Проверить контрагента на платежеспособность бесплатно

Как проверить контрагента на платежеспособность

Автор статьиАнастасия Любогощинская 7 минут на чтение764 просмотровСодержание Сотрудничество с сомнительными фирмами рискует обернуться для компании не только проблемами с фискальными органами, но и может повлечь за собой существенные финансовые потери. В статье разберем, как организации самостоятельно выявить фирмы-однодневки, а также расскажем, как проверить контрагента на платежеспособность.

В настоящее время многие информационные сайты и интернет-порталы предлагают пользователям свои услуги по проверке юридических лиц и ИП на предмет законности регистрации, наличия задолженности по уплате налогов, а также на платежеспособность. Информационные бизнес-ресурсы предоставляют свои услуги за плату, в то время как интернет-пользователь может ознакомится со всей необходимой информацией самостоятельно. О том, как это сделать мы расскажем ниже.Проверить контрагента на платежеспособность можно самостоятельно, имея в руках необходимую информацию либо инструменты для ее получения.Оценить перспективность дальнейшего сотрудничества с деловым партнером можно по следующим критериям:

1. финансовые показатели организации (доходы и расходы за предыдущие отчетные периоды).
2. наличие задолженностей по налогам и сборам;
3. учет в фискальных и прочих контролирующих органах;
4. наличие государственной регистрации;

Также для оценки общей картины необходимо знать, находится ли контрагент в процедуре ликвидации и банкротства.На недобросовестность налогоплательщика могут указать следующие признаки:

1. в числе сотрудников организации числятся лица, дисквалифицированные за административные правонарушения;
2. юридический адрес контрагента находится в так называемых «местах массовой регистрации».
3. контрагент включен в государственный перечень недобросовестных поставщиков (Единая информационная система в сфере закупок);

Если в отношении контрагента зафиксированы один или несколько из вышеперечисленных признаков, это очевидный повод задуматься о дальнейшем сотрудничестве с деловым партером.Читайте также статью ⇒ ““.(пойми как вести бухгалтерский учет за 72 часа) куплено > 8000 книгПеред заключением договора, Вы можете самостоятельно проверить контрагента с помощью общедоступных интернет-ресурсов на сайтах ФНС, Росреестра, Единой информационной системы.№ п/пЧто проверяемКак проверяемГде проверяем1Государственная регистрацияПервый и обязательный шаг, который необходимо совершить организации перед началом деловых взаимоотношений с контрагентом – проверка наличия у партнера государственной регистрации.

Проверки, числиться ли контрагент в ЕГРИП/ЕГРЮЛ можно на сайте Росреестра.https://egrul.nalog.ru/2Процедура ликвидацииВ соответствие с действующими законодательными требованиями, информация о ликвидации предприятия является общедоступной и публикуется в газете «Вестник государственной регистрации».

Как проверить контрагента на благонадежность и платежеспособность?

Бухгалтер широкого профиля с 15-летним опытом.

Контрагенты для предпринимателя — это любые третьи лица, которые участвуют в развитии его собственной компании.

Хоть на производство эта ситуация не повлияет никак, но процесс всё равно неприятный. Другое дело, если выбрать непроверенного партнёра, у которого, например, долги.

Если у Вашего партнёра плохая репутация, то этот статус может перейти и к Вам. Оглавление Для организаций и ИП; При работе с компаниями всегда следует проверять их благонадежность.

Проверка контрагента является принципиальным вопросом, как при деятельности компании внутри страны, так и при внешнеторговых отношениях.

Собственно, сам процесс проверки заключается в нахождении информации о компании относительно финансового и правового статуса. Нужна она для сокращения рисков при возможном ведении дальнейшего сотрудничества, а также для ограждения себя от возникновения возможных проблем в ближайшем будущем.

А все потому, что если иностранный партнер вызвал хотя бы малую долю сомнения у каких-либо государственных структур РФ, которые имеют отношение к внешнеторговой деятельности, «займутся» не только этой фирмой, но и вашей компанией. Причем реакция каждой отдельно взятой инстанции будет индивидуальна. Кроме всего прочего, наличие у контрагента, причем как отечественного, так и иностранного, разнообразных взысканий и долгов, может оттянуть сроки поставки либо оплаты, оговоренные в договоре.

На сегодняшний день существует всего лишь два способа, следуя которым можно провести проверку иностранных контрагентов на благонадежность: Запросить сведения из иностранных реестров. Базами подобного типа имеют право воспользоваться только резиденты иностранных государств. Сделать это достаточно просто: нужно всего лишь оплатить услугу, после чего вы получаете все необходимые сведения о контрагенте.

Запросить сведения в письменном виде. Собственно, именно таким методом можно проверить и иностранного, и отечественного контрагента.

Как проявить должную осмотрительность и проверить добросовестность контрагента?

Дата публикации: 15.06.2016 12:30 (архив) Проявить должную осмотрительность при выборе контрагента можно путем его проверки.Проверка добросовестности контрагента — это комплекс мероприятий, которые:во-первых, позволяют убедиться в том, что контрагент, с которым вы заключаете договор:

1. действующее юридическое лицо, которое может исполнить взятые на себя обязательства (например, поставить товары, выполнить работы, оказать услуги);
2. не является фирмой-однодневкой, поскольку сделки с такими фирмами увеличивают шансы на проведение выездной проверки вашего учреждения, а расходы на приобретение товаров (работ, услуг) у таких фирм и вычеты предъявленного ими НДС при налоговой проверке могут быть признаны необоснованными.

во-вторых, проведя эти мероприятия, вы получаете документальное подтверждение того, что вы проявили должную осмотрительность при выборе контрагента и перед заключением сделки с ним.

Оно вам пригодится, если у ИФНС возникнут претензии к сделке с контрагентом.Для проверки контрагента можно сделать следующее:1. Самый простой и быстрый способ — воспользоваться следующими электронными сервисами на сайте ФНС ():

1. «Сведения о государственной регистрации юридических лиц» (). Достаточно ввести ОГРН, ИНН или наименование организации, и вы узнаете, зарегистрирована ли она в ЕГРЮЛ. Если организация существует, то вам будут предоставлены сведения о ее ОГРН, ИНН, юридическом адресе, Ф.И.О. руководителя и учредителей, видах деятельности по ОКВЭД. Если организации в ЕГРЮЛ нет, то заключать с ней сделку нельзя, так как вы не сможете не только учесть расходы и принять к вычету НДС по такой сделке, но и взыскать задолженность с несуществующего контрагента;
2. «Сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке» (). По ОГРН или ИНН организации можно узнать, не заявляло ли лицо, которое, по сведениям ЕГРЮЛ, является руководителем или учредителем организации, о том, что оно не имеет никакого отношения к ней;
3. «Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года» ();
4. «Сведения, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации», о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ» (). Такое решение налоговый орган может принять, если организация в течение 12 месяцев не представляла налоговую отчетность и не проводила операций хотя бы по одному банковскому счету. Исключение организации из ЕГРЮЛ приравнивается к ее ликвидации, а значит, она не может заключать и исполнять договоры.

Обратите внимание: копии интернет-страниц (скриншоты) с информацией о контрагенте следует распечатать или сохранить в компьютере. Это поможет вам доказать, что вы действительно проводили проверку контрагента.2.

Получить выписку из ЕГРЮЛ со сведениями о контрагенте.Для того чтобы получить выписку на бумаге, надо:1) оплатить предоставление выписки.

Поиск контрагентов и проверка их благонадежности

Закрыть Каждый год компания СКБ Контур проводит конкурс для предпринимателей «», в нем участвуют сотни бизнесменов из разных городов России — от Калининграда до Владивостока. Благодаря конкурсу мы создали вдохновляющую коллекцию бизнес-историй, рассказанных людьми, которые превращают небольшие стартапы в успешные компании.

Их опыт и cоветы будут полезны каждому, кто задумывается об открытии своего дела.

Для старта необходимы некоторые предварительные условия: идея, немного денег и, что самое важное, желание начать Фред ДеЛюка Основатель Subway Подписка на уведомления о новых статьях Подписаться Мне не интересно

16 марта 2020 Алгоритм поиска и проверки контрагентов, согласно письму ФНС России от 30.11.2012 № ЕД-4-3/20268@, включает всего три шага: использование общедоступных электронных сервисов, получение выписки из ЕГРЮЛ со сведениями о контрагенте и запрос определенных документов у потенциального партнера. Но на каждом из этих этапов могут возникать сложности. На практике у большинства предпринимателей, особенно начинающих, возникает множество вопросов относительно процесса поиска и проверки контрагентов: какими инструментами нужно пользоваться, есть ли бесплатные возможности для этого, какую информацию необходимо анализировать и др.

По мнению Андрея Хрыкина, руководителя проекта Фокус.Форум, процесс проверки контрагентов держится на трех китах:

1. знание — понимание того, какую информацию стоит учитывать, а какую — нет.
2. благонадежность — намерения компании и ее отношения с государством и другими бизнес-партнерами;
3. оценка — выявление основных критериев оценки и объективной информации;

Проверка контрагента — это комплексная и не разовая, как многим можем показаться, работа.

Если у налоговой появятся претензии к одному из ваших контрагентов, вполне вероятно, что вы невольно окажетесь вовлечены в неприятности.

Проверка новых контрагентов необходима еще и с учетом такого понятия, как «необоснованная налоговая выгода», которую, как предполагается, получают те предприниматели, которые минимизируют налогообложение, уклоняясь от налогов. В перечислены все случаи, когда налоговая выгода признается необоснованной, но в целом все они сводятся к двум тезисам: налоговая выгода признается необоснованной, если налогоплательщик действовал без должной осмотрительности,

Как проверить контрагента на платежеспособность

Бесплатная консультация по телефону: +7(499)495-49-41 Содержание В статье рассмотрим способы узнать платежеспособность и кредитоспособность контрагента. Познакомим с экспресс-анализом и информационными системами для оценки интересующих показателей.

Расскажем, как работать с балансом и кредитной историей, чтобы узнать кредитоспособность и платежеспособность.Оценивать платежеспособность начинают с индекса платежной дисциплины.

Эту информацию покажет бизнес-справка о компании.

Здесь индекс записан сокращенно — ИПД. Значения индекса от 0 до 120, где 0 – просрочка оплаты задолженности более 120 дней, а 120 – предоплата за 30 дней.

Чем меньше просрочка, тем больший товарный кредит предоставляют фирме.Если нужно больше данных, используйте метод экспресс-анализа. Начальные данные для экспресс-анализа берут в бухгалтерской отчетности.Фрагмент бухотчетностиЧтобы сделать выводы о надежности предприятия, оценим суммы по статьям на текущую дату и за прошлый период.

Рассмотрим показатели бухгалтерского баланса, на которые обращают внимание при оценке платежеспособности:Внеоборотные активы Внеоборотные активы состоят из основных средств, долгосрочных вложений, нематериальных активов:авторских прав, программ, разработок.

Если показатель увеличился – предприятие приобрело имущество или инвестировало в строительство.

Увеличение большое – узнаем, за счет заемных или собственных средств.

У ООО «Жилкомсервис №2» в балансе по стр.1100 «Итого внеоборотные активы» на начало года было 2473 тыс.руб., на конец – 3138 тыс.руб. (см. ниже). Значит, фирма приобрела основные средства. Смотрим строку 1510 «Заемные средства».

В ней 0. Значит, компания купила средства самостоятельно, на риски по товарному кредиту покупка не влияет.Фирме, которая приобрела средства за счет кредита, отсрочку надо предоставлять осторожнее. Когда стоимость уменьшилась, либо фирма продала основные средства, либо начисляла амортизацию.

Значительное уменьшение произошло из-за амортизации – основные фонды устарели.Внимательно учитываем вложения в незавершенное строительство. Если их заморозят, стоить активы будут меньше, чем по балансу.Оборотные активыРезкое увеличение запасов говорит о том, что фирма не может продать товар.

В дальнейшем будут проблемы с возвратом долга. Когда количество товаров значительно уменьшается – не хватает денег для закупки. Если стоимость запасов равна или больше текущих обязательств, компания неплатежеспособна.

Причина – если фирма погасит обязательства, то не сможет продолжать деятельность.На статье баланса 1210 у фирмы “Жилкомсервис №2” произошло увеличение с начала года.

Это говорит о том, что продавать товары становится труднее, а значит стоит предоставить минимальную отсрочку платежа.НДС по приобретенным ценностямЕсли сумма по этой статье растет, то фирма не предъявляла НДС к возмещению. Это следствие неправильной организации документооборота либо плохого налогового учета. Есть риск штрафов от налоговой.Как видно из скриншота ниже, у компании “Жилкомсервис №2” по статье баланса 1220 отсутствуют показатели.

Проверка платёжеспособности контрагента

Своевременная оценка платёжеспособности контрагента, будь то должник или партнёр, необходима, чтобы свести к минимуму возможные коммерческие риски и обеспечить бесперебойность работы бизнеса. Для составления полной картины о контрагенте и его способности вовремя исполнять денежные обязательства по договорам необходима первичная информация. Чем больше информации есть в распоряжении, тем более точные выводы можно сделать.

Минимум, который необходимо знать, — это ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика) и ОГРН (номер организации юридического лица) или ОГРНИП (номер регистрации предпринимателя).

Проанализировать платёжеспособность контрагента требуется при заключении договора о сотрудничестве с новой компанией или при перспективе долгосрочного сотрудничества с организацией, работа с которой до этого имела разовый или периодический характер. Также оценить финансовое состояние контрагента необходимо при подписании контрактов с предоплатой или отсроченным платежом.

Профессиональная финансовая оценка необходима при появлении минимальных сомнений в добросовестности и финансовой состоятельности дебитора на любом из этапов сотрудничества. Для финансовой оценки должника проводится поиск информации о компании-контрагенте. Это может быть «сплошной» поиск данных или выявление отдельных критериев и показателей, важных для формирования доверия к контрагенту.

Партнёрство с непроверенным контрагентом может повлечь неблагоприятные последствия для бизнеса, к которым относятся:

1. штрафные санкции и отказ в возмещении НДС;
2. привлечение к судебной ответственности за негативные последствия «дефектности» контрагентов.
3. масштабные финансовые потери, включая риск просрочки и невозврата заёмных денежных средств;
4. банкротство или ликвидация должника;
5. внеплановые проверки и претензии со стороны налоговых служб;

Для проверки платёжеспособности потенциального или фактического партнера нужно собрать следующую актуальную информацию:

• Информация о руководстве и контролирующих лицах. Необходимым этапом анализа платёжеспособности контрагента является проверка действительности паспортных данных руководителей организации.

  Это связано с тем, что нередко мошенники регистрируют фирмы на подставных лиц, утерянные или украденные паспорта или на документы умерших граждан.

• Данные об учредительных документах.

  Устав, свидетельство о государственной регистрации, ИНН — это основные документы, с которых начинается анализ платёжеспособности. По этим документам контрагента можно получить выписку из Единого государственного реестра и расширенную информацию о юридическом лице.

Ни одна компания не обязана предоставлять какую-либо информацию о себе сторонним лицам. Однако отказав в предоставлении данных по прямому запросу, компания косвенно подтвердит свою неготовность к открытой работе и честному сотрудничеству.Контрагент может отказать в предоставлении сведений, ссылаясь на коммерческую тайну.

В таком случае аргументируйте

Как проанализировать платежеспособность контрагента

Коммерческая безопасность — одно из необходимых условий бесперебойной работы бизнеса. Профессиональный анализ платежеспособности контрагента, а именно его способности своевременно исполнять денежные обязательства по договорам за счёт имеющихся в распоряжении организации финансовых ресурсов, позволяет обезопасить компанию от материальных убытков и репутационных издержек. Анализ платежеспособности контрагента необходим в случаях:

1. подписания контрактов с предоплатой или отсрочкой платежа,
2. заключения договора о сотрудничестве с новой компанией;
3. перспективы долгосрочного взаимодействия с организацией, деловое общение с которой было разовым или периодическим;
4. а также на любом этапе сотрудничества в случае возникновения малейших подозрений о недобросовестности или сомнений по поводу финансовой состоятельности дебитора.

Финансовая оценка должника может осуществляться в форме «сплошного» поиска данных о «подозрительной» компании или определения отдельных наиболее актуальных и важных показателей, достаточных для проявления доверия в отношении контрагента.

Слепое доверие контрагентам может подорвать устойчивость бизнеса, так как несет в себе серьезные риски, а именно:

1. риск внеплановых проверок и претензий со стороны налоговых органов;
2. риск применения штрафных санкций и отказа в возмещении НДС;
3. риск масштабных финансовых потерь, в том числе просрочки и невозврата заемных денежных средств;
4. риск привлечения к ответственности судебными органами за негативные последствия «дефектности» контрагентов.
5. риск банкротства или ликвидации должника;

Анализ для минимизации финансовых, репутационных и коммерческих рисков при работе с контрагентами минимизировать риски позволяет комплексная оценка платежеспособность предприятия. Проверка платежеспособности контрагента заключается в сборе информации из различных источников и проверке ее актуальности.Изучаем учредительные документы Устав, свидетельство о госрегистрации, ИНН — являются основными документами, с которых начинается анализ платежеспособности. В частности, с их помощью можно получить более расширенную информацию о юридическом лице, получить выписку из Единого государственного реестра.Проверяем информацию о руководстве и контролирующих лицах Мошенники регистрируют фирмы на подставных лиц, утерянные или украденные паспорта, и даже документы умерших граждан.

Поэтому проверка действительности паспортных данных первых лиц организации — необходимый этап финансового анализа. Получить нужную информацию можно как с помощью официального запроса в правоохранительные органы, так и через неформальные контакты.

Кроме того, действительность паспортных данных руководства можно узнать на .Запрашиваем нужные данные «напрямую» у контрагента Не стоит стесняться уточнять необходимую информацию путем прямых запросов в адрес контрагента. Несмотря на то, что ни одна компания не обязана предоставлять какие-либо данные третьим лицам,

Проверка контрагента

На сайте вы можете получить полный отчет по компании, содержащий нужную информацию для качественной проверки контрагента в режиме онлайн.

Консолидированный отчет по контрагенту создается на основе данных из официальных источников информации: ФНС, ВАС, Росстат, Единый государственный реестр юридических лиц, государственные закупки, арбитражные дела, служба судебных приставов и др. С помощью нашего сервиса можно бесплатно посмотреть краткую информацию о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе, достаточно указать в поисковой строке: ИНН, ОГРН, название, Ф.И.О.

директора или адрес. Введите название, ИНН или адрес Поиск На сайте вы можете получить полный отчет по компании, содержащий нужную информацию для качественной проверки контрагента в режиме онлайн. Консолидированный отчет по контрагенту создается на основе данных из официальных источников информации: ФНС, ВАС, Росстат, Единый государственный реестр юридических лиц, государственные закупки, арбитражные дела, служба судебных приставов и др. С помощью нашего сервиса можно бесплатно посмотреть краткую информацию о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе, достаточно указать в поисковой строке: ИНН, ОГРН, название, Ф.И.О.

директора или адрес. Каждый бизнес сталкивается с необходимостью проверки своих контрагентов. Перед заключением договора или перед отправкой предоплаты, нужно сделать все возможное, чтобы проверить нашего контрагента: действительно ли он существует?

Кто подписывает договор? Как долго компания на рынке? Знают ли эту компанию? Есть ли задолжности?

Судебные дела и т.д. Самый простой первый шаг — использовать онлайн проверку по ИНН с помощью налоговой: «Проверь себя и контрагента», то есть заказать выписку из реестра зарегистрированных лиц. Этот способ дает возможность посмотреть информацию о фирме, но этого совершенно недостаточно для того, чтобы проверить фирму полноценно и обезопасить свой бизнес как от мошенников, так и от претензий со стороны контролирующих органов. Закажите полный отчет по компании у нас на сайте, и узнайте кто является проверенным контрагентом.

Все юридические лица ежегодно предоставляют бухгалтерские формы Росстат.

Выявление связей между компаниями и физическими лицами.

Информация о процедурах, применяемых в деле о банкротстве.

Сведения из Банка данных исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов.

Решение судов по всем арбитражным делам, в которых участвовала компания.

Информация по всем сделкам с государственными заказчиками. Информация об оборотных суммах, кол-ву и дате прихода/ухода денежных средств. Оценка рискованности Сведения о лицензиях, виде деятельности.

Сводные планы проверок Генпрокуратуры. Номера контрактов, суммы и сроки исполнения.

Информация об участии в гос. закупках, реестр опубликованных заказов. Адреса, телефоны, наименования держателей реестра акционеров.

25 сервисов для проверки контрагента бухгалтером: плюсы и минусы

Не просто перечень сервисов, а комментарий юриста по каждому из них.Ключевой из сервисов Федеральной налоговой службы (ФНС) — Единый государственный реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

По адресу можно мгновенно получить актуальную выписку в pdf-формате. Выписка включает в себя сведения о наименовании и дате регистрации, уставном капитале общества, ФИО директора или наименование управляющей компании, номера и даты выдачи лицензий, коды ОКВЭД, а также сведения ликвидации или банкротстве.Второй по важности ресурс — это реестр сообщений о ликвидации, реорганизации и иных обязательных сообщений, публикуемых вестником государственной регистрации: .

К его недостаткам относится то, что организация может несвоевременно направить документы для публикации, однако контрагенту не удастся завершить реорганизацию или ликвидацию до истечения установленных законом сроков после публикации сообщения. Аналогичный, но более узкий функционал представлен в едином федеральном реестре сведений о банкротстве — — в нем отражены сведения только о банкротстве.«Главбух Контрагенты» Сервис для бухгалтеров малого и среднего бизнеса проверит контрагентов и вашу компанию по методике ФНС, отметит опасные факторы.

Позволяет рассчитать вероятность углубленной налоговой проверки из-за сделки с контрагентом. Дает рекомендации, какие документы по контрагенту собрать бухгалтеру, чтобы избежать доначислений. Формирует готовый отчет для ИФНС с электронной подписью.

В отчете – вся информация о проверке на признаки однодневки, платежеспособность и ресурсы, риски неисполнения сделки, деловая репутация и активность за последний год. Отчет обоснует выбор контрагента, содержит список похожих организаций в том же регионе, но с более низким рейтингом. Полную версию сервиса можно протестировать на сайте Сомнительных контрагентов обязательно следует проверить по реестру организаций, в отношении которых принято решение об исключении их из ЕГРЮЛ в связи с неосуществлением деятельности — .

Реестр сведений о заблокированных счетах , как правило, не применяется для проверки контрагентов, но информация о наличии заблокированных счетов может послужить поводом для более осмотрительной работы с компанией до устранения причин блокировки. Если контрагент — заказчик, покупатель или иное лицо, от которого Вы ожидаете оплаты, а заблокированный счет — единственный, следует подождать разблокировки до заключения новых договоров. Кроме того, если предполагается предоплата или поставка без предоплаты компании, с которой вы раньше не работали, рекомендуется проверить, не подавал ли такой контрагент заявлений в ФНС — среди них может оказаться заявление о ликвидации компании.

Проверить статус заявлений, поданных в ФНС, можно по адресу: .Получение информации о банкротстве, ликвидации либо исключения компании из ЕГРЮЛ — абсолютные противопоказания к сотрудничеству с компанией.К относительным противопоказаниям к сотрудничеству можно отнести наличие сведений о компании в реестре компаний с долгами по налогам или не сдающих отчетность более года .

Как проверять контрагентов

Фирма может внешне выглядеть благополучно, иметь красивый офис и вежливый отдел продаж, а внутри там огромные долги, суды и директор в бегах.

Алена Ива юристА если вы принимаете к вычету НДС, вам налоговая может устроить вырванные годы только за то, что контрагент покажется ей каким-то неблагонадежным.Поэтому контрагентов надо проверять.

Вот как это делать.Сразу оговорюсь: есть 16 способов проверить контрагента по разным базам, сайтам и сервисам, и если пользоваться всеми, то это будет стоить времени. С другой стороны, прошедший все 16 шагов контрагент — это золото. Если вы начали проверку, и первые же пять этапов оказались провальными, можно сразу отказывать этому контрагенту — маловероятно, что дальше вы найдете что-то хорошее.

• Проверить, не дисквалифицирован ли директор.
• Проверить паспорт руководителя или ИП на действительность.
• Получить актуальную выписку из Росреестра.
• Проверить, не массовый ли адрес у контрагента.
• Проверить, не внесен ли контрагент в реестр недобросовестных поставщиков.
• Поискать контрагента в базе судебных приставов.
• Уточнить, какой бизнес ведет контрагент: малый или средний. Это покажет уровень оборотов фирмы и количество сотрудников в организации.
• Посмотреть, не номинальный ли директор.
• Изучить бухгалтерскую отчетность контрагента. Это покажет, прибыльный ли у него бизнес.
• Если у вашего контрагента должна быть лицензия на осуществление деятельности, проверить ее действительность.
• Запросить у потенциального контрагента копии основных документов.
• Проверить, не исключен ли контрагент из ЕГРЮЛ.
• Проверить контрагента в картотеке арбитражных дел.
• Проверить, не вносит ли контрагент изменения в ЕГРЮЛ.
• Проверить, не банкрот ли контрагент.
• Если со стороны контрагента договор собирается подписывать человек с нотариальной доверенностью, уточнить, не истек ли ее срок.

Недобросовестные компании очень хорошо умеют изображать благонадежность.

Доверять нельзя ни обильной рекламе в интернете, ни щедрым скидкам, ни дорогим костюмам. Вот зачем проверять контрагентов по документам.Вычислить тех, кто не выполнит обязательства. Мои клиенты часто рассказывают о недобросовестности партнеров.

Салону красоты плохо сделали ремонт и пропали — потери составили треть от первоначальной суммы ремонта. Строителям заказчик три года не оплачивал выполненные работы — нужно было подавать в суд, но заказчик обанкротился.Часто бывает, что покупатель принимает товар и не платит.

Или наоборот: поставщик получает аванс и не отгружает товар. Проверка поможет решить, стоит ли сотрудничать с контрагентом, или есть риск, что он не выполнит свои обязательства.Не работать с однодневками. Контрагент может оказаться фирмой-однодневкой, которая была создана неделю назад специально для того, чтобы взять с заказчиков авансы и исчезнуть.

В этом случае вы потеряете только деньги, но это тоже неприятно.Может оказаться так, что фирмы вообще не существует.

Проверка платежеспособности контрагента

Коммерческая безопасность – одно из необходимых условий бесперебойной работы бизнеса.

Профессиональный анализ платежеспособности контрагента, а именно его способности своевременно исполнять денежные обязательства по договорам за счёт имеющихся в распоряжении организации финансовых ресурсов, позволяет обезопасить компанию от материальных убытков и репутационных издержек.Анализ платежеспособности контрагента необходим в случаях:

1. подписания контрактов с предоплатой или отсрочкой платежа,
2. заключения договора о сотрудничестве с новой компанией;
3. перспективы долгосрочного взаимодействия с организацией, деловое общение с которой было разовым или периодическим;

а также на любом этапе сотрудничества в случае возникновения малейших подозрений о недобросовестности или сомнений по поводу финансовой состоятельности дебитора.Финансовая оценка должника может осуществляться в форме «сплошного» поиска данных о «подозрительной» компании или определения отдельных наиболее актуальных и важных показателей, достаточных для проявления доверия в отношении контрагента.Риски ненадежного партнерстваСлепое доверие контрагентам может подорвать устойчивость бизнеса, так как несет в себе серьезные риски, а именно:

1. риск привлечения к ответственности судебными органами за негативные последствия «дефектности» контрагентов.
2. риск применения штрафных санкций и отказа в возмещении НДС;
3. риск банкротства или ликвидации должника;
4. риск масштабных финансовых потерь, в том числе просрочки и невозврата заемных денежных средств;
5. риск внеплановых проверок и претензий со стороны налоговых органов;

Анализ для минимизации финансовых, репутационных и коммерческих рисков при работе с контрагентами минимизировать риски позволяет комплексная оценка платежеспособность предприятия. заключается в сборе информации из различных источников и проверке ее актуальности.Устав, свидетельство о госрегистрации, ИНН – являются основными документами, с которых начинается анализ платежеспособности.

В частности, с их помощью можно получить более расширенную информацию о юридическом лице, получить выписку из Единого государственного реестра.Мошенники регистрируют фирмы на подставных лиц, утерянные или украденные паспорта, и даже документы умерших граждан.

Поэтому проверка действительности паспортных данных первых лиц организации – необходимый этап финансового анализа. Получить нужную информацию можно как с помощью официального запроса в правоохранительные органы, так и через неформальные контакты. Кроме того, действительность паспортных данных руководства можно узнать на сайте ФМС http://services.fms.gov.ru/infoservice.htm?sid=2000Не стоит стесняться уточнять необходимую информацию путем прямых запросов в адрес контрагента.

Несмотря на то, что ни одна компания не обязана предоставлять какие-либо данные третьим лицам, отказ на подобные запросы будет косвенно свидетельствовать о неготовности фирмы

Как проверить платежеспособность контрагента

Необходимые документы для проверки контрагентов

1. Правоустанавливающие документы компании
2. Перечень контрагентов
3. Финансовая отчетность компании

Этапы проверки платежеспособности контрагента Swiss Appraisal осуществляет Проверку платежеспособности контрагентов, учитывая их собственные возможности и финансово-экономические показатели деятельности потенциального партнера в условиях внешней рыночной среды. При работе с клиентами, мы проговариваем глубину необходимого заключения и анализируем актуальные для бизнеса показатели.

Проверка платежеспособности клиента может быть проведена в два этапа:

1. 1 этап.

Кредитная политика Вашего бизнеса должна быть направлена на компенсацию рисков, снижение дебиторской задолженности и увеличение стоимости компании. Проверка платежеспособности контрагента преследует следующие цели:

1. минимизацию Ваших коммерческих и имиджевых рисков при сотрудничестве;
2. анализ его коммерческой деятельности перед началом долгосрочного сотрудничества на условиях гарантии оплаты;
3. анализ деятельности перед принятием решения о возможности кредитования и т.п.

Как проводить проверку платежеспособности Перед началом работы мы оговариваем с Вами необходимую глубину анализа платежеспособности.

Работа специалистов агентства «РосСыск» проходит в два этапа. Сюда заносят компании, которые не выполнили своих обязательств по гос.

контрактам, либо отказались от его заключения после выигранного тендера.

1. http://www.e-disclosure.ru/ и http://www.disclosure.ru/datacapital_tools/index.html — раскрытие информации на акционерные общества.
2. http://services.fms.gov.ru/ — сайт ФМС РФ, где можно проверить действительность паспорта генерального директора контрагента или соискателя на работу.
3. https://service.nalog.ru/debt/req.do — это ссылка на другой ресурс ФНС РФ, на котором, зная ФИО и ИНН физ. лица, можно узнать его задолженности по налогам (земельный, транспортный, доходы физ. лиц).
4. Обязательны к использованию различные поисковые системы, такие как www.yandex.ru, www.google.ru и др.
5. http://www.112.ru/ — правоохранительный портал РФ, где можно найти информацию на лиц, объявленных в розыск.

Важно Для каждого вида деятельности предусмотрен свой лицензирующий орган. Важно: чем большей первичной информацией о контрагенте вы располагаете, тем быстрее вы сможете составить полную картину о платежеспособности должника или партнера.

Минимально вы должны знать: ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика), ОГРН (номер организации юридического лица) или ОГРНИП (номер регистрации предпринимателя).

В случае отсутствия таких сведений, часть вышеприведенных сервисов может быть недоступна. Рассчитываем коэффициенты ликвидности Ликвидность и платежеспособность — основные характеристики финансового состояния организации, которые можно вычислить по специальным формулам, находящимся в свободном доступе.