорошее изменение: по действующему на сегодняшний день законодательству ребенок иностранца, имеющего РВП, может получить РВП только если он родился в РФ либо получил квоту. Аналогичное изменение принято в отношении совершеннолетнего недееспособного либо ограниченного в дееспособности иностранца; ✔ состоящему в браке с гражданином РФ, имеющим место жительства в РФ («постоянную» регистрацию, «прописку»), — в том субъекте РФ, где «прописан(а)» супруг(а).

Уже введено в действие с 07.01.2020 г.; ✔ инвестору (размер инвестиций до сих пор не установлен Правительством РФ); военнослужащему (РВП будет выдаваться на срок службы); участнику Госпрограммы и членам его семьи; несовершеннолетнему, а также совершеннолетнему недееспособному или ограниченному в дееспособности, получающему РВП совместно с заявителем, которому квота не нужна.

На данный момент все так же; ✔ являющемуся гражданином государства, входившего в состав СССР, и получившему профессиональное образование в государственной образовательной организации высшего образования, государственной профессиональной образовательной

Изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ вступают в силу 01.10.2019

01 октября 2020 года вступают в силу очередные изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Изменения внесены Федеральным законом от 02.08.2020 № 271-ФЗ

«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

.

Некредитным финансовым организациям сферы микрокредитования необходимо провести целевой (внеплановый) инструктаж не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу Федерального закона. Иным организациям и индивидуальным предпринимателям независимо от сферы деятельности, необходимо провести дополнительный инструктаж в день вступления в силу Федерального закона, или в сроки, установленные правилами внутреннего контроля.

Изменения касаются микрокредитных компаний, которым наравне с микрофинансовыми компаниями дано право проводить упрощенную идентификацию клиентов и поручать проведение идентификации третьим лицам.

Изменения внесены в ряд пунктов статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, где слова «микрофинансовая компания» заменены на слова «микрофинансовая организация». С 1 октября 2020 года микрокредитная компания вправе проводить упрощенную идентификацию клиентов, а так же вправе поручать на основании договора кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента — физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора потребительского кредита (займа), предоставляемого клиенту — физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе. Требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации устанавливаются Банком России по согласованию с уполномоченным органом.

С учетом внесенных изменений в закон, микрокредитным компаниям необходимо внести изменения в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствии с требованиями, установленными Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П

«О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

. Организациям, состоящим на обслуживании МЭЦФМ «Национальное достояние» документы для проведения внутреннего обучения, а также Правила внутреннего контроля в новой редакции будут направлены в установленные законом сроки для проведения обучения и приведения правил в соответствие с изменениями.

Заказать ПВК, отвечающие всем требованиям закона и нормативных актов Банка России Если у вас уже есть Правила в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, вы можете заказать их в новой редакции с учетом изменений от 01.10.2020 Пинигина Елена – эксперт в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, генеральный директор МЭЦФМ «Национальное достояние».

Новая редакция 115-ФЗ от 18.03.2019

Оглавление: Внимание! При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте .

Дата актуализации материала — 29.03.2020.

Уточнить актуальность информации Вы можете, .

18 марта 2020 г. вступила в силу новая (57-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения внесены:

  1. Федеральным законом от 18.03.2020 N 32-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов»;
  2. Федеральным законом от 18.03.2020 N 33-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7.1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 и 10 Федерального закона «О национальной платежной системе».

Подробнее.

Ознакомиться с текстом Федерального закона N 115-ФЗ можно в . Федеральным законом вводится возможность обеспечения обмена и использования информации и документов, полученных при проведении идентификации клиентов, для организаций, входящих в банковскую группу или банковский холдинг, а также обязанность разработки и реализации ими при этом целевых правил внутреннего контроля.

В соответствии с Федеральным законом, кредитные организации могут открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия клиента либо его представителя, если они уже были идентифицированы при личном присутствии организацией — участником банковской группы или банковского холдинга, в которую входит соответствующая кредитная организация, а также в иных случаях. Устанавливается, что участники банковской группы или банковского холдинга для целей идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца вправе осуществлять обмен информацией и документами и их использование в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля.